公司公戶上的錢,怎麼才能提出來?

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公司賬戶上的錢是可以正常提現的。

我們先了解一下賬戶,一個公司可以開N個賬戶,但只有一個基本戶,其他為一般戶,基本戶和一般戶不能在同一銀行,且只有基本戶可以提現。


提現要使用現金支票(在本公司基本開戶銀行購買),最為合理的項目是工資和差旅費,提取工資需要向銀行提交經批准的工資手冊(各行規定可能略有不同);差旅費直接填寫現金支票,到銀行會計窗口辦理即可。

👇現金支票正面收款人:寫本公司

用 途:工資或差旅費(或銀行允許的用途)

出票人簽章:本公司的財務章和法人章

👇現金支票後面

收款人簽章:蓋單位財務章和法人章

需要取款人簽名(按銀行要求位置)

💗可以通過網銀轉入個人銀行卡,但一般不建議這樣做,容易賬務不清。


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這個問題,排除各種不利因素,將款項從對公賬戶轉出,不過就是提現,轉賬和支付。

在會計上有個庫存現金科目,記載的就是公司備用金的收支情況。選擇上,是不允許坐支的,就是今天收取的現金直接支付了。為了方便清查應該分開記錄,收到現金單獨記錄和存放,支出現金用公司的備用金支付。現金支付的內容包括,報銷費用,預借差旅費,購買辦公用品等需要用現金支付的款項。

轉賬,就是直接將款項轉入其他賬戶,可以是對公,比如企業間的資金拆借,也可以時個人,比如個人借款或者支付給個人的勞務費等。也可以是年度終了,公司以現金的方式給股東發放股利,當然,發放股利,是要代扣代繳股東的個人所得稅的。

支付,就是公司購買設備,材料或者其他跟公司相關的服務。用對公賬戶支付,是必須要取得合法票據的,因為無論是從企業內控還是稅務的角度來說,屬於公司的財產是不允許支付給跟公司不相干的事情上去的。

總得來說,從對公賬戶取錢提現還是比較合理的有些單位還用現金髮放工資,金額也比較大。但是隻有基本戶才能提現,相比現金支票,各家銀行推出了單位結算卡就跟個人銀行卡一樣,可以方便的去ATM提取現金。提現,ATM有每天20000元的限制,櫃檯超過五萬就需要預約。

每一種方式鬥有利有弊,選擇適合自己的去操作吧,注意取得相關憑證,會計是要做賬的。


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公司在銀行開立了單位對公賬戶以後,賬戶裡面的錢要想提現金的話只能是基本存款賬戶,一般賬戶只能通過轉賬再提現的辦法過度。下面創新公元具體談談兩種賬戶的提現方式:


一、基本存款賬戶。一個單位只能開立一個基本賬戶,作為該單位支柱賬戶,其餘賬戶不管在如何一家銀行再開戶只能是一般存款賬戶或者臨時存款賬戶。只有基本存款賬戶才能在銀行有提現的資格,基本戶可以是支票戶,需要現金直接開一張現金支票去銀行取款,也可以開成存摺戶,需要提現拿著存摺去銀行取現即可。要注意的是基本存款賬戶開立後的前三個工作日只收不付。

二、一般存款賬戶或臨時性賬戶。只能開成支票戶,通過轉賬支票背書給其它單位或個人,其它單位和個人只要具備提現資格就可以。也可以開戶後辦理網上銀行,通過網銀轉給個人或者其它單位賬戶,只要可以提現的賬戶都可以轉賬,到賬後再由收款方提現即可。



另外,專用賬戶使用,需要做到專款專用,有嚴格的審查程序。開立專用存款賬戶的目的是保證特定用途的資金專款專用,並有利於監督管理,只有法律、行政法規和規章規定要專戶存儲和使用的資金,才納入專用存款賬戶管理。專用賬戶不得提取現金,只能用轉賬的方式由基本存款賬戶將資金轉入,轉出時必須轉至指定賬戶。


創新公元


這個問題,排除各種不利因素,將款項從對公賬戶轉出,不過就是提現,轉賬和支付。

在會計上有個庫存現金科目,記載的就是公司備用金的收支情況。選擇上,是不允許坐支的,就是今天收取的現金直接支付了。為了方便清查應該分開記錄,收到現金單獨記錄和存放,支出現金用公司的備用金支付。現金支付的內容包括,報銷費用,預借差旅費,購買辦公用品等需要用現金支付的款項。

轉賬,就是直接將款項轉入其他賬戶,可以是對公,比如企業間的資金拆借,也可以時個人,比如個人借款或者支付給個人的勞務費等。也可以是年度終了,公司以現金的方式給股東發放股利,當然,發放股利,是要代扣代繳股東的個人所得稅的。

支付,就是公司購買設備,材料或者其他跟公司相關的服務。用對公賬戶支付,是必須要取得合法票據的,因為無論是從企業內控還是稅務的角度來說,屬於公司的財產是不允許支付給跟公司不相干的事情上去的。

總得來說,從對公賬戶取錢提現還是比較合理的有些單位還用現金髮放工資,金額也比較大。但是隻有基本戶才能提現,相比現金支票,各家銀行推出了單位結算卡就跟個人銀行卡一樣,可以方便的去ATM提取現金。提現,ATM有每天20000元的限制,櫃檯超過五萬就需要預約。

每一種方式鬥有利有弊,選擇適合自己的去操作吧,注意取得相關憑證,會計是要做賬的。


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就算是個人獨資企業,也要符合會計法,不能坐收坐支。所有的支出要有明目,比如支付工資,材料款,預支等,變現或者轉移資產一般兩種方式:1.使用開戶行的網上銀行,直接支付給個人銀行賬號或者對公賬戶;2.使用現金支票或者轉賬支票


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