日本近代有两位一流的剑客，一位是宫本武藏，另一位是柳生又寿郎。
当年，柳生拜师宫本。学艺时，向宫本说：“师傅，根据我的资质，要 练多久才能成为一流的剑客?”宫本答道：“最少也要十年吧!”柳生说：“哇，十年太久了，假如我加倍苦练，多久可以成为一流的剑客呢?”宫本答道：“那就 要二十年了。”柳生一脸狐疑，又问：“假如我晚上不睡觉，日以继夜地苦练呢?”宫本答道：“那你必死无疑，根本不可能成为一流的剑客。”
柳生非常吃惊：“为什么?”宫本答道：“要当一流剑客的先决条件，就是必须永远保留一只眼睛注视自己，不断反省自己。现在，你两只眼睛都只盯着剑客的招牌，哪里还有眼睛注视自己呢?”柳生听了，满头大汗，当场开悟，终成一代名剑客。
股道如剑道，希望成为一流的剑客，当将所有的精力关注赢利目标时，受市场的刺激和诱惑，情绪常常会随着市场跌宕起伏，心态会逐渐丧失宁静平和，最终，反而事与愿违。
学 而不思则罔，当每日三省吾身。孙子说：知己知彼、百战不殆，第一是知己，要分析自身的具体情况和素质，先清楚自己的优点和不足，扬长避短。自省就是永远要 保留一只眼睛审视自己，透视自己的投资心态、检点自己的趋势判断是否客观，操作策略是否偏颇、总结反省自己的经验教训，提醒自己不要忘记胜利后所隐藏的凶 险;当投资失败时，提醒自己从大局出发，选择摆脱困境的正确道路。
控制力来自自省，自省产生忍耐思考，忍者是无敌的。
股市上散户亏钱的几大原因？
散户的吝惜。吝惜就是吝惜资金，这种心态常常发生在散户短期被套，亏损额度在逐渐放大的时候，最终的结果是导致错失及时割肉止损的良机，以至于被深深套牢，丧失了大部分的资金。
散户的贪婪。贪婪就是贪得无厌，赢得小利还要大利，翻一番还要翻两番。一波行情完成后，特别是在行情的后期阶段散户总是拼命想赚取市场最后的一份利润，但因不能够把握自己在交易中的节奏，往往得不偿失，最终正确的交易利润被贪婪所吞没，当清醒的时候，已经丧失再次交易的权利。
散户的赌博心态。赌博心态分为两种，一种是个性好赌，其他分析手段欠缺；另一种是亏损累累，所剩无几，拼死一搏的心态在作怪。无论是哪一种心态，在投资市场采取赌博的心态其实就是过度投机心态，这种心态会导致投资者无论对胜利和失败都会产生畸形的反应。
散户的恐惧。恐惧就是对风险过度的恐慌，特别是初入市场的散户，往往会违反交易中的原则之一“重势不重价”，每次交易都要与现实生活中的价格尺度进行比较，一次甚至数次的亏损便将其多年的积蓄损失掉，然后变得视交易如洪水，这种心态容易导致悲观保守，错失良机。
散户信息渠道的缺乏和片面性。行情的发动、发展和转折需要一定的内因和外因的影响，对于资金流向、基本面和宏观经济的判断是至关重要的，散户往往只是重视盘面持仓和成交量的变化，并且经常在盘中盘后相互讨论，主力就会抓住散户的心理，导致“明修栈道，暗渡陈仓”的情况时有发生。
散户的怨天尤人心态。怨天尤人是一种缺乏自身反省能力的表现，属于自我毁灭的心理范畴。从心理学的角度分析，每个人都有心理的自卫系统，出了问题会本能地先归罪于外界因素。因为从自身找问题是一件很痛苦的事，许多投资者把交易的失败归于外界的原因，各种借口都有。
针对这几种情况解决方式：
对付这种心理问题，最常见的解决方法是建立一个交易日记，详细记载每天的交易情况和每次交易的理由。经过一段时间后，就可以从交易日记中找到模式，看看究竟是自己的问题还是外界的问题，也可以看出自己成功和失败的模式。
散户技术分析能力的粗糙。不可否认在散户群体中存在着很多技术精湛、理论功底深厚、交易经验丰富的优秀交易者，但是大部分的散户在投资市场中学习基本都是“三天打鱼，两天晒网”——具体入市时极度关注行情，一切分析都带有倾向性，当交易受到挫折时开始捧起书本认真研读。
虽然“亡羊补牢”也可学到一些，但是技术分析需要用时间到市场去验证，把书本的理论和交易经验有效结合，形成很长时间的连贯性，才能够适应期货交易的残酷和多变。而大多数的散户做不到，也就无法和专业的操作人员进行较量，经常掉进技术陷阱中。
散户的从众性。只要有人群的地方，就会有争论，而在争论的群体中三种人：先知先觉者、后知后觉者和不知不觉者，当一部分人的观点得到市场的验证，散户就会长时间关注并跟从，而这样又会影响更多的人。随大流是一种普遍的社会现象，往往大部分散户都看清方向的时候，也就是行情要发生突变的时候。
当行情开始上涨的时候，一些缺乏知识、信息和独立判断能力的投资者开始出现从众的心理，因为“大多数”代表了人气，但是投资市场常常是少数人赚多数人亏的市场，既然如此，为何不甘居于少数，而是站到大多数一边去呢？
当行情从底部启动时，大多数的人都会说是量小、反弹，不能跟进，而当行情放巨量到顶部时，大多数人都会说只要有量，还会创新高。前者表明多数是空仓，所以价格就还能上涨，而后者表明多数是多仓，坐在轿子里等着别人抬着上山，所以价格也很难涨动。在这两种情况下，多数人的观点是错误的，主力机构就可利用拉升或砸盘，使多数人踏空追涨或套牢割肉。为了克服散户从众的这些弱点，要注意以下几点：
1、设定时间，定时统计各种分析媒体上多数人员和少数人员的观点的比例，选择自己应该站在哪一方，特别要对舆论的一致保持警惕。
2、在行情暴涨、利多消息满天飞时，要多听听少数空头的意见；在行情暴跌、利空消息满天飞时，要多听听少数多头的意见。
3、当行情连续上涨或下跌，周围大部分人都已经追涨或杀跌，甚至大多数人都开始计算利润多少的时候，要多听听少数没有进场交易的人的观点。
4、不管市场出现什么潮流，不管多数人怎么说，多看看、多听听市场少数人的观点总是有益的。
成功，等于小的亏损，加上大大小小的利润，多次累积。做到不出现大亏损很简单。以生存为第一原则，当出现妨碍这一原则的危险时，抛弃其他一切原则。因为，无论你过去曾经，有过多少个100%的优秀业绩，现在只要损失一个100%你就一无所有了。
庄家操盘全过程
1、庄家建仓——庄家咽喉部
我想你一定想吃鳄鱼的肉，尽管几次被鳄鱼咬伤过，但还是与鳄谋皮！在电视上看动物世界，非洲人在泥潭中与鳄鱼搏斗，其危险程度不亚于与虎谋皮。只见非洲壮汉并不施拳施脚，而是奋力扼住鳄鱼的咽喉部，直至鳄鱼趴下为止。看来任何强大的对手都有其薄弱部位，不知庄家的咽喉部位在哪里？
假定由你来做庄家也许这样的体会更深：
（1） 你必须在低价位区缓慢地买入股票，而且要买得越多越好；
（2）你必须保密，否则跟风者在底部吃饱后，在高位全部归还给你，把你当成提款机；
（3）你必须在吃饱大量筹码后伺机而动，等待合适的指数条件，等待个股基本面利好的公开前，等待拉高资金的到位等等；
（4）你在此时已不能全身而退，想抛也抛不出去，拉高出货成了唯一的出路。这时候如果泄密的话人们会在这时纷纷买入。
周K线上的庄家咽喉部，由于过滤掉了日K线日常大幅波动的影响，走势显得较为简洁明了，更增加了该技术的稳定性、可靠性！那么在一个股票的底部建仓过程中会出现多个量极度萎缩区，我如何能确定现在的这个量极度萎缩区一定是庄家咽喉部呢？随着市场行为的逐步规范，那种一个季度的短庄大大减少了，取而代之的是建仓周期更长的庄股，这样的话我们应该运用周K线图来锁定庄股咽喉部！
运用周K线图缩定庄股咽喉部时要注意两点。第一点：周K线60周均价线必须得出现地灵盖，否则不容易出现三线顺上的拉升行情，那么之前的量芝麻区域就不一定是庄股咽喉部；第二点：从周K线图上股价见底回升以来成交量温和放大开始起，至量芝麻点区域止，统计这段时间内的总换手率不能低于250%，如能达到300%甚至以上则更好！在确定60周均价已经出现地灵盖，且区间换手率达到或超过250%以上时出现的量芝麻区域，可认定为庄股咽喉部！
2、庄家震仓——幸福池
对于庄家震仓是比较难把握的事,你能知道庄家在什么时候会震仓？如果能知道的话在震仓低位买入岂不是美事。你能知道震仓的力度,那就可以买到更便宜的价位。这一切都不知道的话这股票就难炒了。
其实可以用一些简单的方法来找出庄家震仓的时间和力度！首先需要把均线时间设定得长一些,以便以长远的观点来观察庄家。因为庄家建仓的时间起码需要40天至60天,我们就把均线时间设定在5日、40日和60日。股价位置相对较低,前期放过量后开始回档,回档中跌破40日、60日均线不远处,且成交量出现芝麻点,此时日K线和五日均线走出“池底形”,40日、60日均线像池塘水面。这种图形容易辨认,且多数为庄家震仓洗筹后留下的痕迹,可判断未来可能有行情。
幸福池是庄家在底部建仓完毕后的一个震仓行为,当股价在底部区间经过放量建仓后庄家就要考虑震仓驱赶散户了,观察幸福池底必须有量芝麻点,出现量芝麻点后股价不再下跌,然后放量爬上池边不再跌破60线,则随时有可能突破前头部展开行情！
3、庄家洗盘——石狮怒吼
现在的散户越来越精明，识破庄家诡计，利用技术分析居然常常到庄家身上剥皮。庄家也越来越精明，深知散户懂得一些技术分析要领，常常反技术操作使散户疲于奔命，高吸低抛留下买路钱。
庄家首先要吸盘建仓，而后开始破坏图形，让技术指标出现卖出信号。庄家派人打听散户所认定的出货信号是什么？比如均线死亡交叉或者KD线死亡交叉，威廉指标四次触顶。庄家就照此施工，不但5日、10日和20日均线死亡交叉，甚至25日、30日均线也出现死亡交叉，KD值两次死亡交叉，已足以证明头部出现，威廉指标五次触顶还不快跑。
庄家常常在建仓完毕后故意打压股价，将MACD、KD、RSI以及均线系统形成死亡交叉，制造空头陷阱，使散户失去持股信心。而后在某一天突然放巨量使股价接近前高点，散户不敢猛追全线踏空。将图形破坏后用巨量大阳线单日修好图形，称为石狮怒吼。
庄家最怕的是建仓完毕之后散户跟进，这样就把他当成提款机了，那么一些凶恶的庄家洗盘往往较深，他把图形完全破坏，在基本达到清洗散户的目的之后他突然用一根巨量阳线修复被破坏的图形，这根巨量阳线就称为“石狮怒吼”，石狮怒吼的关键是必须放出巨量，否则就不大可能在后期通过前头部的压力！在庄家破坏图形后，如果突然出现石狮怒吼般的成交量和海鸟飞天般的长阳线一定要引起充分重视！
4、庄家拉升——潜收集,强收集,拉高
图形特征：
（1）股价在长期下跌过程中会缓慢见底启稳,庄家会在下跌末期开始悄悄地收集筹码,这就是潜收集。由于这一时期成交量极小,因此潜收集的时间较长。
（2）在5日、10日均价线,5日、10日量均线和MACD同时出现黄金交叉时,会出现连续的巨量阳线,股价有所上升,此为强收集阶段。
（3）当庄家在潜收集和强收集阶段完毕后,有时会有震仓洗筹,有时直接进入拉高阶段。
市场意义：
（1）当股价下跌到一定低位时,庄家开始收集筹码。
（2）如果指数还在下跌,庄家会采用潜收集的方法,一边打压股价,一边悄悄买入。
（3）如果指数启稳回升,庄家会采用强收集的方法,不顾一切地向上买入,造成巨量股价快速上升。
（4）有时庄家会交叉运用潜收集和强收集的方法,其目的是为了低价位、最大量地建仓。
（5）庄股在缓慢推高后一般都会进入快速拉高阶段,这时拉高速度快,但风险也开始增加。
操作方法：
（1）如遇到庄家一边打压股价一边悄悄收集的潜收集阶段,则可逢低买入。
（2）如遇到三金叉见底时的强收集阶段,应毫不犹豫地买进。
（3）当意识到股价已经走完潜收集和强收集阶段时,应该坚决持股待涨,切不可轻易卖出,在最后快速拉升前踏空。
在分析庄股建仓期的三阶段时,可借助股价走势来研判成交量的性质到底是属于潜收集还是强收集。股价形成价托后,在此区间出现的一般是潜收集,此时股价上扬幅度和角度均不大,在潜收集完毕后一般有洗盘动作,而洗盘结束之后再次出现三金叉时一般就是强收集的开始,此时股价上扬幅度和角度开始变大,成交量也较大,强收集结束后就是拉高阶段了。这样就有一个价格趋势的模型,第一上升速度一般是潜收集,第二上升速度一般是强收集,而第三上升速度既是拉高阶段了。结合上升三速度可辅助判断庄股三阶段。
5、庄家派发——强派发,滑落
图形特征：
（1）在5日、10日均价线,5日、10日量均线和MACD同时出现死亡交叉时,会出现连续的巨阴量柱体,此为强派发阶段的出货量。
（2）由于强派发使股价快速下跌而后稍有反弹,又出现阴量滑跌且成交量放大不明显,此为潜派发阶段。
（3）有时先出现潜派发阶段股价缓慢下滑,然后出现强派发阶段,成交量迅速放大且股价快速下滑。
（4）当庄家在潜派发和强派发阶段中清仓完毕后,股价进入自由滑落阶段。
市场意义：
（1）当股价上升到一定的高度,庄家开始派发获利筹码。
（2）如果指数条件配合,庄家会采用潜派发的方法,一边维持股价一边温和派发。
（3）如果指数将快速下滑,庄家会采用强派发的方法,不顾一切地向下出货,造成巨量股价快速下跌。
（4）有时庄家会交叉运用潜派发和强派发的方法,其目的是为了高价位、最大量地清仓出局。
（5）庄家出局后股价还有最后一跌,也是最惨的一跌。
操作方法：
（1）如遇到三死叉见顶时的强派发阶段,应毫不犹豫地跟着出货。
（2）如遇到庄家一边维持股价一边温和派发的潜派发阶段,则可等待股价反弹高点出货。
（3）当意识到股价已经走完强派发和潜派发阶段时,就应该坚决出货,切不可存有幻想,在最后的低价位暴跌中蒙受重大损失。
头部区间出现的三死叉往往造成短期内股价下跌过快,成交量较大的特点,这就是强派发阶段,而如果此时指数条件尚可的话,庄家就会反复的在整个头部区间交替运用强派发和潜派发延长出货时间,直到货出得差不多了就开始进入滑落阶段。而股价在头部区间盘整,不管这个盘整带是向上倾斜还是水平或向下倾斜,此时成交量往往不大,这就是庄家在进行潜派发。潜派发和强派发往往交替进行,庄家结合指数来合理地运用这两种派发方式,最大量地在头部区间清仓！
散户的基本操作策略
（1）估算主力的拉升高度
主力入驻一只股票后，没有获利一般是不会撤退的。作为主力一进一出之间如果没有30%的净利润，一般是不会罢手的。如果加上融资成本、交易成本、拉升成本、洗盘成本这些，主力最后没有50%的利润空间，是不会出局的。有了这个起码的目标作为参考，作为散户的我们就不要过早地出局了。下面介绍不同类别主力的获利要求，见表所示。
（2）在拉升初期介入
在拉升初期，股价已经脱离了底部区域，并上升了一大截，此时散户可以选择介入，并且马上就会有账面的利润。但此时介入需要小心，跟进的价位不要超过主力成本（非股价在本轮的最低价位）的30%，若是较强的主力，可以提高到50%；另外，此时跟进需要准确判断究竟是主力拉升还是主力的洗盘继续，因为很多时候主力实力不济，就会反复在50%的空间内做波段，此时若散户不小心误中误区，就会在波段的高点买入，所以散户在拉升初期介入时不宜过分追高。
【实例剖析】
包钢股份（600010）的股价从2011年初起就一直在底部盘整，股价始终无法脱离底部区域，其实这是主力在底部收集筹码，一直到2011年2月初股价才逐渐脱离底部区域，到了2月17日，股价当日以跳空高开的形式开出，并且一开盘就封住了涨停板，一直到收盘时都没有打开过，最后收出一根一字线，第二个交易日即2月18日股价以平开的形式开出，最后收出一根中阳线，并且当时成交量较之前有明显的放大现象，出现了量增价涨的态势，此乃拉升的初期，投资者见此情况可以赶快介入，并且一直持有，虽然后期也出现了调整的走势，但投资者需要坚定自己的信心，不要误中主力的计谋，如图所示。
（3）在拉升中后期出局
到了拉升的中后期，股价上涨幅度越来越大，上升角度也越来越陡，成交量也越放越大，在这样的情况下，大幅拉升阶段也就结束了。因为买盘的后续资金一旦用完，卖压就会倾泻而下，说明涨势将尽，上涨乏力，涨势力竭，有趋势反转之嫌。因此，到了拉升的中后期，场外的散户应坚决不买进，而场内的持股者应伺机出货。
【实例剖析】
宝钢股份（600019）的股价从底部的5.57元开始向上攀升，主力在拉升过程中采用的是波浪式的拉升，慢慢向前推进，股价上升一小段又停下来回调，股价似乎永远都跌不下去，但散户千万不要掉以轻心，到了拉升的后期，股价的上升角度越来越大，此时散户要注意观察日K线的变化了。随后两天出现了乌云盖顶的形态，该形态是一个反转信号，预示股价将下跌，散户应赶快卖出手中的股票，如图所示。
在实战中，投资者可以通过以下几点来把握庄股,顺利实现跟庄的第一步
（1）早期发现。庄家要坐庄,必先吸足筹码,然后才拉抬股价。当一种股票成交量持续多日放大,而股价却无明显升涨时,是庄家入庄较可靠的信号,如果该股票还具有绝对价位低、流通盘较小、自由度高（相当一段时间少有套牢筹码、亦无冷门板块牵连等）,特别的持股结构（私人股份或集体股份占主体或个人大股东占有相当比重）以及有潜在题材可供日后宣传等特点,则被选作庄家股的可能性更大。跟庄炒作贵在早。
（2）从每日涨幅公开信息榜中获得有关信息,看是否有大机构（如全国十大券商）参与其中。但需要注意的是真正参与炒作的机构（庄家）并不一定就是公开信息排行榜中披露的券商或机构,而很可能是“幕后第三者”。有便利条件的投资者,可从沪深交易系统网络中获取每日交易席位“龙虎榜”,它清楚地揭示了某个交易席位当天进出每只个股的数量。只是这种信息一般中小散户无从得知,且有不规范之嫌。
（3）当股价被大手笔资金稳步推高,股价与原价格已明显拉开时,庄家股已由暗转明。市场皆知的庄家股能否跟进,应由走势决定。庄家不同于“过江龙”的特点就在于庄家很少会一浪走完全过程。因此,在上升后的第一次回档走稳后,往往还有一次稳当的搭车机会,如果股价呈台阶形上升,应在第一次或第二次平台整理后期（特别是在突破箱形整理的阻力线后）择机入货。
（4）当一庄股已积累了相当的上升幅度,并在高位积累了相当的成交量（可用50%的换手率作为衡量基准）,价位由升转落,则多为庄家已出货撤庄。但若在高位价格坚挺,成交量居高不下,高位累积换手率在100%左右,则多表明该股票已换庄家,后市仍可看涨
通常来讲,投资者买股票的时候,看股评是少不了的。但是,有的股评就是庄家的“托”,说的话真真假假,一旦投资者把握不好,对自己造成的损失是巨大的。当股评说某个股票形势不乐观,有可能说的是真话,该股票或许真的不行了；也有可能是假话,庄家想借股评造舆论,打压散户,达到吸筹的目的。当股评说看好某某股票,可能是真的,或许该股票真的不错；也可能是假话,庄家借此鼓动散户去接盘,而自己却在悄悄出货。这种事情天天都有,一不小心就中套,如果投资者认真研究股票筹码,就比较容易识别出来,避免犯这样的错误。
严格来讲,低位跟庄并不能视为有效跟庄。跟庄的最佳时机是拉升阶段,属于标准的跟庄行为,所谓跟庄也基本上说的是这一阶段。跟庄是一种有效的赚钱方法,问题在于要理性跟庄,要尽量避免在高位跟庄。
很多时候，主力利用散户迷信技术分析数据和图表等的心理，故意拉抬、打压股价，致使在技术图形中形成一定的线型，以此来引诱股民大量买进或卖出，从而达到主力的各种目的。
不以涨喜不以跌悲
股友们大都有这样的经历：在两只股票中做选择时，往往会选其中股价较低的一只，因为其价格多数人都能够接受，对于价格较高的一只则不愿意也不敢买。而事实是：价格能被多数人接受的股票不见得会涨，而价格不被接受的股票却可能一直在涨。为什么会这样呢？其实还是投资者心态的问题。
心态是一个人平时的心理感受，是对事物的一种认识和反应，一个人的心态能够决定其能力的发挥。在投资市场，心理状态将决定整个交易水平以及对交易的“感受”。如上述事例就是投资者的“恐惧”心理在发挥作用，使他们在选择时喜欢买入价格便宜、涨幅不大的股票，因为这样的股票更安全。而对于股价高的股票，认为后期上涨空间有限，回调的风险加大，害怕出现回调而被高位套牢。其实投资者在此时忘记了一条投资真谛，那就是在投资过程中应该重视趋势，所谓“重势不重价”。当趋势确定时，要顺应趋势的发展方向，而价格则是其次要考虑的问题。
我们也经常会听到股友感叹：“唉，刚卖出的股票一出手就涨了，刚买的一成交就跌了，好像有只眼睛在盯着自己账户似的。怎么就那么准呢？”究其原因，其实是在行情反复震荡的时候，投资者看到行情不好，不愿意买入；当股价经过震荡之后开始拉升时，投资者意识到股价要上涨而又抢着买。但是等买入后股价就开始调整，投资者心态变坏，看到另外的股票涨，于是又去换股，但不巧刚买进的这只股票也开始调整，而刚刚卖出的那只，却又开始上涨了……所以，最终行情涨了很多，而很多人却在换来换去之间没有赚到钱。为什么看似简单的一买一卖，就如此难以掌握呢？其实是投资者在投资过程中产生了“急躁”心理，而正是这种心理导致投资者频繁追涨跌，失误连连。这就应了一句古语：“财不入急门”，在进行股票投资的时候，不光需要好的技术和方法，还需要良好的心态。
曾经有一项针对投资者进行的心理剖析实验，它对于胜利者的结论是：无论何时，无论亏损多少，无论当时处于怎样的困境，他们在心态上都岿然不动。相反，对于失败的投资者进行的心理诊断表明，亏损的时候，他们的脉搏和血压都会急速升高。而这正说明心态是一个投资者成功与否的关键所在。在投资过程中如果能放松心态，将交易看作是一段时间中的过程，一次的盈亏并不能代表真正的成败，即使市场背道而驰，也能够保持冷静，有的放矢。这一点虽然做起来有点困难，但这就是成功和失败的区别。
我们虽然无法决定股市的涨跌，却可以把握自己的行为，做到在情绪上不受到影响，这是一种逐渐培养的能力。学会了如何调控自己的心态，就能在交易过程中轻松自如，充满自信，始终控制全局。
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