一般地，我们将个人投资者称为散户。钱少的，叫“小散”，钱多的，叫“大户”，钱特别多，叫“牛散”，一种称呼罢了。但这个称呼的意义，绝不只停留于字面的词意，通常还意味着“技术差”、“不理性”、“投机随大流”等。
永动机迷惑
早期的物理学史上，有人热衷于制造永动机，如果能有一套机构设计，能够持续不断自动地运动下去，就能让人类解决运动中的能量问题。但能量是永恒的，永动机不存在。
在投资界，同样存在着普遍的永动机情结。这其中最为典型的就是一个形而下的具体的技术分析的套路。如果能找到某个技术指标、走势形态，未来会重复再现，或者某个神秘的技术指标参数，其出现作为因，必然出现股价的某一果，这不就可以坐收渔利，一劳永逸的解决赚钱的问题了吗？
技术分析的套路，是基于某种神秘主义。人们错把数学上的统计关联关系，当成了逻辑上的因果关系。而散户特别喜欢说的一句：管他什么方法，能赚钱的就是好方法。轻易回避了投资本质问题的思考，这种懒惰的行为，最终会付出沉重的代价。如果不搞清楚投资的本质，就极容易误入歧途。
股市，不存在技术分析的固定套路，甚至变化的套路亦不存在，基于此种神秘主义的财富永动机追求，都是徒劳的。
心理账户
假设公交站有2个人正在等下一班车，我们再假设车的到站时间是随机的。此二人，一个等了半个小时，一个等了5分钟，你会如何建议二人？显然只有两个方案：继续等，或换其他交通方式。
在给建议的时候，我们唯一需要考虑的是，下一班车什么时候会到，至于前面2人等了多久，完全不在考虑之列。如果下一班车，1个小时以后才到，2人都应该换交通方式，如果下一班车，5分钟以后到，2人皆应再等。
投出去的成本覆水难收，木已成舟，该不该坚持完全取决于未来，眼睛要向前看，过去的应该被遗忘。
锚定成本价，构建心理账户，是散户亏钱的一大致命伤。投资，与你的成本价毫无关系，它只与未来这东西还有没有价值有关——有价值，持有，没价值，扔掉。
快钱之下弃常识
炒股最大的痛苦，不仅自于亏损，更来自于比较。对散户而言，隔壁啥也不懂的老王在牛市翻了一倍，自己只赚了50%，这也是一种痛苦。
当一个人的财富账面数字大幅增长时，人们往往会丢弃常识。常识告诉我们，要经营好一家包子店，就要做好源头的材料管控，面要和得有讲究，包子的样式、味道要好，店子的位置要有选址。最后卖出包子，卖得多了，才能赚到钱。
你没做过包子生意，但你肯定多多少少能懂生意的常识。炒上了股票，人心就变了。买进一个数字，卖出一个数字，钱就到手了，世界上还有这般生财的数字游戏，这样也能持续赚钱，那对起早贪黑做包子的老板娘来说，就太没有天理了吧！公司没赚钱，买卖公司的股票的投资者却赚钱了，只有一种可能：别人比你傻！
数字游戏
交易的快感，猜对一只股票会上涨，出手下注，转手卖出赚了钱，这种赌对的快感，是巨大的，和赌博上瘾无二别。否则，你无法解释，为什么一些人可以从青年炒股炒到老年，还沉迷其中，但账上资金并无甚增长。
为了获得交易的快感，散户支付了费用（手续费、亏钱），获得的是交易下单那一买一卖的冲动刺激。赌瘾使得散户在交易时，痴迷于追求买在股价短期最低和卖在最高，如果操作成功，不亚于斗地主抓两个王四个二，忍不住内心的窃喜了。
资者最大的敌人不是市场，不是别的其他，而是投资者自己，大波动才能让你挣大钱！
原因在于一个人可能 看得清楚而明确，却在市场从容不迫，准备照他认为一定会走的方向走时，他变得不耐烦或怀疑起来。华尔街有这么多根本不属于傻瓜阶级的人，甚至不属于第三级 傻瓜的人，却都会亏钱，道理就在这里。市场并没有打败他们。他们打败了自己，因为他们虽然有头脑，却无法坚持不动。我开始了解要赚大钱一定要在大波动中 赚。不管推动大波动起步的因素可能是什么，事实俱在，大波动能够持续下去，不是内线集团炒作或金融家的技巧造成的结果，而是依靠基本形势。不管谁反对，大 波动一定会照着背后的推动力量，尽其所能地快速推动到尽头。
不理会大波动，设法抢进抢出，对我来说是致命大患。没有一个人能够抓住所有的起 伏，在多头市场里，你的做法就是买进和紧抱，一直到你相信多头市场即将结束时为止。要这样做，你必须研究整个大势，而不是研究明牌或影响个股的特殊因素， 然后你要忘掉你所有的股票，永远忘掉！一直到你看到——或者你喜欢说，一直到你认为你看到——市场反转、整个大势开始反转时为止。要这样做，你必须用自己 的头脑和眼光，否则我的建议会告诉你低买高卖一样白痴。任何人所能学到一个最有帮助的事情，就是放弃尝试抓住最后一档——或第一档。这两档是世界上最昂贵 的东西。总计起来，这两档让股友耗费了千百万美元，多到足以建筑一条横贯美洲大陆的水泥公路。一个人对自己的判断没有信心，在这种游戏中走 不了多远。这些大概是我学到的一切——研究整体状况，承接部位，并且坚持下去。我可以没有半点不耐烦地等待，可以看出会下挫，却毫不动摇，知道这只是暂时 的现象。我曾经放空10万股，看出大反弹即将来临。我认定——正确地认定——这种反弹在我看来是无可避免，甚至是健全地，在我的账面利润上，会造成100 万元的差别。我还是稳如泰山，看着一半的账面利润被洗掉，丝毫不考虑先回补、反弹时再放空的作法。我知道如果我这样做，我可能失去我的部位，从而失去确定 赚大钱的机会，大波动才能替你赚大钱。赢家的共同之处：他们是属于资金管理和交易策略的技术派，对于每一笔下单都要装上层层的保护罩，因为他们忘不了之前的某笔交易没有止损带来的重大损失。执行力深深刻进他们共同的骨子里。他们坚信自己坚持到最后一定会赚钱，策略是他们的保护环，保护着他们、不让他们做输家的那些蠢事。
均线是大家最常见的技术指标，有一条均线定乾坤的说法。关于移动平均线的用法与含义，美国投资专家葛兰碧创造的八项法则可谓其中的精华，被均线使用者视为技术分析中的至宝。
一个成功的投资者，大概就是这么样，从学技术-学心态-学策略-学风控这么一步步走过来的。当然这不是一个先后顺序的问题，而是一个各方面互相糅合的过程。
所以，我以为，一个完整的交易体系，至少是由下面几个方面构成的：
1， 交易技术。用来研判市场。
2， 心态。用来执行你的交易，关键时刻不手软。
3， 策略。用来计划你的交易。
4， 资金管理。用来做风险控制。
这四个方面互相支撑，缺一不可，少一个都无法带你到达成功的彼岸。它们的关系可以用下图来表示。
交易体系就是这么一个三棱锥，缺了任何一个顶点，都不能称之为一个体系。
下面是这几个部分的更详尽的关系：
下面再简单做一些解释，我觉得在交易体系中，交易技术是最核心的东西。技术提供了行情分析框架，用来研判行情；同时技术也形成了一套交易规则，用规则来进行交易。同时，一个交易员有了技术之后，心态自然也就会好了，因为你知道这是个行之有效的技术，离开了技术空谈心态，只是无本之木罢了。
其次重要的是资金管理，它和技术共同形成交易规则，来控制加减仓位来控制风险。
心态和策略是技术和资金管理的衍生产物。因为好的资金管理也是形成好心态的基础。总之，艺高才能人胆大。这个艺正是由技术和资金管理构成的。
牛回头短线——BOLL买入理论
布林线指标（BOLL）是通过计算股价的“标准差”，再求股价的“信赖区间”。该指标在图形上画出三条线，其中上下两条线可以分别看成是股价的压力线和支撑线，而在两条线之间还有一条股价平均线，布林线指标的参数最好设为20。一般来说，股价会运行在压力线和支撑线所形成的通道中。
1、股价由下向上穿越下轨线时候，可视为买进信号。
2、股价由下向上穿越中间线时候，有可能加速上行，是加仓买进的信号。
3、价格在中间线与上轨线之间波动运动时候为多头市场，可持多或加仓。
牛回头短线——BOLL卖出理论
1、价格长时间在中间线与上轨线之间运行后，由上往下跌破中间线为卖出信号。
2、价格在中间线与下轨线之间向下波动是为空头市场，可考虑减仓或抛售。
3、当股价突破上轨以后向下穿越上轨可以考虑卖出。
送给散户：搏短线反弹的纪律和技巧
1、绝对不追涨。
介入对象应在回调或者最好在绿盘时进场，选择品种要在大盘反弹初期，锁定的目标也要具备两个条件，一是这轮行情中跌幅较大的（越大越好），二是近几日最好有大的成交量放出（越大越好）。
下面以同花顺为例，实例演示何种条件出现时，进场抄短期底比较理想。
（同花顺历史日K线走势图）
2、止盈纪律。
所谓止盈纪律就是说，如果恰好抄了反弹行情的底，出现了盈利，只要盈利的比例达到自己满意的程度就可以抛出一部分，比如5%~20%，剩下的行情就可以不要了（结合具体情况），抄短期底不要想着卖在反弹的最高点。
下面以龙宇燃油为例，实例演示短线抄底博反弹后，如何止盈。
（龙宇燃油历史日K线走势图）
3、见顶K线及时出局。
第三条是日K线走势图中出现见顶或滞涨的K线或K线组合就出局的纪律。众所周知，快进快出是短线投资者的操作铁律。在弱势中抢反弹，投资者一定要做到快出，即一旦出现黄昏十字星、平顶K线、穿头破脚、升势受阻、升势停顿、吊颈线等K线或K线组合，就及时卖出股票。当然，投资者也可采取一旦上一根日K线的最低价被跌破就抛股的简单操作法。
短线抄底后需要适当止盈K线组合：
黄昏十字星、平顶K线、穿头破脚K线、吊颈线、高位放量收阴等。
4、止损纪律。
短线搏击反弹的止损纪律其实与此前我们给投资者讲的如何止损原理是一样的，只是止损要比平常操作更坚决果断，只要股价跌破此前的买入价，就应该立即卖出，不要多想、不要回头、不要思考！坚决果断的出局！
短线抄底搏击反弹与日常操作不一样，是在老虎嘴里拔牙，危险性是非常高的。打得赢就打，打不赢就跑。如果止损不及时，很容易被老虎吃掉，很多投资者短线抄底，结果一路被深套，最终损失惨重，因此如果不能果断止损的投资者，并不适合短线搏反弹操作。
下面以南山铝业为例，实例演示短线搏击反弹失败后的止损操作。
（南山铝业历史日K线走势图）
最后，要提醒大家的是，抢短线反弹要学会观察分时图走势，分时走势出现明显止跌回升时再行入场，获胜概率会明显加大。
上升三角形突破边线
上升三角形出现在股价的上涨行情中，是股价在上涨遇到阻力时反复震荡而形成的一个三角形区域。
上升三角形的基本形态图 上涨过程中出现股价反复震荡，且股价每次上涨的高点基本都处于同一水平位置，而每次回落的低点逐渐上移，将上边高点和下边低点分别相连，就形成一个向上倾斜的三角形。
在上升三角形的形成过程中，成交量是不断减少的，通常在每一波上升部分成交量较大，而下的回落部分的成交量较少，但当股价突破上边线后，成交量会伴随股价而放大。在股价突破上边线后，股价可能会出现小幅的回抽，但是在上边线的位置处就可能止跌回升，而后股价一路上扬。
投资者在个股中若遇到上升三角形的形态，可按照下面的投资策略进行操作。
1）上升三角形是一个看涨的信号，一旦股价向上突破上边线时，是一个很好的买点，此时投资者可以积极买入。
2）当股价突破上边线后，可能会有一个小幅的回抽，如果股价回抽到上边线附近获得支撑，投资者可加仓买入。
【炒股心得】上升三角形向上突破时必须有量的支撑
股价在向上突破时需要有成交量的配合，成交量越大，看涨信号越强烈。如果股价向上突破时成交量没有放大，则上涨行情难以持续，投资者不可以贸然买入。
3）按照上升三角形的信号买入股票后，如果股价跌破上边线位置，说明突破失败，此时投资者应尽快抛出手中的股票。
【实战演练】上升三角形形态中透露的买入信号
金瑞科技（600390）的股价在11月到1月间多次在一个几乎相同的价位遇到阻力回调，但每次回调的低点越来越高，形成上升三角形。1月15日股价放量向上突破上边线，为买入信号，此时投资者可以积极买入股票。股价突破上边线后并没有出现回抽，所以比较保险的做法还是在突破上边线后就买入股票，如图所示。
最后讲讲如何在中国股市赚钱，那么首先要先了解中国股市是一个什么样的市场：
由以上图你们可以得知，在中国股市这个大金字塔下，普通股民是作为风险承受者的身份的，这就是为什么你们开户的时候都要亲笔写上“股市有风险，投资需谨慎”的真正原因！你们的对手是市场操控者与市场决策者这强大的两方势力。要想对抗这两方，股民就必须有足够的知识来武装自己，这是每一个股友在面对市场时必须意识到的。
知已知彼，百战百胜，我们要在市场中生存就必须足够的了解我们最主要的对手——庄家。庄家的坐庄手法千变万化，但是基本原理都是一样的，那就是在个股相对底部，散户都不关注时大量建仓买入，建仓完毕后快速拉升至高位，在散户疯狂买入时偷偷的进行出货。所以，习惯盲目的追涨杀跌的散户，一直都被庄家玩弄于手掌之中。庄家基本坐庄流程如下：
庄家和散户的特点
股市是弱肉强食。庄家机构团体出动分工合作，而散户各顾各，一个脑袋去战一个团体，在分析、研究、资讯、资金上都不是庄家的对手。但散户的优势是船小好调头，可以随时撤退，更加有的是时间。而庄家的弱点是资金庞大受时间约束，想拉高出货全身而退不是那么简单。也要有天时，地利，人和，才能成功。庄家最怕你不看他，因为散户的贪婪与恐惧，庄家是通过盘口K线图去传递给你，造到K线青面獠牙，天花乱坠，使你神魂颠倒，患得患失，进而打击散户的心理，造出错误的操作。如果散户不看庄家操盘的话，庄家就真怕了，造成吸货吸不到，出货更困难了。他在K线上的表演将徒劳无功，得不到信息的主力无从下手，根本达不了自己的目的。主力只有了解了散户的想法后只会反做。而散户要想在市场中取得成功，必须时时刻刻用理性战胜天性，最大限度消灭自我。这种自己收拾自己的斗争，要比和他人的斗争难得多。大多数人都喜欢在这个市场中表现自我，但这往往是赚钱的大忌。
在实践中庄家经常利用内外盘的数量来欺骗散户，我们一定要识别真假。
⑴、股价经过长期下跌，处于低位，此时温和放量，若外盘大于内盘，股价见底上涨可靠性大，此时是庄家主动买进吸筹。
⑵、股价经过较长时间上涨，处于高位，若成交量巨大，而股价却滞涨（收平或小阳），且内盘大于外盘，股价将会下跌。因为庄家借上涨趋势把筹码卖给挂买单跟风散户，或故意在买二以下的位置堆放大单，把筹码卖给买一位置的跟风散户，这是庄家出货行为。
⑶、股价在阴跌过程中，外盘大于内盘，并不代表股价未来会止跌上涨。因为主力用几笔大单快速讲股价打压至低位，然后在委买五档堆放大单，然后在委卖五档放一些相对小的单，让散户感觉主力买进或买方实力强大而看多买入，或主力为了诱惑散户对敲买入，导致外盘大于内盘。实际是主力诱多出货，而股价并没有实质性的上涨，次日股价继续下跌。
⑷、股价在上涨过程中，内盘大于外盘，并不代表股价会跌。因为庄家先用几笔买单把股价拉升到一定的高位，然后大量堆放卖单，同时也放置一些小的买单，将股价小幅压低，一方面迫使获利散户认为股价冲高回落而大量出局，另一方面不让股价回调太多，同时让看多资金逢低接盘。此时内盘会大于外盘，实际是庄家洗盘，当洗盘差不多时就拉升了。
⑸、股价下跌幅度较大，某一日内盘大于外盘很多。如股价却没有大幅下跌（小跌或不跌），是庄家在逼空吸筹，庄家用大卖单吓唬散户出局，同时挂卖单接盘，后期行情看涨；如股价放量大跌，一般是庄家对敲打压吸筹，行情底部即将来临。
克服一些传统偏见
1、久盘不一定跌。很多人认为久盘必跌，股价在低位或中位，经过长时间横盘后，很多人会产生恐慌，纷纷抛出股票，而庄家正是利用这一点故意吸筹或洗盘，有时会假破位引发恐慌，然后股价又快速向上。很多散户吃过这方面的亏。股价只有在高位横盘时间长会跌，或下跌途中横盘会再一次下跌，一定要区分阶段。
2、低位放量不一定涨。很多人认为低位持续放量，是主力资金进场的特征，往往会跟风买进。庄家有时会在下跌途中对倒放量，吸引散户资金入场而出掉最后筹码，然后股价继续大跌，所以我们一定要等绝对底部出现后才能判断是否是主力资金入场。
3、高位放量不一定会跌。很多人认为高位放量是庄家出货的表现，于是纷纷离场，庄家正是利用散户心理，在相对高位对敲放量来吓唬散户，从而达到洗盘的目的，洗盘完毕后继续拉升，要股价股价。
4、庄家假位置信号骗线。如随机指标KDJ、相对强弱指标RSI、趋向指标DMI、心理线PSY等这些指标的波动都在0—100中间，当指标偏小时为买入信号，当指标偏大时为卖出信号，金叉为买入信号，死叉为卖出信号，庄家经常会利用这些指标来欺骗散户进行反向操作。
5、庄家假突破信号骗线。如麦克指标MIK、布林线BOLL、指数平滑异同移动平均线MACD、累积量能线OBV、威廉变异离散量WVAD、支撑线、压力线、平台、高点、低点等等，当向上突破时为买入信号，当向下跌破时为卖出信号，庄家也会利用这些信号来制造虚假太小来欺骗散户，一定要根据庄家的运作阶段来判断信号的真假。
6、假K线骗线。如大阳线、大阴线、红三兵、三只乌鸦、早晨之星、黄昏之星、乌云盖顶、曙光初现、身怀六甲、跳空缺口等等。这些指标都可以作假，甚至形态也可以作假，一定要结合涨幅、未来空间和大盘情况来综合判断。
最后炒股你得做到下面10点：
1、买一回，错一回，不可再买，应立即全部卖出，等待观望。
2、卖一回，错一回，不可再卖，应立即全部买回，耐心持有。
3、均线系统不好不买；K线形态不完美，不合要求不买；线乱不看，形散不买。
4、永远不做死多头，也不做死空头，而要做滑头！游击战术
5、行情做错，要离场醒脑，闭门思过，切不可拼命。知错必改。
6、大胆追涨，立设止损，不失为炒股最佳策略，但二者必须同时做到！试错操作法。
7、行情看不准或操作不顺利时，要强迫自己休息，耐不住寂寞是投资者的大敌！
8、知道如何盈利，并不等于能盈利，弄清为何涨跌，比知道如何盈利更重要！
9、单边市要追涨杀跌；平衡市要高抛低吸，但切不可低吸高抛，无论何时不可逆势操作。
10、一日见顶，千日铸底；不怕错，就怕拖；买进靠耐心，卖出靠决心，休息靠信心，时机不到，绝不交易。
恪守“绝不让赢利转为亏损”的格言，当赢利跌回买入价格附近时卖出。放弃“绝不将赢利转为亏损”的格言，改为用止损来搏大波段。进一步研究改善止损点位的摆放，同时找出由赢利转而跌破买入价而仍然可以继续等待的一些条件。
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