散戶的主要構成為在讀學生、工薪階層、下崗工人、退休人士等。以及一些有一定資本的個體戶。
股市中散戶可以分為哪幾種呢？
第一種，隱身牛散，牛散不用多說，人家到現在說實話真不容易，付出很多代價，都是慘痛教訓過來的，開始都是看教科書K線，看資金，看業績炒股傷痕累累，最後都是自我修煉，修煉成自己的賺錢秘籍。
只聽自己的意見，能做到這樣的水平除了努力，還真得有天分。不是看你股齡決定的。具體方法不一，但是心態大致一樣，這些牛散資金不是機構的，但是思維已經是機構思維。這些牛散已經獨來獨往了，性格孤僻。
第二種，初出牛犢的散戶，大部分散戶都是在行情貪婪的時候開戶，什麼也不懂，但確實這個時候容易賺錢。這個時候什麼都不懂的最賺錢，只是等到越來越覺得自己懂的時候，就套進去了。
第三種，鐵打不動持久戰的散戶，3年5年10年持股真不在話下，這樣的人至少少虧，但是需要驚人的忍耐力，人家手不癢癢，不天天議論大盤漲還是跌，要是散戶真都八年抗戰做股票，機構也就真麻煩了，但這樣的操作對很多人，對人性來說做不到。因為大家都是要賺錢的，還都想賺快錢。
有句話很合適，我可以死但至少讓我死的明白。對於散戶可怕的不是虧，可怕的是一直虧不明白，虧錢的方法重蹈覆轍，翻來覆去。想想一年365天，做了多少年，基本都是老一套的方法。
第四種，就是一刀兩斷與股隔絕的散戶，有部分散戶不得不佩服毅力，開始做不好股票，就會下定決心再不入市。這樣的人很少，但是敬佩這樣的人，這樣的人做任何行業都會成功。
炒股的三種境界
股市如人生,炒股即做人,貪婪、恐懼、多疑、浮躁,人性的弱點都在股市中暴露無遺。可以說,炒股的過程就是鍛鍊人性的過程。當你的性格變得勇敢、冷靜、專注、不悔時,你就達到了成功的頂峰。王國維說,人生有三種境界,分別用古人的三句詩詞來形容,我看放在股市也挺合適。第一境界：昨夜西風凋碧樹,獨上高樓,望盡天涯路。初入股市的股民新鮮好奇,謙虛好學,大部分希望通過自己的小聰明,使自己的資金保值增值。開始因為什麼也不懂,所以小心翼翼,偶爾賺幾個小錢,也賺得糊里糊塗,於是下定決心,一定要搞明白這股市漲落的規律,做第二個巴菲特、楊百萬！
第二境界：為伊消得人憔悴,衣帶漸寬終不悔。終於看懂了K線圖,明白了成交量,知道了波浪理論,但好運氣卻不再光顧。每日盯著電腦屏幕數波浪,查找各種技術指標,追漲殺跌,博取差價。有時也能刀口舔血賺一把,更多的是亡命奔逃,傷痕累累。有的人天天打聽小道消息、市場傳聞,聽著名股評家推薦所謂黑馬,可是買了就套,賣了就漲,著急又上火,資金漸少事小,連人也瘦了三圈。
第三境界：眾裡尋她千百度,驀然回首,那人卻在燈火珊闌處。當你發現一隻基本面不錯的股票,盤子不大,股價卻尚在低位,但不是當前熱點也沒有人推薦。“古來聖賢皆寂寞”,像海虹、億安這類大牛股,在燈火珊闌處徘徊時,又有誰去尋她千百度呢？達到這第三境界的人可謂鳳毛麟角,他們做股票從容不迫,進退自如,連最陰險的莊家也無計可施。俗語云“與其臨淵羨魚,不如退而結網”,明白了自己處於哪一個層次,就應該不斷學習,更新理念,超越自我,鍛鍊自己的信心、耐心、平常心。相信總有一天,你會乘上自己心愛的大黑馬,向著夢中的阿里巴巴山洞疾馳而去！
最難的功夫——自我控制自我控制成功的交易者總是張著兩隻眼，一隻望著市場，一隻永遠望著自己。任何時候，最大的敵人，就是你自己。校正自己，永遠比觀察市場重要。向控制自己下功夫!心理控制、行為控制的重要性怎麼強調都不過分，只要能過這一關，就成功一半了，這點做不到，其他部分做的再好都沒用。要成功首先要有能力控制自己的行為。做不到這一點，無人能幫你。也不可能邁出這最後半步。知和行的問題。我話說重一點：實際上還是一知半解的原因。無知，無謂行;一知半解，難行;真知(跟市場儘量融為一體，以自己的視角讀懂市場)，易行。
拿不住單，從市場的角度看，是對市場趨勢的發展過程細節波動理解不深刻造成的。如果中間趨勢的發展一切都在我的“掌控”中，那還有什麼拿不牢的?在市場有利的時候，你必須學會習慣於獲利，這是區別交易者是否成熟的一個重要標誌。假設你的成本是8元，市場價格現在是80元，但是仍然低於其本身的價值，你是否會堅定地持有?很多的交易者在獲利的時候惴惴不安，而虧損的時候卻心安理得，這樣如何能夠長期穩定的獲利?向控制自己下功夫!對賠錢的恐慌常使人違背原則，具體表現是經常止損割肉，頻繁交易。
如何成為一個炒股高手呢？
淺談一下我認為的七大正確炒股的心態。
一、心態。想要炒好股票，必須要有良好的心態，要有賺而不喜、虧而不憂的正確態度，不管是賺還是虧，都要及時總結經驗和教訓並牢記操作過程中的得與失。什麼是真正良好的心態呢?比如某隻股票符合你的買點，但能漲多少你並不清楚，只能知道個大概。買後它跌了些，這時很多人都會覺得自己買錯了，內心會有一種挫敗感和失望感。其實沒必要緊張，而要認真觀察它運動的過程，你應該多看看它的形態，5日均線和10日均線處於什麼形態，量和量比是多少，內外盤的量是外盤大還是內盤大，一般說來，外盤大於內盤表示主動性買進的人多於賣出的人。你還應注意在成交過程中每筆交易量的大小，這些觀察對於第二天的走勢很重要。另外要多多觀察分時k線中的5、15、30、60分鐘k線形態以及技術指標所處於何種狀態，若感覺圖形還好，第二天操作要關注它開盤10分鐘到20分鐘是外盤大還是內盤大，若外盤大於內盤，走勢自然較好，同時你還得把注意力集中在現價和均價線上，如在漲升過程中感到漲升無力，你就應及時了結，如果賣出後股價又超出了你的賣出價，千萬不要後悔，只要總結自己錯在哪裡，這就是心態。
二、漲幅和回落的關係。不管你的買入價是多少，它從當天的高點回落超過3%，就應該引起注意，回落了3%以上的個股，當天走勢往往不會太好，很難再創新高。但這不是絕對的，是賣還是留，還得看個股的形態、量、量能線、量比、內外盤以及換手率，還要看它已經漲了幾天。
三、錯誤的理念。不少投資者有一種錯誤的投資理念，那就是手裡持有幾隻或十幾只股票，卻不知在這動盪的股市中要守好幾只乃至十幾只股票是非常困難的，更不要說賺錢了，可以這樣說，大盤向好時，你手中的股票也許有幾隻能賺錢，但由於你的看盤經驗和能力有限，如果突然變盤，你很難在短時間內了結手中的所有股票。其實你完全可以把有限的精力放在一兩隻股票上，對其進行細心觀察，符合買點就買，不符合就等待機會，只要行情不是太壞，有很多值得投資的股票會像春筍一樣冒出來。
四、止損。止損說起來很簡單，但要做到恰到好處是很難的，一般來說止損要看處於什麼樣的市道、個股的形態、漲升了多少、自漲升以來量的總和、換手率、每天的內外盤變化情況以及移動均線和k線的距離。如果有經驗，一般可控制在3[%]以內，即使錯了也能找到其他處於漲升段的個股。值得指出的是，止損和投資人的經驗和心態有密切的關係。
五、學會預測明天大盤基本走勢。如果說個股是跳舞演員的話，大盤就是一個大舞廳，舞廳裡如果沒人氣，那些跳舞演員也會跳得很不起勁，只有幾個敬業的演員在那裡熱身，此時你應該坐在大廳裡觀看，看他們是怎樣練習和熱身的，當某個敬業的演員越練越起勁並有繼續練下去的意思，你就應該為其鼓掌(買進)。因為畢竟不是正式演出，你還得防止他因為沒觀眾人氣而突然息場。
六、不要單相思。有的投資人買股票時常常會片面看待個股的漲跌，一隻股票跌了幾天後，他會認為這隻股跌得差不多了而買進，卻不知在形態不好時它橫盤幾天後還會下跌。炒股不要單方面認為它何時是底，而應學會順勢而為，找那些剛啟動又有量的個股，只看量還不夠，還要看形態和量放大後其漲幅是否同步。選股是一個較為系統的工作，它涉及到一個人的心態、看盤的經驗、對個股形態的理解和把握，還有大盤所處的位置以及量和價的關係等等。有些投資人選好的股票沒敢買，怕跌，錯過了第一買點，心慌意亂匆忙去追高買入，卻沒注意此時的現價和均價的關係，結果追了高。有些股票買錯了又不肯認錯，任其下跌，最後被迫長線投資。
七、順勢而為。順勢而為的含意就是順著市道而為之，比如大盤剛由強勢轉入弱勢並破位的頭幾天，你別急著買入，因為你再有看盤的經驗和選股的經驗，在大盤剛轉入弱勢時，你買入的股票有可能當天上漲，但由於T+1，漲了你也無法當天賣出，第二天很有可能跳空補跌，那樣會得不償失。一個真正有經驗的投資者是不會亂冒風險的，待大盤下跌的風險釋放差不多了時，雖然並沒完全走好，由於前幾天的下跌釋放基本到了一個小的階段，這時有符合買點的個股，你可以出擊一下，但一定要設好止損位。就像游擊戰那樣，打得贏就打，打不贏就走，保存實力是投資的首要之道。
股民帳戶有的盈，有的虧，盈虧程度各不同，其實主要是由於選股造成的。選股的思路與方法五花八門，千奇百怪，我以為最適合散戶的是K線圖。
股票上漲，無非是建倉、洗盤、拉高、調整、對倒推升股價幾部分組成，散戶沒有必要研究出貨，一般也只有在洗盤末期和拉高初期介入，才有利可圖。對倒推升股價階段的利潤很誘人，不過，那和賭博沒什麼區別。
股票建倉、洗盤、拉高階段的K線研究，教科書裡太多了，也都沒錯，一些原則性的東西永遠不會過時，比如：建倉量能決定突破高度，均線系統決定突破時間， 控盤意圖簡潔不受干擾，價格波動不給短線客留空間，成交量千萬不能散等等。但是，一個沒有經驗的散戶若按圖索驥，肯定死翹翹，為什麼？
一，並不是所有股票裡，都有達到控盤能力的資金在經營；一些小規模資金想在某個小區域空間裡，進行一次低成本的中短線操作，首先想到的就是在K線圖上走出標準圖形。
二，坐莊失敗的事情，要比我們知道的多很多；
三，散戶看著K線圖炒股，控盤資金則看著散戶的進出，在炒散戶的心態。而且大多散戶不知道一個常識：在大底部區域，主力進行的都是虧損操作，他們高處大量吸，低處小量拋，自己套自己。
一字線：一字線在單位週期內只有一個成交價格，及開盤、收盤、最高、最低都是同一個價。
十五分鐘K線圖戰法
15分鐘K線戰法，其實就是看著個股上的15分鐘形成一根K線的K線圖進行操作的方法。他也是日線操作的一個縮小版，是一短線戰法的一種。同樣的方法放大到日線上是一樣行之有效的操作方法。
15分鐘K線戰法目的：該方法不是讓你能通過交易賺大錢的方法。他起到的作用只是在大環境充滿變數的情況，對你熟悉的個股，加深對該股的感覺。並且通過小波段的操作，牢牢抓住該股，高拋低吸賺取小差價，減少你在該股上長期持有時所產生的成本。
二、15分鐘K線戰法具體方法：
1、均線設置，3根：5均線、20均線、60均線。
2、5和20均線的用法(超短線)：
A、當你看到5天上穿20天均線時那就是買入信號；
B、賣出方法有兩種：
①、5天均線下穿20天均線就要堅決離場；
②、特殊情況下，如該股的日線KDJ的J值出現100時，那你看到股價小於5日均線時就可以考慮賣出離場了。
三、十五分鐘K線圖戰法要點
1)通常在同一交易日內發生買進，後又要拋出的概率並不大。但是如果發生了，那第二天也是要堅決止損離場的。
2)只適合用總資金的一小部分進行操作，最好1/3以下。
3)更適用於大盤不穩定的情況下(牛市不建議做高拋低吸，建議多關注60分鐘以上週期圖)。
4)一般用於做自己熟悉股性，且長期做的個股，或偶爾用於搶一些強勢股。
做自己擅長做的個股時，同樣要求：即使現在出現的買入信號時價格比你拋出時高，那你也必須買入。不然很容易把該股做丟了。
5)此方法對操作紀律要求很重要，不能違背自己定下的紀律。不然後果很嚴重。
暴力K線的案例：
恆基達鑫
恆基達鑫（002492），粵港澳概念，在6月中旬左右的時候，粵港澳概念處於火熱期間，受政策面影響，6月14日一字板開盤，但盤中被砸，而這個時候該概念還處在火熱中(相關個股都在上漲)，這樣的現象肯定就是開閘放水，嚇出不堅定或者對基本面不瞭解的浮籌。當天尾盤可選擇買入，博取第二天的反包。果然第二天盤中繼續大幅衝高，且是一口氣拉了10個點，但由於這樣的拉昇速度太快導致資金跟不上沒有封住，不過這樣的走勢卻有10個點的差價盈利。之後的2個交易日沒有破5日線，繼續創出了十幾個點的利潤，直到跌破5日線。
總結：當遇到一字板被砸開的現象的時候，首先要對此股相關的題材屬性進行確認，繼而判斷該題材近期是否有持續性，有持續性的話，那麼選擇當天尾盤買入，博取第二天的反包，獲得短時間的暴利差價。
在反包當天不封板則至少要減倉，直到跌破5日線出局。
股票不必天天買，功課卻要天天做。
1.每天找出漲幅前３０名的股票，在Ｋ線圖上看看，為什麼它會漲？上漲前的徵兆是什麼？是哪些類股上漲家數最多？是電子？金融？還是醫藥？哪種價位上漲家數最多？高價？中價？還是低價？資金集中在哪些類股？電子？金融？還是塑料？從這些信息上，你可以發現，哪一類股可能將成為主流，哪一種技術型態會使股價大漲，然後在可能的主流群中，去找到你喜歡的股票。
2.每天抓出５檔符合起漲浪頭條件的股票，或者找５檔下跌浪頭的股票，做成記錄，看看你的功力如何？三日內果真上漲則打“○”，否則打“×”，你將從中檢視並精進你的選股能力。
◆瞄準勝率大於70%的時機，有時候一個月出手一次也很夠了。獵人不會看到飛鳥就舉槍射擊，他會把有限的子彈慢慢瞄準，然後，一槍命中。
◆多頭的浪？空頭的浪？ 與大勢同步的莊就是好莊。多頭的浪：一高高過一高，低點不破前低。空頭的浪：一低低於一低，高點不過前高。跌深會反彈，漲多會回檔，這是股價的慣性，整理有時間整理和空間整理。
◆帶頭的浪先行 跟隨的浪後至。看盤要先看大盤，再看板塊，最後才挑個股。
◆知道如何等待，才是股市成功的秘訣，“未贏先想輸”是我們祖先留下的高度智能，看得懂的時候就進場，看不懂的時候就觀望，觀望也是一種策略。
◆光會看如何是買點、如何是賣點還是不夠的，心態的鍛鍊才是散戶投資人最欠缺的，散戶欠缺的是殺手的本質，心性不夠殘忍，該買時不敢買，該殺的時候又遲疑，該抱的時候也沒有堅持。
◆利用時間，花點精神學習一套操作方法，將是一生中受用無窮的技能。有一套符合自己的操作模式之後，你將會發現，原來你擁有一口會自動出泉的井，那將是人生一大樂事。
◆不見長紅不回頭，不見長黑不止跌。
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