在統一部署開展的“集打鬥爭”專項行動中，婁底市冷水江市公安局，強力開展集中打擊各種形式的網絡詐騙行為，其中打擊騙提套取住房公積金的犯罪行為取得顯著成效。
今年1月初，冷水江市公安局專案組民警輾轉長沙、邵陽、衡陽等地，接連抓獲犯罪嫌疑人27人，追繳涉案資金70餘萬，有力震懾了此類違法犯罪。
↑民警退回違法提取的住房公積金
一張假髮票揭開異地購房騙局
2016年11月28日，冷水江市某企業職工劉某前去住房公積金管理中心以異地購房的名義提取個人公積金，工作人員按照程序對備案表、購房合同、契稅證明、房產證等一一進行審核，並通過購房合同上提供的網址查詢了當地的房地產管理局官網，所有的信息數據都是一致，一切看上去都真實可信。但當工作人員再次拿起購房發票進行甄別時，發現這張提交的購房發票有所異樣，工作人員立即停止了這次存疑的公積金提取業務辦理。
2016年7月，隨著個人住房公積金政策的調整，過去異地購房提取公積金的前提條件是購房地是戶籍所在地或工作所在地，這次調整後放寬了限制條件，只要能提供證明材料的異地購房都能進行公積金提取。冷水江市住房公積金在發現劉某的可疑行為後，再次對政策調整後的4個多月內全市所有的異地購房提取公積金業務進行反查梳理，發現在受理的200多起業務中至少還有5人的資料可疑。發現這個情況後，冷水江市住房公積金管理中心立即向公安機關報案。
接到案件線索後，冷水江市公安局刑偵大隊經過初步偵查，發現該市公職人員黃某革、陸某霏、付某強、丁某斌等提供的資料均系偽造，這些騙取公積金貸款的造假行為基本上在2016年至2017年間。
民警通過進一步偵查發現，此類案件系犯罪嫌疑人以異地購房的名義，通過架設高仿的政府官方查詢網站、錄入公職人員購房信息，然後提供給公職人員購房合同、購房發票、房產證等相關虛假資料，迷惑住房公積金工作人員為公職人員成功辦理提取手續，嚴重擾亂了住房公積金管理秩序。
陸某霏是冷水江市某單位的職工，也是冷水江市住房公積金管理中心反查發現的嫌疑人之一，在民警進行前期調查取證時，陸某霏自稱因為資金短缺在網上搜索套取公積金的辦法，通過搜索引擎查到的小廣告找到製假的賣家，便通過郵寄過來的假資料實施騙取公積金。民警通過調取相關視頻資料，發現陸某霏前去辦理業務時還有一名男子陪同，並且提交資料和回答詢問都是以該男子為主，陸某霏騙提的公積金到賬後馬上轉出1萬多元，很顯然是有專門的人員幫助其進行操作。
面對警方紮實的調查工作，陸某霏最終還是坦露真言。原來，為了將自己的公積金套取出來，陸某霏找到了一個從事信貸工作的朋友葛某，商量將自己公積金賬戶裡的86500元餘額套取出來，深知自己不符合取現資格的陸某霏為了快速將資金變現，答應了葛某提出的15%的抽成費用。隨後，葛某為陸某霏提供了一套完整的異地購房證明資料，以在桃源縣漳江鎮購房的名義騙取了86500元的公積金餘額，並支付了葛某15000元的抽成費用。
民警通過進一步調查發現，葛某為陸某霏提供的虛假資料來源於婁底市某物聯網科技有限公司的吳某，並且吳某還通過微信群轉發推廣信息，吸引了群友王某的加入，通過王某介紹為新化縣某市直單位公務員蔣某提供了一套異地購房資料，並安排專人幫助其成功騙取175000元，事後收取了29300元的抽成費用。在對吳某的社會關係進行調查時，民警發現吳某的虛假資料也是來源於微信群，有一夥人專門在與信貸、科技等行業的微信群和QQ群內發佈廣告，聲稱根據需求可以定製各類業務辦理需要的證明資料，包括公積金提取、貸款、大病互助等方面的業務。
民警立即偽裝成有騙取公積金需求的人員加入這類微信群，結合秘密摸排工作詳細瞭解騙取公積金的流程、條件、手續等情況，並對摸排出來的虛假證明網站、可疑客戶信息進行偵查實驗，通過嫌疑人留下的微信、QQ號等賬號與嫌疑人進行接觸，從而確定了一批嫌疑人員。民警進而對這批嫌疑人員進行信息梳理，進一步確認重點可疑上線，最終確定縣、市、省乃至全國騙提公積金的犯罪網絡組成架構。
一個貪念落網才知悔當初
在這個犯罪網絡中，吳某、葛某等人只是這個龐大的犯罪網絡中延伸出來的一條小支線，在婁底範圍內主要以劉某、朱某華為主，並且兩人的上線孫某武是湖南省乃至全國網絡的重要組成人員。通過對孫某武的關係網進行摸排，民警發現孫某武的下線遍佈湖南省的婁底、邵陽、岳陽和衡陽等多個縣市，並且還輻射到了周邊的湖北、貴州、雲南等省份。
2017年12月30日，民警基本摸清這個犯罪團伙的組成結構後，迅速出擊趕住長沙市將孫某武抓捕歸案。據孫某武供述，自己的虛假資料全部來源於居住在北京的韓某、徐某，根據需求以400元到600元不等一套的虛假購房資料、1500元一套的大病醫療資料進行購買，並將此類小廣告在各個微信群、QQ群內進行傳播，吸引想要快速賺錢的人員來充當其下線，下線購買資料後再以15%-20%不等的抽成收費。在暴利的吸引下，很快就有劉某、朱某華、嶽某峰、劉某波、鄒某、劉某瓊、毛某周等一大批人員加入其中，併為多地公職人員和企業職工騙取套現大量資金。在短短的一兩年時間內，孫某武便獲利20萬元左右，卻不料最終還是難逃法網，陷入囹圄的孫某武悔恨不已。
為進一步打擊違法犯罪、保障金融秩序，專案組民警於今年1月至2月期間在邵陽、衡陽等地相繼抓獲孫某武的下線嶽某峰、雷某、唐某能以及涉案的公職人員和企業職工。經依法查明，孫某武將虛假購房資料以每份1500元的價格進行出售，其下線再進行業務推廣聯繫客戶，為公職人員辦理住房公積金提取手續，並收取20%的手續費（不足5萬以5萬計算）進行牟利。
此案中，專案組民警一舉抓獲這個以電信詐騙手段進行作案的27名犯罪嫌疑人，其中“黑中介”10人、公職人員17人，全部以涉嫌偽造公文印章罪移送起訴，成功摧毀了這個危害全省乃至全國的犯罪團伙。
審核：禹亞鋼
供稿：婁底公安
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