頭頭是道777
首席投資官評論員王天天：
你一次性提著500萬的現金去銀行存款，流程大概是這樣的
走進去，到櫃檯說我要存500萬，然後保安先出來，保障下你的安全，然後經理出來，笑臉相應，把你帶到VIP客戶室，然後專人幫你辦業務，然後順便推薦一些理財產品，利息上浮，以及銀行活動，當然你不買，他們也沒關係
這過程中會有人問你這些錢哪裡來的，為什麼要存，你的身份嗎
完全不會，真正所辦的業務和存500塊是完全一樣的，只不過待遇不一樣
但這500萬，就沒人去查了嗎
還真不一定
如果你的錢來的合法，與身份相符，與你曾經的存款流水都比較符合
簡答來說，就是你有500萬，是正常的事情
但如果你的所有銀行卡流水都沒超過幾萬元，也不是生意人，只是普通上班族，有一天突然拿500萬到銀行去存款，銀行和調查部門會一起對你的錢進行一些分析調查，甚至對你個人的生活進行一些調查，看看是不是非法所得，是不是參與了洗黑錢活動。
總結來說，沒有違法的話，銀行什麼都不會問，也不會查，涉嫌違法的話，才會進行調查。
首席投資官
一次性存入銀行500萬，銀行肯定會過問。
首先，所有銀行的賬戶，都在人民銀行的監控下，大額的變動都會直接在人民銀行監控系統裡體現，銀行會有相關的渠道，瞭解這筆大額存款，是否有合法來源。如果這筆錢涉嫌非法用途，那麼司法部門會介入調查。
但一半來說，一次性存入銀行500萬元，肯定有合法來源。合法來源的大額資金，那麼銀行依舊會過問，這個過問，就是享受與資金相匹配的“VIPP中P”的特殊待遇。
不過在不同地區，以不同方式，存入不同銀行，銀行出面過問的層級肯定是有區別的。
如果在上海，以現金方式開戶存入工商銀行分行，就是一箇中層幹部接待。
如果在一個偏遠的四線五線縣城，以現金方式開戶存入當地的不管什麼銀行，肯定是支行長出面接待。
如果是以轉賬方式存入老戶頭，那麼銀行方面肯定會有理財經理這樣的上門服務，諮詢這筆資金的主要用途，為你量身打造合適的理財產品。但行長就不會親自出面。但如果在四五線城市，行長至少親自打電話聯繫，瞭解情況，以及下一步資金安排、用途，估計會為你打造一個專屬的VIP中P理財方式。這兒我們分析的是對私賬戶。
因為還有一點很重要，是對公的存款。如果是對公賬戶，主要是企業經營方面的資金流動，那麼銀行大概會有中層出面，瞭解資金下一步用途，提出理財建議等；但如果是對公賬戶新開的，那麼支行長出面也是應有之義：把這個大客戶永遠留在銀行裡。成為銀行吸儲業績一個非常重要的增長點。
波士財經
朋友，明確地告訴你，存入500萬元，銀行是肯定要過問的。不要說500萬元，即便你是到銀行取款5萬元或者個人轉賬超過50萬元都要經過審批和審核的。
但你不要緊張，銀行過問的目的主要是根據央行大額現金交易和反洗錢有關規定進行的常規性核查，只要你的錢來源正規、合法，並能說明並非來源於貪汙挪用、販賣毒品、走私槍支、為黑社會組織洗錢等途徑，很快就會通過的；而且銀行也會樂於馬上把你的這筆鉅額存款的資金來源搞清楚的，畢竟這是一筆不小的數目，對銀行存款增長有利。
由此，對於銀行核查你的存款的來源，你應積極配合，如實回答，千萬不可持牴觸情緒，要學會換位思考，這也是銀行對國家金融安全負有的不可推卸的責任，也只是銀行的例行工作，並沒有任何為難你的意思，只要來源合非不需要任何隱瞞，一五一十地向銀行交行清楚，銀行便很快會將你的情況向央行報告並解釋清楚，審核便很快就可過關，你的500萬存款便很快會被銀行辦妥。
而且500萬元存款入銀行，銀行可能還會給你不少意想不到的驚喜：比如大額存款上浮最高利率，給你VIP客戶資格享受銀行專門的理財服務，還有銀行給予的其他各種優惠服務措施或活動。祝你好運，生活快樂！
財經深思
問啊，怎麼能不問呢？如果你是開個五菱神車，拿著一麻袋一麻袋的現場存進來，至少要來問問，你這裡面是啥？500萬！你要幹啥，存錢。
接下來，銀行的保安會過來幫忙，大堂經理、當班的行長會組織人趕緊迎出來，確保資金安全，萬一錢進了大門被啥了，那就說不清楚了。
要存500萬，這可是個大麻煩，點鈔、驗鈔看上去簡單，但一步都不能少。這個時候一定要清場，在一個封閉的環境裡，攝像頭對著。客戶也會很麻煩，500萬，銀行數錢，你要看一看吧，萬一銀行說是499萬呢，咋辦？自己再數一遍？ 數錢的過程中，銀行客戶經理一定會笑眯眯的問你，這錢是哪裡來的，你是從事什麼工作的，就算你是老熟人，也得問問，老闆，最近在哪裡發財了，怎麼收到那麼多現金啊，怎麼沒有用銀行轉賬？基本的對話有助於銀行掌握資金來源，這可以是反洗錢法要求的。
比如《反洗錢法》地二十一條，金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。 接下來，存錢的時候，還得再三合適身份，存錯了就麻煩大了。其實這些錢存進銀行了，銀行當然希望是一筆沉澱資金，買買理財，或者是對公賬戶。如果你跟他說，這些錢只是過個橋，辦個網銀，隔三差五的用於支付尾款，那可苦了給你點500萬的銀行姑娘們。
財經無忌
作為一個銀行人，我來說說我的看法。
首先，我們先分為現金和單純的轉賬入賬。現金的話，從肉眼來看，已經算了很多了，假設全部都是一百塊，那就是50捆，我們平常14寸行李箱大概能裝200萬左右，那500萬大概需要三個，各位可以自行想象了。
其次，就現金來說，為了安全考慮，要提前給網點打電話，他們會安排工作人員接你進貴賓室，避免攜帶大量現金被不法分子盯上，安排一到兩臺機器和相關人員幫忙點錢，至於時間，估計得3個小時左右。上次有個客戶拿著200萬發黴的錢，不好點容易粘住，同事加班點到晚上9點。所以為了節省時間，提前預約是好的選擇。普通的網點人員可能會跟你聊一聊這錢，針對性的還會推薦你辦張貴賓卡，存成他們行的存款或買成理財～
就轉賬入賬來說，一個行裡大客戶一般都是幾千萬上億在賬上走動，所以入賬500萬麼，不大不小。但是有一點，建議你注意賬戶往來和賬戶性質。
最後，至於大家關心的問題，大額資金跟反洗錢系統有關，保證資金來源去向乾淨可追溯。
好了，就說這麼多，希望可以幫助到你～
凝安寧
曾經跟銀行的朋友私下了解過。
一次性存入500萬，這樣的情形非常少。一般來說，如果一次性存500萬元現金，即使銀行不過問，負責清點的職員也會在清點的時候，試探性的瞭解。
畢竟，如果是500萬元，基本要花費銀行櫃員一整天的時間。清點1萬元需要一分鐘，500萬元也需要8小時20分鐘。大家又不是機器人，肯定要閒言碎語的瞭解。而且這些時間足夠銀行做很多事了。
如果簡單的銀行轉賬，你壓根兒就不需要去銀行，一張銀行卡就可以了，網上銀行就可以操作。銀行會電話問你嗎？才不會呢。
其實正常來講，大家都相信電腦系統，我們銀行有專門的反洗錢系統。
至於銀行如何判斷是洗錢行為，都是有自己的標準了。像美國的聯邦銀行反洗錢手冊內容就多達300多頁。
在我們國家又有好多法律法規來支持《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。各個銀行也有各自反洗錢和反恐怖融資政策。
首先，是黑名單系統，一旦網銀轉賬跟黑名單的賬戶有關，反洗錢系統會自動發佈警訊，經人工複核後，相關資金很有可能被凍結。
第二，可疑的資金轉入轉出。如果一個賬戶頻繁有資金轉不轉出很有可能就會上銀行的黑名單。如果我們一天內同時收到500筆一萬元的轉賬，來自不同賬戶。可能因為每一筆的錢數較少，不會被銀行關注。但是如果轉出的時候操作不當，天天轉出是最高限額，被相關人員提出疑問時，也有可能凍結賬戶。這也是，為什麼我們很多銀行賬戶都有轉出限額的原因。主要也是反洗錢。
對一些大公司大企業的賬戶，不要說500萬的轉賬，就是一個億也不會遇到任何麻煩。
1996年 李嘉誠曾經遇到大盜張子雄綁架他的兒子，支付了10億3800萬港幣的贖金。當時李嘉誠家裡只有4000萬現金，李嘉誠跟香港銀行方面的負責人去電話瞭解，只能在第二天提出10億現金。這件事情銀行並沒有提出疑問或報警，因為這是私人的事情，不干涉其他人的秘密，這是銀行的道德操守。所以，10億元現金也是可以平平穩穩的提出的。
暖心人社
1.是轉賬方式存入還是拿著500萬現金存入？
我見識得少，在銀行工作這些年都沒有見過有人拿著500萬現金來銀行存的，也沒有見過有人來銀行提取500萬現金的，我見過最多的存取現金在100萬左右。
對銀行來說，有幾百萬出入的儲戶都是貴賓客戶級別的，而且是大客戶，作為銀行員工，一般都會對貴賓客戶比較熟悉的，所以儲戶要存取幾百萬的時候，一般都是會先跟銀行打個招呼，如果是存500萬現金，銀行一般都是會預留足夠的人員來接待，一是清點幾百萬現金是要不少時間的，如何鈔票太舊有破損難以清點的，可能要兩三個人一起清點，要不然半天都點不完，二是要在貴賓室相對私密的地方，要保障儲戶和資金安全。
2.那銀行會不會要求儲戶出具什麼證明？
不會，儲戶存取自由，大額存取的只會按要求核對身份證就可以了，不過銀行一般是會了解一下大額存取款的來源去向，但這個不是強制的，儲戶願意說的就說，不願意說的銀行也不強求。
3.如果是轉賬的話，太常見了，特別是公司賬戶，每天上千萬的出入也是很正常的，而且現在很多人和公司都是通過網銀轉賬的，轉多少錢都是儲戶的自由，因為是網銀轉賬，轉了銀行員工也不知道，更不會過問，只能是事後通過系統監測到。
4.但並不是說銀行員工不過問就沒事的，因為人民銀行會對賬戶有監控的，大額的變動都會直接上報到人民銀行監測系統，如果這筆錢涉嫌恐怖主義、洗錢等等的非法用途，人民銀行會監測資金的動向，司法部門會介入調查。
我是90後行長，歡迎關注我，帶你走進銀行的“內幕”。
90後行長
2006年，棟哥還是一家地產開發企業的辦公室主任，那時公司同時開發了兩個樓盤，由於當時處於烏魯木齊房產的“剛需”階段，同時我們的項目又屬於舊城改造項目，所以銷售很樂觀，開盤當天銷售中心就收到房款333萬元，老總通知我與財務部經理下班後，將款項存入對公賬號。
然而最終未能將款項存入公司帳戶：財務經理給開戶行大客戶部打了電話，給予的回覆是，明早銀行將攜帶錢箱來接我們，當天晚上由我與財務部長在財務部共同看管款項，第二天十點鐘剛到，銀行的工作人員就到了，4名工作人員同時一個上午，將款項清點完畢裝車，我們隨車一同前往，又過了40分鐘左右，款項順利存到公司帳戶。
題主的問題其實蠻有意義的，銀行作為直接與儲戶聯繫的金融機構，保證公私合法資金安全是基本責任，若是大客戶（公司、企業、法人）需要存儲500萬元，只需提前想起開戶行預約即可，一般銀行不會過問錢款來源；若是個人的話，對於500萬元的存儲，銀行大客戶經理會進行接待，一般會詢問存款人的個人情況，間接的詢問錢款來源，而後予以存儲。
棟哥曰
財經無忌 財經評論員04-29 10:27 關注 問啊，怎麼能不問呢？如果你是開個五菱神車，拿著一麻袋一麻袋的現場存進來，至少要來問問，你這裡面是啥？500萬！你要幹啥，存錢。
接下來，銀行的保安會過來幫忙，大堂經理、當班的行長會組織人趕緊迎出來，確保資金安全，萬一錢進了大門被啥了，那就說不清楚了。
要存500萬，這可是個大麻煩，點鈔、驗鈔看上去簡單，但一步都不能少。這個時候一定要清場，在一個封閉的環境裡，攝像頭對著。客戶也會很麻煩，500萬，銀行數錢，你要看一看吧，萬一銀行說是499萬呢，咋辦？自己再數一遍？ 數錢的過程中，銀行客戶經理一定會笑眯眯的問你，這錢是哪裡來的，你是從事什麼工作的，就算你是老熟人，也得問問，老闆，最近在哪裡發財了，怎麼收到那麼多現金啊，怎麼沒有用銀行轉賬？基本的對話有助於銀行掌握資金來源，這可以是反洗錢法要求的。
比如《反洗錢法》地二十一條，金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。 接下來，存錢的時候，還得再三合適身份，存錯了就麻煩大了。其實這些錢存進銀行了，銀行當然希望是一筆沉澱資金，買買理財，或者是對公賬戶。如果你跟他說，這些錢只是過個橋，辦個網銀，隔三差五的用於支付尾款，那可苦了給你點500萬的銀行姑娘們。
一次性存入銀行500萬，銀行肯定會過問。
首先，所有銀行的賬戶，都在人民銀行的監控下，大額的變動都會直接在人民銀行監控系統裡體現，銀行會有相關的渠道，瞭解這筆大額存款，是否有合法來源。如果這筆錢涉嫌非法用途，那麼司法部門會介入調查。
但一半來說，一次性存入銀行500萬元，肯定有合法來源。合法來源的大額資金，那麼銀行依舊會過問，這個過問，就是享受與資金相匹配的“VIPP中P”的特殊待遇。
不過在不同地區，以不同方式，存入不同銀行，銀行出面過問的層級肯定是有區別的。
如果在上海，以現金方式開戶存入工商銀行分行，就是一箇中層幹部接待。
如果在一個偏遠的四線五線縣城，以現金方式開戶存入當地的不管什麼銀行，肯定是支行長出面接待。
如果是以轉賬方式存入老戶頭，那麼銀行方面肯定會有理財經理這樣的上門服務，諮詢這筆資金的主要用途，為你量身打造合適的理財產品。但行長就不會親自出面。但如果在四五線城市，行長至少親自打電話聯繫，瞭解情況，以及下一步資金安排、用途，估計會為你打造一個專屬的VIP中P理財方式。這兒我們分析的是對私賬戶。
因為還有一點很重要，是對公的存款。如果是對公賬戶，主要是企業經營方面的資金流動，那麼銀行大概會有中層出面，瞭解資金下一步用途，提出理財建議等；但如果是對公賬戶新開的，那麼支行長出面也是應有之義：把這個大客戶永遠留在銀行裡。成為銀行吸儲業績一個非常重要的增長點。
健的實戰技能，乾淨利落的操盤手法，特此建立了一個微信公眾平臺：（譽姐分析）【微信：JK59595】，每天講解選牛股思路，在每天早上都會有很多粉絲朋友感謝本人分享的選股法，看懂後選出不少牛股，也是抓住了不菲的收益。
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一頁青詩633
銀行不會特意問。也無需提前預約。在二十年前我就幹過這事。那是我第一次真正意義上擁有了第一個一百萬。一百萬也就是一個小型密碼箱，分量也不是很重。我最終把他們全歸集起來，放在家裡一晚上。第二天我拿去銀行存了。當然在絕對數上沒有現在的五百萬。但是在當時，也是一筆鉅款了。
在這以後我再也沒有機會看到過我的錢。也不覺得錢有什麼真正的意義。尤其是它不斷被摻水之後。但是我還有個計劃，在我退休時，我要給自己一個交代，我會把錢都全部彙總起來，跟我見個面。也就是到那時，我一輩子的結餘和千瘡百孔的沒了青春的我。😂😂😂🙄🙄🙄。我相信第二天我去存錢的時候，銀行會專門派一輛車來接我。同樣他們對錢的來源和是不是能確保全部存在他們銀行上，會更關心後者。😄😄😄
