近日，山東省龍口市人民檢察院對當地公安機關提請批准逮捕的一名集資詐騙案件犯罪嫌疑人進行審查。辦案檢察官審查案卷後發現，該案涉及人數眾多，金額巨大。通過對證據的逐一比對和仔細審查，依據相關司法解釋，對犯罪嫌疑人劉某以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批准逮捕。
利用工作之便，想掙錢動起歪腦筋
犯罪嫌疑人劉某是某保險公司龍口分公司創設時的元老級人物，長時間的工作使她掌握了保險公司的多項業務。
2012年的一天，劉某聽聞有一從事環保事業的企業要上市，正在發行原始股。經過多番考察，覺得這是一個發財的好機會。她認為，只要這股票一上市，前景不可估量。可從哪兒弄這麼多錢來投資呢?
劉某將目光瞄向了自己工作的保險公司———謊稱保險公司有高息存款業務，並通過朋友向社會吸收存款。由於保險公司印章均由省公司統一保管，為了取得客戶的信任，劉某又私刻了一枚保險公司的財務專用章，用於與客戶簽訂借款合同。很快，劉某就接到了第一筆存款，而這一筆生意也讓劉某嚐到了不勞而獲的甜頭。為了開拓更多的市場，劉某不僅如約向存款人返還約定的20%利息，更承諾介紹其他客戶來存款的介紹人可獲得高額提成。面對劉某的高息誘惑，越來越多的存款人蠢蠢欲動、慕名而來，其中更不乏許多老年人拿出半輩子的積蓄進行“風險投資”。
投資慘遭失敗，騙子被騙子給騙了
沒多久，劉某手中的存款就達到了上百萬元，除了一部分拿出來償還前面存款人的高息存款，劉某拿出了大量資金投資購買了她考察已久的環保公司股票，並採購了大量該公司產品，坐等企業上市。
然而事與願違，說好年底上市的公司始終一點動靜也沒有。可劉某心裡的發財夢依舊沒有破滅，心想只要再堅持一下，股票上市就好了。由於約定利息過高，劉某的資金鍊很快就支撐不住了，其後期吸收的存款用來償還前期借款人的利息都不夠。終於，她再次向環保公司詢問確認股票上市的時間，可這次卻是杳無音訊。而這時，她吸收存款的“雪球”，已經滾到了600餘萬元。逃避法律制裁，上山當“苦行尼姑”
為了穩住客戶，劉某隻得一拖再拖。只要有客戶聯繫取款，劉某就告訴客戶，把錢繼續存在保險公司。
然而，很快就有客戶等不住了，來到保險公司詢問情況，結果得知，保險公司根本沒有這項業務。這回復簡直就是晴天霹靂，劉某假借保險公司名義吸收存款的消息不脛而走。數十名客戶先後找上門來找劉某索要存款。為了躲避客戶的追討和公安機關的偵查，劉某連夜逃離了龍口，跑到西部某省份的山區寺廟裡，當起了“苦行尼姑”，企圖用修行來掩蓋自己內心的罪惡。
就這樣，劉某在山區寺廟一做就是5年。
忍受不了清苦，下山後被抓
時間走到2018年，在西部山區“修行”了5年的劉某，終於忍受不了修行的清苦，回到了龍口。辦案民警很快根據線索找到了劉某的藏身地點，在龍口市某鄉鎮的集市上將劉某捉拿歸案。公安機關以集資詐騙罪對劉某提請逮捕，經過辦案檢察官審查發現，劉某為投資盈利以高息為誘餌，通過假冒保險公司、偽造保險單據等手段非法吸收公眾存款，其在前期按期返款被害人，依據最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第二條之規定，市檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法從快對劉某批准逮捕。目前，該案正在進一步偵查中。
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