近日，多位投資人爆料稱，金聯資產管理集團有限公司（下稱“金聯集團”）董事長呂尚簡捲款“跑路”，因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”，已於近日被蘇州市公安機關批捕歸案。
題圖：金聯集團
據悉，除了擔任金聯集團董事長外，呂尚簡同時在金聯集團旗下多家子公司兼任高管、股東、法人等要職。鳳凰網WEMONEY查詢企查查發現，呂尚簡名下企業達20家，其中主體公司是金聯集團。
金聯集團官網顯示，其為一個擁有融資租賃、私募基金、小額貸款、財富管理、資產管理等全牌照的金融集團，主營業務涵蓋綠色（新能源）金融、普惠（消費）金融、涉老金融等三大戰略版塊。不過，目前金聯集團官網無法正常打開。
據投資人所述，截至呂尚簡跑路，金聯集團未兌付資金近3億元，受害者遍及江蘇省蘇州市、無錫市以及廣東省廣州市，約有600餘人。
“出逃的”的董事長：捲款520萬失聯後被捕
“因本人工作不力，致近期多項大額融資計劃失敗，加之公司內部管理及外部市場等內憂外患等諸多原因，本人決定放棄……天下沒有不散的筵席，但我離開了公司還在，如何處置還是聽由人民政府和人民公安的吧。”2017年12月14日凌晨，呂尚簡在發佈這條朋友圈狀態後，便失去了聯繫。
按照當時金聯集團多名員工的說法，呂尚簡的離開，實際是“捲款跑路”。2017年12月14日上午，金聯集團員工紛紛轉發老闆呂尚簡“捲款跑路”的消息，並告知債權人報案。
金聯集團董事長被曝出“跑路”一事，確有佐證。2017年12月15日，由呂尚簡控制的新三板上市公司徐州金聯瑞星軟件科技股份有限公司（下稱 “金瑞科技”）發佈公告稱，呂尚簡帶走了公司流動資金520萬元，還悄悄將自己持有的公司股份質押，貸款1000萬元。公司在確認董事長失聯後，以“董事長失聯並帶走公司流動資金”為由進行了報案。
2018年1月4日，金瑞科技發佈公告稱，呂尚簡因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”，已於近日被蘇州市公安機關批捕歸案。公司董事長兼財務總監呂尚簡佔用的520萬元流動資金，公司目前正與蘇州公安溝通，相關案件目前尚在偵查階段。
蘇州公安局傳喚證
金瑞科技發佈公告稱呂尚簡已被批捕歸案
關聯20家公司，曾“搭上”陸金所、中銀消費金融
呂尚簡關聯公司
呂尚簡“跑路”後，其本人及控股公司逐步浮出水面。經查詢發現，呂尚簡對外任職公司達20家。其在大部分公司中，均擔任董事總經理一職。
其中，以呂尚簡為法定代表人的公司就包括金聯集團、金聯財富、蘇州金聯投資管理有限公司、金聯商業保理有限公司、金聯融資租賃有限公司、深圳前海金聯互聯網金融服務有限公司、蘇州陸金投資管理有限責任公司（下稱“陸金投資”）、江蘇金聯嘉業信金融信息服務有限公司、廣州市金吳投資顧問有限責任公司等17家公司。此外，呂尚簡還擁有金聯國際、金瑞科技兩家上市企業。
據瞭解，金聯集團還曾與不少互聯網金融機構合作。據此前金聯集團官網介紹，其集團成員陸金投資，註冊資金500萬元，與平安集團旗下陸金所簽署協議，全面合作開展“安業貸”和“安e貸”業務。
就此，鳳凰網WEMONEY聯繫了陸金所內部工作人員。對方回應稱，經查，陸金所在2015年確實與陸金投資有幾筆合作，對方主要為陸金所推薦借款人，但目前項目均已結清，雙方無業務往來。
另據金聯集團官網，其也是中銀消費金融有限公司的合作機構，經營“新易貸”等無抵押無擔保的信用貸款和“樂享貸”等小額抵押貸款，僅在江蘇省內通過金聯集團辦理的中銀消費金融貸款量，每月就達2億元。
涉資近3億元的投資項目或為虛構
值得關注的是，據中國經濟週刊報道，在金聯集團經營項目中，有近3億元的投資項目實為虛構。
據悉，金聯集團在2016年6月28日至2017年12月14日期間，開展融利豐融資租賃項目8個，總金額2.94億元，其中與江蘇某新能源科技有限公司（下稱“江蘇某公司”）合作項目金額達1.87億元。
有投資者稱，其於2018年1月2日詢問了江蘇某公司的合作方，該合作方內部工作人員稱，從未與江蘇某公司有過合作項目。看了雙方“簽署”的光伏發電合同後，該工作人員稱合同中的公章疑似偽造，其所在的公司公章明顯與合同中的不相同。
無獨有偶，還有投資者發現了金聯集團的投資項目存在虛假情況。其在2017年8月購買了60萬元融利豐7號產品，年收益率11.5%。2018年1月2日，她託徐州豐縣朋友考察該項目，結果發現金聯集團聲稱投資2650萬元的項目地址，並無光伏發電設備，且在工商管理處登記的公司註冊地址並無此公司，附近居民也表示沒有聽說過。
資金佔用、內部控制存缺陷，金瑞科技被責令改正
一方面，金聯集團被投資人爆料近3億元投資項目為虛構；而另一方面，金聯集團旗下的金瑞科技也因存資金佔用及信息披露問題、內部控制存在重大缺陷、公司治理存在重大缺陷三大問題，被證監局責令改正。
根據金瑞科技2018年2月8日發佈的公告，證監局指出，在資金佔用及信息披露問題方面，呂尚簡擔任董事長兼財務總監，直接控制金瑞科技在蘇州工商銀行開立的賬戶，其通過該賬戶與蘇州藍旭實驗設備有限公司、蘇州市曼苗頓文化傳媒有限公司、蘇州工業園區蒙地莫貿易有限公司、蘇州三潔自動化設備有限公司等4家公司進行資金往來。而上述4家公司均與金瑞科技董事顧一鳴相關聯，為金瑞科技關聯方。
證監局明確，上述資金往來構成關聯交易，累計金額1110.72萬，其中資金淨流出520萬，構成關聯方資金佔用。此外，上述關聯交易未經公司董事會及股東大會審議，亦未及時進行信息披露。
同時，呂尚簡作為第一大股東直接控制公司賬戶，由董秘統一保管公司公章、法人章和財務章等行為，不利於防止股東及其關聯方佔用、轉移公司的資金、資產及其他資源，違反了《非上市公眾公司監督管理辦法》第十四條的規定。
此外，金瑞科技存在公司治理存在重大缺陷問題：董事長、總經理、財務總監長期通過通訊方式對公司進行管理；法人代表由王廣軍變更為呂尚簡後，部分合同仍用公司原法人章簽訂；公司財務審核、報銷不規範，部分財務報銷無總經理、財務總監簽字確認，多筆大額提現無具體事由；個別離職人員仍在公司領取工資等。
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