日前，我院對由本院追訴的首例“套路貸”犯罪案件以敲詐勒索罪、非法拘禁罪等罪名依法提起公訴。該案系我院在辦理犯罪嫌疑人何某、雷某某等人涉嫌非法拘禁罪一案中發現線索，認為部分犯罪嫌疑人可能涉及“套路貸”犯罪，遂積極引導偵查，查清案件事實，實現對“套路貸”犯罪的精準打擊。
經查實，2015年9月28日至10月30日，被害人海平（化名）向“杭城零用貸公司”先後借款5次，共計10.8萬元。作為該公司溫州分公司負責人的犯罪嫌疑人何某，做了海平借款95萬元的臺賬，並讓其分別簽下5萬、30萬、60萬的欠條與收據。後犯罪嫌疑人何某為了做賬，通過自己賬戶向被害人海平轉賬60萬元，因匯款時寫錯名字致使該款無法追回。
同年11月2日12時許，犯罪嫌疑人何某夥同犯罪嫌疑人雷某某、吳某、唐某等人在“杭城零用貸公司溫州分公司”，將前來解釋錢款去向的被害人海平非法限制在公司內。期間，犯罪嫌疑人何某等人先後帶被害人海平前往附近銀行查詢錢款去向，且對其進行威脅並毆打，逼其再寫了一張借款90萬元的欠條。當日犯罪嫌疑人何某、雷某、吳某、唐某等人將被害人海平帶至其家中，向其父母催討欠款185萬元。
本案中，犯罪嫌疑人何某等人以做公司臺賬的“行業規矩”等名義與被害人約定，製造資金給付憑證虛高借條，在被害人無力償還的情況下，進而通過討債向被害人家屬施壓，以實現侵佔被害人近親屬合法財產，完全符合浙公通字[2018]25號關於印發《關於辦理“套路貸”刑事案件的指導意見》“套路貸”的行為。
為有效打擊“套路貸”犯罪，積極履行檢察職能，我們在辦理該類案件中注重做到以下幾方面：
1
認真研判，積極引導偵查。
“套路貸”犯罪從出現開始，就披著民間借貸的“合法”外衣，雖然社會影響十分惡劣，但是打擊困難、犯案猖獗，直接挑戰司法機關權威，該類犯罪由“高利貸”衍生而來，具團伙性作案的特點，背後由具有法律專業知識的人士指導，具有極強的反偵查意識。針對上述特點，我們在前期分析案件的基礎上，與偵查機關一起研討“套路貸”犯罪的“套路”，明確偵查、審訊策略，積極引導偵查。
2
類案專辦，提升辦案質效。
公訴部明確“套路貸”案件由“金融犯罪專辦小組”辦理，以具有資深辦案經驗的員額檢察官負責案件的審查把關和統籌協調，選任優秀青年骨幹負責案件的具體審查。同時，根據犯罪團伙結構具體特點進行分類辦理，通過整合辦案資源，提高辦案效率，實現案件的高質量辦理，達到社會效果和辦案效果的統一。
3
深化研究，拓寬打擊手段。
對於“套路貸”犯罪團伙的主犯，以侵財類犯罪進行嚴厲打擊，對於團伙的從犯主觀故意難以推定的情況，從具體個案中尋找可構成犯罪的切入點，發掘犯罪嫌疑人行為中的違法性因素，如非法獲取公民個人信息、偽造陰陽合同、非法限制人身自由、“軟暴力”討債以及進行虛假訴訟等，針對不同形式適用侵犯公民個人信息、非法拘禁、尋釁滋事和虛假訴訟等不同罪名，有效打擊“套路貸”犯罪。
4
縱橫聯動，形成打擊合力。
“套路貸”案件作案手法複雜、多樣，在案件辦理過程中容易出現爭議，我院在辦理“套路貸”案件的同時，進一步完成與公安、法院及上級院的聯動機制，主動收集在辦理“套路貸”案件中事實證據、法律適用、政策標準等方面遇到的問題和困難，及時向市院請示、彙報；針對該類型案件在本區尚無判決先例的情況，進行橫向聯動，消除辦案分歧。
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