大道至簡，簡單的才是最有效的

簡單的才是最有效的，“如果你相信簡單具有和成本同等重要的價值，那麼你就會願意付出更多努力追求簡單。簡單是一項值得追求的重要價值，我們應養成把簡單當成思考時固定的習慣。”

在市場中，為什麼簡單才是最有效的？因為只有簡單才最具有操作性，試想一下，如果你的買入賣出條件中有八個以上的條件，先不說這些交易條件歸因之後是否存在重合，隨便拿出來八個條件同時滿足的機會有多少呢？不可否認，確實存在同時滿足的情況，那麼你有沒有想過在條件同時滿足的時候，行情已經走了多少呢？

我們應當清楚的認識到一點，即不同的交易機會的成立條件是不同的，任何一個人沒有能力，也不可能把握所有的交易機會。我們能夠做到的應該是將交易機會鎖定在一兩種，如果有方法能夠把股票中特定交易機會80%以上抓出來，那真是足夠了。

基本面交易者可以專門交易成長股或者再細分為互聯網領域的成長股，或者保守的交易者可以專門做藍籌股，每年都可以有不菲的收益，圖形交易者可以專門交易頭肩底或者圓底的形態。其實按照什麼基本面選股或者選擇什麼圖形交易真的不重要，重要的在於你要堅定只做這一兩種交易機會，做的多了，這種交易機會就會成為你的提款機，你清楚其中大部分的陷阱，你也清楚什麼時候它蘊含的金錢在向你招手。

大道至簡的另一個要義是抓住重點，切勿面面俱到。應當慶幸地也要清醒地認識到，市場是一個人性的交易場，市場交易的是人心，人心是善變的，是非機械的，無數的人心集合在一起就構成了一個無法預測的變化極度豐富的複雜系統。面對這樣的系統，我們不斷的評估交易策略中的重要條件是否滿足，面面俱到的想法在其他領域或許是一個達至完美的基礎，但是對於交易者而言，抓住重點才是提高交易績效的方法，面面俱到的想法只能讓你離現實越來越遠。

何時買股票？

1 、升勢時的操作

假如這是一個正常的升勢， A 、 B 點分別是波峰和波谷。一旦股價超過 A 點，便是好的買入點。假設 A=15 元， B=13 元，則好的買入點是 15.10 元或 15.50 元。因為你可以斷定這是新一波的開始。假如股價升到 16.5 元，你便可將賣出價定在 15.50 元。記住保本。如果繼續上升，你便應忘掉入場價，專注於股票的運動是否正常。止損點應怎麼定呢？有兩種方法：第一， A=15 元，把止損點定在 14 元；第二， B=13 元，把止損點定在 13 元。這看你對風險的承受力。但無論如何，股價跌穿 B 點必須走人。記得升勢的定義嗎？正常的升勢應該一浪高過一浪，如果股價高過 A 但隨即擊穿 B ，表示升勢已被暫時否定。你必須在場外觀望，重新尋找機會。

2 、阻力線和支撐線的操作

A 圖是阻力線上的買點及止損點的標示。假設阻力線是 15 元，一旦股價突破 15 元，即可考慮入場。把止損點定在 14.50 元或 14 元。永遠記住只能虧小錢。股票一旦穿越阻力線，正常運動是繼續上升，如果又跌穿回頭，表示股票運動不正常，早先的穿越是假信號，可能是大戶搞鬼。

有時股票跌到你的止損點又馬上回頭，這也不要緊，你可以再入場，再入場的點以上一波的高點所示。這類場合常常碰到，但這是惟一正確的做法。虧的錢等於買了保險，防止了虧大錢的可能。 B 圖是支撐線的買點及止損點的標示。如果股價一碰到支撐線就反彈，你有理由相信此時股價接近谷底。但如果買入的話，你必須在支撐線之下定個止損點。因為股票價格跌穿支撐線，繼續下跌的概率就大過上升的概率。

3 、雙肩圖和頭肩圖的操作

這裡只標出正雙肩和倒頭肩圖兩種。正雙肩圖不提供買的機會，它標明賣點何在。倒頭肩圖的操作法和阻力線上的操作法相同。

以上講了三個基本圖形的操作法。道理其實相當簡單。一般的股票波動就是這幾種圖顛來倒去。頭肩底中的頭和肩如果平行的話就變成三肩圖。把升勢時的波峰連接，再把波谷連接，你就看到隧道。就我自己的經驗，最有用的概念是阻力線和支撐線，從心理上它們最容易解釋，在實際中它們也最為有效。

我們可以把買入的要點歸納一下：

第一，在買入之前，一定要參照一下股票的走勢圖，因為它是大眾投資心理的反映。

第二，在買入之前，先定好止損點，搞清楚你最多願虧多少錢。切記照辦。

第三，選擇臨界點，記住你不可能每次正確，所以入場點的獲勝概率應大過失敗概率。

第四，最好在升勢或突破阻力線，準備開始升勢的時候買入。

第五，絕不要在跌勢時入市。

第六，不要把“股票已跌了很低了”作為買入的理由，你不知道它還會跌多少！

第七，不要把“好消息”或“專家推薦”作為買的理由，特別在這些好消息公佈之前，股票已升了一大截的情況下。

第八，記住這些要點及點點照辦。

以上我們討論了幾個臨界點，在基礎知識的部分討論了這些臨界點形成的心理基礎。但是不是臨界點只有這幾個呢？答案當然是否定的。

關鍵：把握臨界點

為了讀者對臨界點有更深的認識，讓我們做些更進一步的思考。股市是講大錢的地方，任何這樣的場所，都一定有大戶在興風作浪，中國的股市是這樣，美國的股市是這樣，全世界任何地方的股市都沒有例外。人人都知道股價突破阻力線時是好的買入點，大戶也知道。你如果是大戶，你會怎麼做？你會在低點吸納，再人為地創造出公眾們認為好的買入點，引起公眾的興趣，這時再把股票拋掉。這就是我們常常看到股票突破阻力線後常常回調的原因。但有一點可以確定，短線操作的資金都是熱錢，它不會長久留在某隻股票上，除非大戶真的認為該股有潛力。

A ：好的買入點 B ：更好的買入點

如圖中的 A 、 B 兩點，如果股票突破阻力線， A 點便是好的買入點。在稍微回調後，股票若能突破上回波浪的高點達到 B 點，則 B 點是更好的買入點。因為你基本可以確定熱錢已經離場，市場真正看好這隻股票。在操作時，你可以分兩段進行。如果你準備買 1000 股，可以在 A 點先進 200-300 股，將其餘的部分在 B 點買入。

讀者或許會問為何不將 1000 股全在 B 點買入？因為這樣可以防備有些強勢的股票，根本就不給反調的機會，一過阻力線便一飛沖天，你如果看好這隻股票，卻失去這樣一飛沖天的機會，心裡會很懊惱的。這樣做也符合下注的原則：即對勝利的把握越大，下的注就越大。這裡要再次強調交易量的重要性。如果交易量沒有增加，突破阻力線的現象並沒有很大意義，請讀者自己思考一下其中的原由。只有在交易量增加的前提下，突破阻力線才可以認為股票的運動進入新的階段。讓我們再看一個例子，見下圖：

這個例子中，股價跌穿支撐線即刻反彈， A 點便是極好的買點。想像一下你是有錢的大戶，握有一批該公司的股票，且你已得到一定的內幕消息，公司很快有一好消息會公佈，你會怎麼做？你會首先拋售手中的股票，讓股價跌破支撐線，因為你知道股價一旦跌破支撐線，會引發市場恐慌性拋售，這時你開始大量吸納。 以我自己的經驗，如果股價跌穿支撐線，交易量大增且股價很快彈回支撐線之上，這是極佳的買入機會。

【不能碰的股票一：MACD死叉為見頂信號】

股價在經過大幅拉昇後出現橫盤，形成的一個相對高點，投資者尤其是資金量較大的投資者，必須在第一賣點出貨或減倉。此時判斷第一賣點成立的技巧是股價橫盤且MCDA死叉，死叉之日便是第一賣點形成之時。

第一賣點形成之後，有些股票並沒有出現大跌，可能是多頭主力在回調之後為掩護出貨假裝向上突破，做出貨前的最後一次拉昇。判斷絕對頂成立技巧是當股價進行虛浪拉昇創出新高時，MACD卻不能同步，第二紅波的面積明顯無前波大，說明量能在不斷下降，二者的走勢產生背離，這是股價見頂的明顯信號。

此時形成的高點往往是成為一波牛市行情的最高點，如果此時不能順利出逃的話，後果不堪設想。必須說明的是在絕對頂賣股票時，決不能等MACD死叉後再賣，因為當MACD死叉時股價已經下跌了許多，在虛浪頂賣股票必須參考K線組合。這個也是MACD作為中線指標的缺陷之處。

一般來說，在虛浪急拉過程中如果出現高開低走陰線或長下影線漲停陽線時，是賣出的極佳時機。需要提醒的是，由於MACD指標具有滯後性，用MACD尋找最佳賣點逃頂特別適合那些大幅拉昇後做平臺頭的股票，不適合那些急拉急跌的股票。另外，以上兩點大都出現在股票大幅上漲之後，也就是說，它出現在股票主升浪之後，如果一隻股票尚未大幅上漲，沒有進行過主升浪，則不要用以上方法。

【不能碰的股票二：KDJ呈現兩極形態即見頂】

通常，大盤在長時間或者快速單邊走勢後，出現放量的或者極端反向走勢，同時配合經典的技術佐證，如跳空星型大K線周KDJ線的K值到達85以上，是見頂的典型信號。當KDJ指標的J值升勢改變掉頭向下，先賣50%；k值升勢改變走平時可準備賣出，k值改變掉頭向下，清倉；當KDJ指標形成死叉時，這是最後的賣點。但是，有時大盤或個股在高位正式見頂反轉向下，形成下跌的走勢，並且它們的MACD指標也在高位形成死亡交叉，大家就不能因為大盤或個股的KDJ指標發出超賣信號而盲目抄底，因為技術上經常會出現底在底下的情況，所以這種KDJ指標經常會失靈。通常，大盤在長時間或者快速單邊走勢後，出現放量的或者極端反向走勢，同時配合經典的技術佐證，如跳空星型大K線周KDJ線的K值到達85以上，是見頂的典型信號。

當KDJ指標的J值升勢改變掉頭向下，先賣50%；k值升勢改變走平時可準備賣出，k值改變掉頭向下，清倉;當KDJ指標形成死叉時，這是最後的賣點。

但是，有時大盤或個股在高位正式見頂反轉向下，形成下跌的走勢，並且它們的MACD指標也在高位形成死亡交叉，大家就不能因為大盤或個股的KDJ指標發出超賣信號而盲目抄底，因為技術上經常會出現"底在底下"的情況，所以這種KDJ指標經常會失靈。

【不能碰的股票三：長上影線須多加小心】

長上影線是一種明顯的見頂信號。上升行情中股價上漲到一定階段，連續放量衝高或者連續3-5個交易日連續放量，而且每日的換手率都在4%以上。當最大成交量出現時，其換手率往往超過10%，這意味著主力在拉高出貨。如果收盤時出現長上影線，表明衝高回落，拋壓沉重。如果次日股價又不能收復前日的上影線，成交開始萎縮，表明後市將調整，遇到此情況要堅決減倉甚至清倉。

【不能碰的股票四：高位十字星為風險徵兆】

上升較大空間後，大盤系統性風險有可能正在孕育爆發，這時必須格外留意日K線。當日K線出現十字星或長上影線的倒錘形陽線或陰線時，是賣出股票的關鍵。日K線出現高位十字星顯示多空分歧強烈，局面或將由買方市場轉為賣方市場，高位出現十字星猶如開車遇到十字路口的紅燈，反映市場將發生轉折，為規避風險可出貨。股價大幅上升後，出現帶長影線的倒錘形陰線，反映當日拋售者多，空方佔優勢，若當日成交量很大，更是見頂信號。許多個股形成高位十字星或倒錘形長上影陰線時，80%-90%的機會形成大頭部，減倉為上策。

操作要點：

（1）股價高位出現對敲放巨量的走勢，後面漲不動就是見頂信號，賣出股票。

（2）當股票價格連續大幅度上漲之後，出現高位大幅度振盪，特別是出現十字星的時候要賣出。

（3）股價跌破重要的支撐線就是賣出信號，這個時候我們應該要空倉。

（4）跌破24日線之後不能夠迅速修復跌幅的就要注意此時風險過大，不必急於抄底。

實戰案例：煙臺冰輪[0.00% 資金 研報]（000811）

該股已經漲了好幾波了，價格已經翻倍。然後再19.48的位置，出現高位"十字星"賣出信號。股票上漲乏力，出現滯漲，這時就是最佳的賣出時機。最好是收盤前一分鐘內把股票清空。

股市裡的人性

不是一天兩天就跑的，牛也不一天兩天就回來的。你可以清倉或減倉等待大盤企穩後再殺入，也可以留著不斷做波段調節成本。但是拿著股票還整天罵罵咧咧的，這種行為反應的人性就是弱點。炒股就是和自己的人性的戰爭。

股市，是人性弱點最好的檢閱場

人性最大的弱點是什麼？

在回答這個問題之前，我建議有心的粉絲閱讀一本書：毛姆的小說《月亮和六個便士》。它講的是100年前股市裡人性的故事。雖然時間已經過去了快一個世紀了，但正如胡雪巖所說的：“人性是進化得最慢的東西，今天的人性和100年前的人性沒太多的變化。”或許，它對您深刻理解股市裡人性的弱點多少有些幫助。

我以為人性的弱點：首先是絕大多數的人，付出之後，想馬上就有回報；或者是想付出很少，收穫更多；還有就是，夢想著不必付出就有回報；

人性的弱點還在於：每個人都想活得舒舒服服。所以，他們就不想違背自己感覺到已經很舒適的狀態去思考、去生活。他們不想否定自己，因為否定自己的後果是，必須對既定的抉擇，進行重新的思考並另作抉擇；

人性的弱點還在於：他們很少意識到，只有自己，才是自己的所有選擇的第一和最終的責任人。為了避免為自己的選擇承擔責任，要麼他遲遲不做出選擇，要麼依賴別人的意見做出選擇，缺乏獨立思考的自覺性和主動性；

人性的弱點還有：他即使錯了，也不願意承認，而是去尋找各種可能的藉口，來為自己的錯誤辯解。他們骨子裡不願意承認世界的基本規律是“易”，也就是變化，並與時俱進。因為停留在固有的狀態裡，他會感覺活的非常舒服，且心安理得； ……

股市，就是和平時期人性弱點最好的檢閱場。它是一個公正無私的審判官，會很快檢閱出你的對錯、能力、決斷力、智慧等等一切的高下。在平日的生活和工作中，人們一直過著事實上沒有“對錯”、自己總是正確的日子。可惜的是，生活和工作中的聰明，到了股市裡，立馬就變得沒有了用武之地。股市是一個需要智慧，而非聰明的地方。生活和工作中的大多數“經驗”、“知識”、“技能”……到了股市中，立馬不再管用。如果說世俗生活的經驗都是放之四海皆準的真理的話，那麼50歲的人，肯定比40歲的人更能在股市裡賺得到更多的錢。很可惜的是，股市不認世俗的那一套。這也間接證明了，世俗生活中的不少經驗和知識，其實是錯誤的。

也正是因此，習慣了按照世俗生活中的經驗和知識去生活的大多數人，其實都是不會取得成就的，也難以因此而獲得平靜、安寧、快樂和富足。那些獲得了平靜、安寧、快樂和富足的極少部分的人，都是克服了人性弱點，“逆著人性”去選擇去判斷的獨立思考的人。而股市，正是一個需要“反人性”思維的戰場：越是人多的地方，成功的投資人越是不去湊熱鬧，因為人多的地方，價值已經被挖掘得差不多了（對此，馬克吐溫說過一句十分深刻的話：“當你發現自己站在多數人一邊時，你就該停下來思考了。”）；他們更願意去尋找適合於股市的規律，而非個案，因為規律是可以複製的，而個案是不可重複的；他們知道，種下一粒種子，是需要耐心來等待它長大的，而不是去拔苗助長；他們知道認錯，關鍵是他們知道什麼是對與錯的標準，他們知道什麼是該堅持的，什麼是不該堅持的；他們知道“君子不立危牆之下”，他們善於識別風險，知道什麼是真風險、什麼是假風險……

那些在去年下半年開啟的大牛市裡賺到錢，又虧了錢的人，最大的原因是他們不知進退、不善取捨，他們不懂得“易”--所謂的“易”，就是改變，就是因勢利導、因時利導、與時俱進。即使是規律、公理、真理，時間、地點和人物改變了，它們也是需要改變的--這是常識。其實，在股市裡面搏殺，需要的更多的是常識，而非真理，比如，漲得多了，勢必要跌；跌得過頭了，勢必會漲。有時暴跌的原因僅僅只是因為它們長得過了頭、漲的時間過長而導致的，其中並非有什麼陰謀或者陽謀。

股市還很可能是一個過濾器。它將人性進行了極為有效的過濾，那些性格有明顯缺陷，心理陰暗，凡事用陰謀論來看待世界的人，註定是不會在股市裡獲得獎勵的。股市裡沒有陰謀，一切事情遲早都將暴露在陽光之下，並反映在股價和指數里。因此，在股市裡，理性從來不會缺席，只會遲到。那些積極的人、進取的人、陽光的人、善良的人、正直的人、學而習之的人，才是可能在股市裡得到獎賞的人。

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