“高利贷”和“套路贷”套取财物、暴力催收等非法活动层出不穷，严重扰乱金融秩序，影响社会稳定。为规范互联网金融行业健康发展和维护金融消费者合法权益，广州互联网金融协会25号发布了《关于严禁“套路贷”等非法金融活动的通知》
1、不具备放贷资质的机构应立即停止非法放贷行为。
2、具备合法放贷资质的机构应严格按照法律法规要求定价，实际综合年化利率不得超过36%；不得在合同外另行收取费用。
3、不得签订“阴阳合同”、“空白合同”、“虚假合同”, 合同原件必须给到借款人。
4、不得通过制造银行走账流水，造成已向借款人交付全部借款金额的假象；不得将不合理的高息、罚息等通过制造银行流水及签订“连环合同”方式变造为新的贷款本金。
5、不得以不回短信、不接电话、财务没空等各种理由和方式有意造成借款人逾期，不得通过显失公平的高额“违约金”或“罚息”等进行获利，甚至作为主要获利手段。
6、不得通过车辆的抵/质押、房屋网签等手段，非法变卖、处置借款人车辆、房屋等，侵占借款人财物。
7、不得采取辱骂恐吓、毁坏名誉、限制人身自由等手段暴力或软暴力催收。
不只广州，其实最近全国各地都在整治“套路贷”团伙。那么到底都是谁在这个市场里进行运作，是谁在“套路”谁呢？随着打击行动的深入，这个利益链条逐渐浮出水面。
究竟是什么人在进行“套路贷”诈骗？
从杭州市公安局打击的情况来看，主要以年轻人为主，本地人外地人都有，一般都有三人以上的组织，采取公司化运作。 从警方破获的案件来看，这些套路贷诈骗人员，有相当一部分都曾有“放炮子”（高利贷）的经历，也有一些是来自各行各业，比如曾经有一个快递团队，老板发现“套路贷”来钱快，于是整个团队转型干起了这个事。这些公司往往手续齐全，人员架构齐整，披上了“正规公司”的外衣。
哪些人在被套路
上海警方经过对已侦破案件的分析，“套路贷”案件中的被害人以上海市低收入、无业人员居多，主要是20至50岁之间的中青年，多数被害人名下有房产，且自控能力差、消费不理性，缺乏法律和金融常识，容易被骗入“套”。另外，此类被害人大多银行贷款信用低，难以从正规渠道获得贷款，转而通过街边广告和互联网媒介上发布的无抵押放贷信息，或经他人介绍被诱骗借款，被害人身份证、房产证甚至签订的借条、借款合同等被犯罪团伙扣留，个人信息、房产地址等也被犯罪团伙所掌握。
此外，警方还发现有一批所谓的“中介人员”诱骗甚至胁迫被害人向非正规贷款公司借款，从中谋取高额利益。对此类人员公安机关将加大打击力度，从严惩处。
————————————————————————
小萌钱包，带你快速掌握金融贷款行业最新资讯信息
閱讀更多 小萌錢包 的文章
