国内家族办公室刚刚起步，什么是Family Office？它在设立过程中有哪些注意事项？如何借助家族办公室传长青基业，承永续精神？本文将对此进行分析解读。
一：家族办公室的定义
有人认为家族办公室就像个管家，给家族或高净值客户提供全方位服务，提供资产配置，或者侧重于管家式的服务；有人认为家族办公室侧重于财富的传承、保值增值；有人认为家族办公室的重点应放在家族家风、家族文化的传承上。在我看来，这些对于家族办公室的理解都是合情合理的，接下来谈谈我的理解。
我从2004年开始做律师，但顶多是六年前才第一次知道家族办公室。四年前才产生这样的想法：什么时候我们能和家族办公室进行业务合作？2014年，在全国律协民委会的婚姻家庭法论坛上，国外专家对家族办公室进行了初步介绍，很多律师当时就感觉家族信托、家族办公室向我们走近了。2015年，一次聚会上，朋友提出为什么不能筹办一个家族办公室呢？我一听很感兴趣，灵感、情怀和使命感的交集，促使了江苏第一家家族办公室的诞生。我对家族办公室的运营目的并不像其他机构介绍得那么高大上，接触到众多高净值的人群，他们给家办的定位，最重要的一条不是传承，也不是资产的配置，他们最关心的是安全。所有人给我们强调的第一点就是安全，其次是资产的保值，而不是增值。 和这些超级富豪讲资产配置是很荒谬的事情，尤其是律师，这些人无一不是社会精英，历经商战风雨，人家才是资产配置的大师，咱们是什么？必须要有清醒的认识，这如同游泳初学者去和孙扬讲如何将泳姿运用得更完美。所以说，在筹办家族办公室和运营的过程中，很多人都由于不了解或者说对家办的业务方向有错误认识，想把它做成大而全，这样的业务类型目标反而会制约业务发展。因为家族办公室在中国刚刚才起步，所以我们应该是立足某一点，某一个方面作为业务特长，这样才能把家族办公室的业务做好。如同笨鸟俱乐部的婚姻家事律师，不可能同时去做刑辩或是侵权，这样做的话也不可能把业务做精通。
同样如此，家办也应侧重于某一个方面。
二：目前国内家族办公室的类型
1、根据设立人划分
第一种类型是私人自设家族内部的家办，例如“洛克菲勒”家族，从美国以及欧洲的发展历史来看，真正的家办是从企业家族内部需要而激发的产物。逐渐发展后；第二种类型就是由银行、信托机构设立的家族办公室；第三种类型是由专业人士设立独立的家办。
2、根据业务服务类型划分
第一种是以销售为导向，第二种以顾问为导向，第三种是提供综合性服务，也就是销售和顾问结合。
目前国内绝大多数的家族办公室，它所提供的服务类型是销售为导向的。销售什么呢？某一种定制的产品。例如理财产品、信托产品，以消费为主，以顾问服务为辅。这是客观现实的选择，而非理想的选择，因为设立家办要资金，要盈利，要现金流，这些因素决定了理想的丰满和现实的骨感。我理想中的家族办公室是以顾问服务为业务导向，这也是我们的宗旨。也就是说我们设个家族办公室，我们不应当帮我们的客户去选择某个理财产品、某个保险或者某个资产的配置这种服务，而应当是给他提供真正的顾问，给他提供顾问的服务，就像我们的家族顾问、法律顾问一样，以顾问为导向而不应以销售额为导向。
三、家族办公室的设立
家办的设立通常是律师、保险、税务、信托、注会还有投资、慈善这几类专业人士的组合，因为
家办是一个对专业、业务要求非常高的机构，我们担任它的股东或投资人应当具备专业素养，否则无法发展家办业务。律师看待家办是把它作为律师的客户来考虑，如同家办是一个公司，我们给家办提供服务。但我超越了这一步，我们不仅是家办的律师，为家办提供顾问服务，同时也是家办的股东，以这样的方式来对家办的业务发展贡献自己的专业力量。所有设立家办的股东，一定要有共同的价值观和使命感，不然会在思想上和业务开拓上产生巨大的分歧。例如我们设立家办时和所有合伙人强调一定要做纯粹的家办，一定要以顾问为导向，一定不能以销售为导向，大家一定要有这个共识，如果没有这个共识宁愿不合作，免得伤了和气。达成共识以后就面临一个现实中的问题：盈利。投资（实体）公司对律师而言，完全是新创业。怎么样获取利润？什么时候获利？什么时候能够产生收益？这个时候就要靠我们价值观来体现。预设三年，我们一直在投入，不直接产生收益，我们不给获得利益设时限。目前我们家办对于运营的整个筹备和投入已经有三年多的时间，确实我们每个人都在投入，目前还没有看到收入，更别提利润了。如果没有共同的价值观和使命感的话，很有可能我们已经筹办不下去了。所以如果未来你想投入家办这样一个实际的业务，合作伙伴必须要有共同的价值观和使命感，必须要设一个共同认可的运营机制以及为何时盈利设一个目标值，如果不提前予以充分考量的话，在运营中会寸步难行！筹办家族办公室并非表面上看起来的轻松，首先各成员均需具有强大的知识储备，其次就是股权分配的问题，核心团队和非核心团队他们的股权比例该如何设置？在设办家办的时我负责搭建股权架构，我把核心的团队作为直接的合伙人，做GP；非核心团队我们把它放到另外一个持股机构里面，放到另外一个合伙企业里面去，他们做二级的合伙人。专门放一个持股机构，这样他们不直接参与我们家族办公室本身运营的决策，他们做LP。当我把这样一个股权结构的架构、设计跟每个股东进行通报时，有人觉得这样一起合作挺不错的，有人认为凭什么你是直接持股，而我间接持股，运营机构觉得我作用挺大的，可是你没有把我放到跟你们创始人完全平起平坐的地位，心里很不平衡。所以这些时候要用大量的精力去和这些人进行股权设计，股权比例、业务开展等问题进行一个沟通，这个工作要花费很多的时间。万事开头难，当还没有家办业务、还没创收、还没有收入来源的时候，先在内部把所有的事情梳理完毕
四：家办设立中的两点心得
1、善用政府政策
家族办公室属于准金融机构，若股东里有刚毕业的研究生或是金融创业者的话非常有优势，各地方政府对金融创新型公司或合伙企业予以大力扶持。例如在南京的建邺区，可以直接申请政府无偿资助，金额可达80万到100万，甚至300万或更多。也就是说设立家办，如果你们的股东中有大学生创业，有外国回来的高层次人才，如果被政府机构认定为具有一个金融或者创新型的这样一个新的业务类型，而且正好符合当地政府某个发展趋势的话，很有可能会获得政府的无偿的资助。政府的补助，我们也是在运营后的意外收获。所以，设立家族办公室，要尽可能跟政府多交流。在国内，很遗憾，“家族办公室”这样一个企业名称是不可以被注册的，也许你说上网去搜家族办公室能搜到十几个，但注意一下，它们毫无疑问统一集中在青岛。2014年，青岛放开了两三个月注册家族办公室这样的一个特殊的业务类型，作为一个试验田开展。后来在我们整个国内，想再申请注册家族办公室这样一个业务类型，基本上是行不通的。一般常见的都是用资产管理公司或者是叫社会经济与咨询等业务类型作为企业的命名。我们在注册的时候中，出现了“e租宝”事件。我们的家族办公室当时想起一个道教的名字叫“易源轩”，后来竟然发现因为“e租宝”事件所有‘易’字打头的字号都不可以，只能暂时注册源易轩社会经济咨询中心，等到“e租宝”这个事件平息后，再恢复原先想要的名称。
2、谨慎接受风投
筹设家办时，我们的业务还没有真正开展，却已经被一些天使和风投的机构看上了。作为天使和风投机构，他们最关心的是股东的人员组成，如果他坚信你的股东组成非常好且钱途无量就愿意投入资金。2016年8月，深圳一家基金公司想投资，我们注册资本10万元，他们要给我们投200万，提出占股10%到15%。谈完以后一度觉得给我们200万启动资金，股东就不用投入过多的钱挺好的。后来仔细琢磨，我们做家办要200万做什么？我们完全可以自筹，把股权牢牢地握在自己手里，因为一旦风投机构进来，他会逐步增资，未来肯定要牺牲利润给风投进行输送。如果自设家族办公室，股东来自于各行各业，不用太担心投入运作的资金从哪来，一些风投机构、天使机构通过朋友的介绍来跟你进行合作。我们陆续拒绝了三家风投，觉得现在能撑下去，当我们撑不下去时可能再考虑接受风投的资金注入。风投一旦投进来以后，绝大部分要签对赌协议，要求设定利润率、目标值和营收目标，如果达不成很有可能会对赌，我们要还钱，股权会被再次稀释。而这和我的理念相反。我们跟每个风投机构都讲，我们有情怀，不着急三年五年就获取利益。风投一般对我们的要求是三五年完成固定创收，提升利润率，这样的情况下，第一压力太大，第二有可能迫使我们业务类型从顾问型转化为销售类型，这和真正意义上的家办就背道而驰了。
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