2018年8月24日銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局聯合發文《關於防範以“虛擬貨幣”、“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。
文中涉及到不法分子依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金；通過境外服務器搭建網站；項目代投；蹭熱點概念，利用名人大V“站臺”宣傳；巧立名目如ICO、IFO、IEO、IMO；利用高收益蠱惑投資者等。
回顧2017年9月4日《關於防範代幣發行融資風險的公告》，這次的發文機構新增了“公安部”，暴力機構的介入為本次的監管行動貼上了法律的標籤。隨著官方態度的明確，國內互聯網巨頭BAT旋即響應號召，一眾微信公眾號、微信群、百度論壇等信息集散地被封“騰訊官方回應：涉嫌發佈ICO等炒幣信息”，另有百度內部人士表示“目前公司加大了對數字貨幣這方面的監管，並根據相關法律法規和政策，對相關貼吧暫不開放。” 騰訊、阿里巴巴兩大互聯網巨頭則掐斷數字貨幣的場外支付渠道。
這次由五部委聯合牽頭，國內互聯網巨頭積極配合的行動，堪稱國內2018年度區塊鏈行業最嚴監管。一時間，風聲鶴唳，草木皆兵，唱衰“區塊鏈”者不在少數。
區塊鏈與數字貨幣
這裡先給大家普及一下區塊鏈與數字貨幣的關係。
區塊鏈是一項計算機技術，由於具有去中心化、不可篡改、可溯源等特質，被業內視作“信息技術的第三次革命”，國家也將提前佈局區塊鏈技術寫入“十三五規劃”中。數字貨幣，脫胎於比特幣。比特幣的底層技術就是區塊鏈，而區塊鏈系統能夠自我、永續運行的方式就是比特幣的生產與交易。
所以，就二者關係而言，區塊鏈是數字貨幣的技術保障，數字貨幣是區塊鏈良好運行的充分不必要條件。
非法集資猖獗
咱們再回頭看看，這次的監管對象是誰？數字貨幣中的非法集資行為，所以那些唱衰區塊鏈行業的人可以歇歇了。那麼在一年之後，緣何對數字貨幣進行了新一輪更加嚴厲的監管？
數字貨幣的“造富”能力有目共睹，在利益驅使之下，心懷鬼胎者亂入，“空氣幣”、“傳銷幣”、“歸零幣”、項目方“跑路”不時見諸報端。更有網友整理2018年上半年《“空氣幣”、“傳銷幣”、“歸零幣”黑名單》、跑路項目合輯等。
如果說這些項目的結果判定為詐騙的話，那麼他們的融資途徑則充滿了“傳銷”的味道。通常這類項目多通過互聯網渠道進行“拉人頭”、做虛假誇張宣傳、線下聚會、邀請行業大V站臺等形式，進行私募斂財。而早在2017年9月4日，我國就已經認定，私募違法。所以，無論從項目的融資途徑還是最終結果，全部處於法律的禁地，對其進行嚴厲打擊也屬情理之中。
區塊鏈的春天終將到來
這次全方位對數字貨幣非法融資行為的打擊，堪稱2018年最嚴監管。從長遠角度來看，這對區塊鏈整個行業的發展時利好消息。在我國北方流行一句俗語“瑞雪兆豐年”，因為，大雪不僅能夠起到灌溉的作用，另一個好處就是，絕大多數的害蟲都會被凍死。
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