非法集資
非法傳銷
如何早做判斷多防範？
今天（19），成都市公安局經偵支隊相關負責人通過《成都面對面·黨風政風熱線》為您支招
，幫您擦亮眼睛，防止受傷、遠離受騙。
非法集資如何判斷防範
連線嘉賓：市公安局經偵支隊三大隊大隊長劉 軍
針對非法集資行為
公安部門有哪些針對性打擊舉措？
我們連續五年部署了打擊非法集資犯罪的專項行動，全力推動再增案件的快偵快處快破。對金融、經濟領域風險點開展排查，對一些高檔寫字樓，金融一條街等重要區域、部位，還有樓宇經濟、電子商務平臺等容易產生涉眾性經濟犯罪領域，開展滾動式了拉網排查，切實做到打早打小，防患於未然。
2016年2017年，我市先後組織三次全市公安機關開展非法集資的追贓追逃專項行動，組織全市公安赴外地抓捕非法集資逃犯，開展追蹤工作，共查獲非法集資逃犯198人。
截止目前，通過公安機關努力，以及相關職能部門大力配合下，全市非法集資爆發勢頭得到了控制，數量呈逐漸下降的趨勢。
面對非法集資形式的新變化
市民又該如何有效防範？
辨明非法集資特點：非法性、公開性、利誘性、社會性四個特點。
- 看清非法集資的具體表現
一、未經有關監管部門批准，違法違規向社會籌集資金。
二、向社會公開宣傳，通過一些媒體推薦會、傳單、手機短信、熟人推薦等途徑向社會宣傳。
三、承諾一定期限內以實物貨幣股權等方式還本付息或者回報。
四、向社會公眾、社會不特定對象吸收資金。
- 做好自身的防範
第一：正確認識投資風險，不要輕易相信高額回報。廣大市民一定要增強分辨能力，堅信天上不會掉餡兒餅，切記不要相信免費的午餐。
第二：購買金融產品、理財產品一定找正規金融機構。對一些熱心人的低風險高回報的投資經營，或者反覆勸說的一定要提高警惕，不要盲目聽從。
第三：一旦發現非法集資行為，及時向當地公安機關報警、報案。近幾年隨著公安機關對非法集資打擊的不斷加強，不法分子的犯罪手法也不斷翻新，有從網下向網上蔓延的趨勢。參與的主體也從以前多為老年人，到現在擴展到中、青年人，所以一定提高警惕。
- 留心非法集資變異形式
針對利用P2P平臺涉嫌非法集資的或是集資詐騙的犯罪，一般都觸碰了三條紅線：
紅線一、首先就是平臺自己設立資金池，並非點對點的為放款人和借款人提供中介服務。
紅線二、非法集資這個紅線。部分P2P借貸平臺經營者，沒有對借款人真實身份進行核查。沒有及時發現，甚至默許借款人在平臺上，以多個虛假的借款人名義，發佈大量虛假借款信息，這個借款人就是偽造手續，通過平臺來發布。
紅線三、龐氏騙局模式。還有個別的P2P平臺經營者，自己發佈虛假信息來募集資金，並且採用新貸來還舊貸，通過借新還舊這種龐氏騙局的模式，維持他的經營。
所以廣大市民在投資的時候，一定要審慎的，要擦亮自己的眼睛，多做一些調查。
非法傳銷，如何應對防範？
連線嘉賓：市公安局經偵支隊四大隊大隊長向毅
無論傳銷如何變異形式，手段花樣翻新，傳銷的基本特質還是沒有變的。本質還是上線賺下線的錢，最終也就是一場瓜分金錢的遊戲而已。
- 看清非法傳銷的名目
所謂傳銷形式的變異，無非就是它的名目有變化。
比如說虛擬貨幣；比如以投資理財的形式，要你買什麼金融產品；消費返利類的；資金互助模式的；還有的則會假借創新科技、共享經濟、愛心慈善、精準扶貧、農業互助、一帶一路、軍民融合等等名義，讓其看上去很美，其實都是以傳銷模式在經營他的各種名目。
- 提高自己的警惕
第一：要你交錢，你才能入會，這個你就要提高警惕。這在傳銷裡面叫做門檻費；
第二：要發展人員，你才有收益，你又要提高警惕。
第三：人員要組成一個層級關係，你進去以後，你發展了人員，他會組成一個團隊體系，組成一個有固定模式的一個層級結構。
- 公安部門的打擊重點
打擊網絡傳銷，工商和公安都有長期執法工作機制，對於網絡傳銷，工商那邊負責輿情收集，公安部門平時也有輿情收集。收集之後，根據網絡傳銷它的發展階段、規模、性質，公安部經偵局有一個四級處置的手段（監控監測、教育整改、熔斷處置和立案打擊），分級處置，重點打擊。
一、從事網絡傳銷的網站、公司及首要核心、骨幹成員；
二、參與多個傳銷組織及職業化參與網絡傳銷的人員；
三、煽動、組織、策劃網絡傳銷參與人員非法“維權”的挑頭鬧事人員；
四、明知系網絡傳銷及參與人員、仍協助資金轉移、為之提供組織體系模型、傳銷制度定製版本的單位和人員。
閱讀更多 成都面對面 的文章
