日前，我院对由本院追诉的首例“套路贷”犯罪案件以敲诈勒索罪、非法拘禁罪等罪名依法提起公诉。该案系我院在办理犯罪嫌疑人何某、雷某某等人涉嫌非法拘禁罪一案中发现线索，认为部分犯罪嫌疑人可能涉及“套路贷”犯罪，遂积极引导侦查，查清案件事实，实现对“套路贷”犯罪的精准打击。
经查实，2015年9月28日至10月30日，被害人海平（化名）向“杭城零用贷公司”先后借款5次，共计10.8万元。作为该公司温州分公司负责人的犯罪嫌疑人何某，做了海平借款95万元的台账，并让其分别签下5万、30万、60万的欠条与收据。后犯罪嫌疑人何某为了做账，通过自己账户向被害人海平转账60万元，因汇款时写错名字致使该款无法追回。
同年11月2日12时许，犯罪嫌疑人何某伙同犯罪嫌疑人雷某某、吴某、唐某等人在“杭城零用贷公司温州分公司”，将前来解释钱款去向的被害人海平非法限制在公司内。期间，犯罪嫌疑人何某等人先后带被害人海平前往附近银行查询钱款去向，且对其进行威胁并殴打，逼其再写了一张借款90万元的欠条。当日犯罪嫌疑人何某、雷某、吴某、唐某等人将被害人海平带至其家中，向其父母催讨欠款185万元。
本案中，犯罪嫌疑人何某等人以做公司台账的“行业规矩”等名义与被害人约定，制造资金给付凭证虚高借条，在被害人无力偿还的情况下，进而通过讨债向被害人家属施压，以实现侵占被害人近亲属合法财产，完全符合浙公通字[2018]25号关于印发《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》“套路贷”的行为。
为有效打击“套路贷”犯罪，积极履行检察职能，我们在办理该类案件中注重做到以下几方面：
1
认真研判，积极引导侦查。
“套路贷”犯罪从出现开始，就披着民间借贷的“合法”外衣，虽然社会影响十分恶劣，但是打击困难、犯案猖獗，直接挑战司法机关权威，该类犯罪由“高利贷”衍生而来，具团伙性作案的特点，背后由具有法律专业知识的人士指导，具有极强的反侦查意识。针对上述特点，我们在前期分析案件的基础上，与侦查机关一起研讨“套路贷”犯罪的“套路”，明确侦查、审讯策略，积极引导侦查。
2
类案专办，提升办案质效。
公诉部明确“套路贷”案件由“金融犯罪专办小组”办理，以具有资深办案经验的员额检察官负责案件的审查把关和统筹协调，选任优秀青年骨干负责案件的具体审查。同时，根据犯罪团伙结构具体特点进行分类办理，通过整合办案资源，提高办案效率，实现案件的高质量办理，达到社会效果和办案效果的统一。
3
深化研究，拓宽打击手段。
对于“套路贷”犯罪团伙的主犯，以侵财类犯罪进行严厉打击，对于团伙的从犯主观故意难以推定的情况，从具体个案中寻找可构成犯罪的切入点，发掘犯罪嫌疑人行为中的违法性因素，如非法获取公民个人信息、伪造阴阳合同、非法限制人身自由、“软暴力”讨债以及进行虚假诉讼等，针对不同形式适用侵犯公民个人信息、非法拘禁、寻衅滋事和虚假诉讼等不同罪名，有效打击“套路贷”犯罪。
4
纵横联动，形成打击合力。
“套路贷”案件作案手法复杂、多样，在案件办理过程中容易出现争议，我院在办理“套路贷”案件的同时，进一步完成与公安、法院及上级院的联动机制，主动收集在办理“套路贷”案件中事实证据、法律适用、政策标准等方面遇到的问题和困难，及时向市院请示、汇报；针对该类型案件在本区尚无判决先例的情况，进行横向联动，消除办案分歧。
閱讀更多 甌海檢察 的文章
