头头是道777
首席投资官评论员王天天：
你一次性提着500万的现金去银行存款，流程大概是这样的
走进去，到柜台说我要存500万，然后保安先出来，保障下你的安全，然后经理出来，笑脸相应，把你带到VIP客户室，然后专人帮你办业务，然后顺便推荐一些理财产品，利息上浮，以及银行活动，当然你不买，他们也没关系
这过程中会有人问你这些钱哪里来的，为什么要存，你的身份吗
完全不会，真正所办的业务和存500块是完全一样的，只不过待遇不一样
但这500万，就没人去查了吗
还真不一定
如果你的钱来的合法，与身份相符，与你曾经的存款流水都比较符合
简答来说，就是你有500万，是正常的事情
但如果你的所有银行卡流水都没超过几万元，也不是生意人，只是普通上班族，有一天突然拿500万到银行去存款，银行和调查部门会一起对你的钱进行一些分析调查，甚至对你个人的生活进行一些调查，看看是不是非法所得，是不是参与了洗黑钱活动。
总结来说，没有违法的话，银行什么都不会问，也不会查，涉嫌违法的话，才会进行调查。
首席投资官
一次性存入银行500万，银行肯定会过问。
首先，所有银行的账户，都在人民银行的监控下，大额的变动都会直接在人民银行监控系统里体现，银行会有相关的渠道，了解这笔大额存款，是否有合法来源。如果这笔钱涉嫌非法用途，那么司法部门会介入调查。
但一半来说，一次性存入银行500万元，肯定有合法来源。合法来源的大额资金，那么银行依旧会过问，这个过问，就是享受与资金相匹配的“VIPP中P”的特殊待遇。
不过在不同地区，以不同方式，存入不同银行，银行出面过问的层级肯定是有区别的。
如果在上海，以现金方式开户存入工商银行分行，就是一个中层干部接待。
如果在一个偏远的四线五线县城，以现金方式开户存入当地的不管什么银行，肯定是支行长出面接待。
如果是以转账方式存入老户头，那么银行方面肯定会有理财经理这样的上门服务，咨询这笔资金的主要用途，为你量身打造合适的理财产品。但行长就不会亲自出面。但如果在四五线城市，行长至少亲自打电话联系，了解情况，以及下一步资金安排、用途，估计会为你打造一个专属的VIP中P理财方式。这儿我们分析的是对私账户。
因为还有一点很重要，是对公的存款。如果是对公账户，主要是企业经营方面的资金流动，那么银行大概会有中层出面，了解资金下一步用途，提出理财建议等；但如果是对公账户新开的，那么支行长出面也是应有之义：把这个大客户永远留在银行里。成为银行吸储业绩一个非常重要的增长点。
波士财经
朋友，明确地告诉你，存入500万元，银行是肯定要过问的。不要说500万元，即便你是到银行取款5万元或者个人转账超过50万元都要经过审批和审核的。
但你不要紧张，银行过问的目的主要是根据央行大额现金交易和反洗钱有关规定进行的常规性核查，只要你的钱来源正规、合法，并能说明并非来源于贪污挪用、贩卖毒品、走私枪支、为黑社会组织洗钱等途径，很快就会通过的；而且银行也会乐于马上把你的这笔巨额存款的资金来源搞清楚的，毕竟这是一笔不小的数目，对银行存款增长有利。
由此，对于银行核查你的存款的来源，你应积极配合，如实回答，千万不可持抵触情绪，要学会换位思考，这也是银行对国家金融安全负有的不可推卸的责任，也只是银行的例行工作，并没有任何为难你的意思，只要来源合非不需要任何隐瞒，一五一十地向银行交行清楚，银行便很快会将你的情况向央行报告并解释清楚，审核便很快就可过关，你的500万存款便很快会被银行办妥。
而且500万元存款入银行，银行可能还会给你不少意想不到的惊喜：比如大额存款上浮最高利率，给你VIP客户资格享受银行专门的理财服务，还有银行给予的其他各种优惠服务措施或活动。祝你好运，生活快乐！
财经深思
问啊，怎么能不问呢？如果你是开个五菱神车，拿着一麻袋一麻袋的现场存进来，至少要来问问，你这里面是啥？500万！你要干啥，存钱。
接下来，银行的保安会过来帮忙，大堂经理、当班的行长会组织人赶紧迎出来，确保资金安全，万一钱进了大门被啥了，那就说不清楚了。
要存500万，这可是个大麻烦，点钞、验钞看上去简单，但一步都不能少。这个时候一定要清场，在一个封闭的环境里，摄像头对着。客户也会很麻烦，500万，银行数钱，你要看一看吧，万一银行说是499万呢，咋办？自己再数一遍？ 数钱的过程中，银行客户经理一定会笑眯眯的问你，这钱是哪里来的，你是从事什么工作的，就算你是老熟人，也得问问，老板，最近在哪里发财了，怎么收到那么多现金啊，怎么没有用银行转账？基本的对话有助于银行掌握资金来源，这可以是反洗钱法要求的。
比如《反洗钱法》地二十一条，金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。 接下来，存钱的时候，还得再三合适身份，存错了就麻烦大了。其实这些钱存进银行了，银行当然希望是一笔沉淀资金，买买理财，或者是对公账户。如果你跟他说，这些钱只是过个桥，办个网银，隔三差五的用于支付尾款，那可苦了给你点500万的银行姑娘们。
财经无忌
作为一个银行人，我来说说我的看法。
首先，我们先分为现金和单纯的转账入账。现金的话，从肉眼来看，已经算了很多了，假设全部都是一百块，那就是50捆，我们平常14寸行李箱大概能装200万左右，那500万大概需要三个，各位可以自行想象了。
其次，就现金来说，为了安全考虑，要提前给网点打电话，他们会安排工作人员接你进贵宾室，避免携带大量现金被不法分子盯上，安排一到两台机器和相关人员帮忙点钱，至于时间，估计得3个小时左右。上次有个客户拿着200万发霉的钱，不好点容易粘住，同事加班点到晚上9点。所以为了节省时间，提前预约是好的选择。普通的网点人员可能会跟你聊一聊这钱，针对性的还会推荐你办张贵宾卡，存成他们行的存款或买成理财～
就转账入账来说，一个行里大客户一般都是几千万上亿在账上走动，所以入账500万么，不大不小。但是有一点，建议你注意账户往来和账户性质。
最后，至于大家关心的问题，大额资金跟反洗钱系统有关，保证资金来源去向干净可追溯。
好了，就说这么多，希望可以帮助到你～
凝安宁
曾经跟银行的朋友私下了解过。
一次性存入500万，这样的情形非常少。一般来说，如果一次性存500万元现金，即使银行不过问，负责清点的职员也会在清点的时候，试探性的了解。
毕竟，如果是500万元，基本要花费银行柜员一整天的时间。清点1万元需要一分钟，500万元也需要8小时20分钟。大家又不是机器人，肯定要闲言碎语的了解。而且这些时间足够银行做很多事了。
如果简单的银行转账，你压根儿就不需要去银行，一张银行卡就可以了，网上银行就可以操作。银行会电话问你吗？才不会呢。
其实正常来讲，大家都相信电脑系统，我们银行有专门的反洗钱系统。
至于银行如何判断是洗钱行为，都是有自己的标准了。像美国的联邦银行反洗钱手册内容就多达300多页。
在我们国家又有好多法律法规来支持《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。各个银行也有各自反洗钱和反恐怖融资政策。
首先，是黑名单系统，一旦网银转账跟黑名单的账户有关，反洗钱系统会自动发布警讯，经人工复核后，相关资金很有可能被冻结。
第二，可疑的资金转入转出。如果一个账户频繁有资金转不转出很有可能就会上银行的黑名单。如果我们一天内同时收到500笔一万元的转账，来自不同账户。可能因为每一笔的钱数较少，不会被银行关注。但是如果转出的时候操作不当，天天转出是最高限额，被相关人员提出疑问时，也有可能冻结账户。这也是，为什么我们很多银行账户都有转出限额的原因。主要也是反洗钱。
对一些大公司大企业的账户，不要说500万的转账，就是一个亿也不会遇到任何麻烦。
1996年 李嘉诚曾经遇到大盗张子雄绑架他的儿子，支付了10亿3800万港币的赎金。当时李嘉诚家里只有4000万现金，李嘉诚跟香港银行方面的负责人去电话了解，只能在第二天提出10亿现金。这件事情银行并没有提出疑问或报警，因为这是私人的事情，不干涉其他人的秘密，这是银行的道德操守。所以，10亿元现金也是可以平平稳稳的提出的。
暖心人社
1.是转账方式存入还是拿着500万现金存入？
我见识得少，在银行工作这些年都没有见过有人拿着500万现金来银行存的，也没有见过有人来银行提取500万现金的，我见过最多的存取现金在100万左右。
对银行来说，有几百万出入的储户都是贵宾客户级别的，而且是大客户，作为银行员工，一般都会对贵宾客户比较熟悉的，所以储户要存取几百万的时候，一般都是会先跟银行打个招呼，如果是存500万现金，银行一般都是会预留足够的人员来接待，一是清点几百万现金是要不少时间的，如何钞票太旧有破损难以清点的，可能要两三个人一起清点，要不然半天都点不完，二是要在贵宾室相对私密的地方，要保障储户和资金安全。
2.那银行会不会要求储户出具什么证明？
不会，储户存取自由，大额存取的只会按要求核对身份证就可以了，不过银行一般是会了解一下大额存取款的来源去向，但这个不是强制的，储户愿意说的就说，不愿意说的银行也不强求。
3.如果是转账的话，太常见了，特别是公司账户，每天上千万的出入也是很正常的，而且现在很多人和公司都是通过网银转账的，转多少钱都是储户的自由，因为是网银转账，转了银行员工也不知道，更不会过问，只能是事后通过系统监测到。
4.但并不是说银行员工不过问就没事的，因为人民银行会对账户有监控的，大额的变动都会直接上报到人民银行监测系统，如果这笔钱涉嫌恐怖主义、洗钱等等的非法用途，人民银行会监测资金的动向，司法部门会介入调查。
我是90后行长，欢迎关注我，带你走进银行的“内幕”。
90后行长
2006年，栋哥还是一家地产开发企业的办公室主任，那时公司同时开发了两个楼盘，由于当时处于乌鲁木齐房产的“刚需”阶段，同时我们的项目又属于旧城改造项目，所以销售很乐观，开盘当天销售中心就收到房款333万元，老总通知我与财务部经理下班后，将款项存入对公账号。
然而最终未能将款项存入公司帐户：财务经理给开户行大客户部打了电话，给予的回复是，明早银行将携带钱箱来接我们，当天晚上由我与财务部长在财务部共同看管款项，第二天十点钟刚到，银行的工作人员就到了，4名工作人员同时一个上午，将款项清点完毕装车，我们随车一同前往，又过了40分钟左右，款项顺利存到公司帐户。
题主的问题其实蛮有意义的，银行作为直接与储户联系的金融机构，保证公私合法资金安全是基本责任，若是大客户（公司、企业、法人）需要存储500万元，只需提前想起开户行预约即可，一般银行不会过问钱款来源；若是个人的话，对于500万元的存储，银行大客户经理会进行接待，一般会询问存款人的个人情况，间接的询问钱款来源，而后予以存储。
栋哥曰
财经无忌 财经评论员04-29 10:27 关注 问啊，怎么能不问呢？如果你是开个五菱神车，拿着一麻袋一麻袋的现场存进来，至少要来问问，你这里面是啥？500万！你要干啥，存钱。
接下来，银行的保安会过来帮忙，大堂经理、当班的行长会组织人赶紧迎出来，确保资金安全，万一钱进了大门被啥了，那就说不清楚了。
要存500万，这可是个大麻烦，点钞、验钞看上去简单，但一步都不能少。这个时候一定要清场，在一个封闭的环境里，摄像头对着。客户也会很麻烦，500万，银行数钱，你要看一看吧，万一银行说是499万呢，咋办？自己再数一遍？ 数钱的过程中，银行客户经理一定会笑眯眯的问你，这钱是哪里来的，你是从事什么工作的，就算你是老熟人，也得问问，老板，最近在哪里发财了，怎么收到那么多现金啊，怎么没有用银行转账？基本的对话有助于银行掌握资金来源，这可以是反洗钱法要求的。
比如《反洗钱法》地二十一条，金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。 接下来，存钱的时候，还得再三合适身份，存错了就麻烦大了。其实这些钱存进银行了，银行当然希望是一笔沉淀资金，买买理财，或者是对公账户。如果你跟他说，这些钱只是过个桥，办个网银，隔三差五的用于支付尾款，那可苦了给你点500万的银行姑娘们。
一次性存入银行500万，银行肯定会过问。
首先，所有银行的账户，都在人民银行的监控下，大额的变动都会直接在人民银行监控系统里体现，银行会有相关的渠道，了解这笔大额存款，是否有合法来源。如果这笔钱涉嫌非法用途，那么司法部门会介入调查。
但一半来说，一次性存入银行500万元，肯定有合法来源。合法来源的大额资金，那么银行依旧会过问，这个过问，就是享受与资金相匹配的“VIPP中P”的特殊待遇。
不过在不同地区，以不同方式，存入不同银行，银行出面过问的层级肯定是有区别的。
如果在上海，以现金方式开户存入工商银行分行，就是一个中层干部接待。
如果在一个偏远的四线五线县城，以现金方式开户存入当地的不管什么银行，肯定是支行长出面接待。
如果是以转账方式存入老户头，那么银行方面肯定会有理财经理这样的上门服务，咨询这笔资金的主要用途，为你量身打造合适的理财产品。但行长就不会亲自出面。但如果在四五线城市，行长至少亲自打电话联系，了解情况，以及下一步资金安排、用途，估计会为你打造一个专属的VIP中P理财方式。这儿我们分析的是对私账户。
因为还有一点很重要，是对公的存款。如果是对公账户，主要是企业经营方面的资金流动，那么银行大概会有中层出面，了解资金下一步用途，提出理财建议等；但如果是对公账户新开的，那么支行长出面也是应有之义：把这个大客户永远留在银行里。成为银行吸储业绩一个非常重要的增长点。
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一页青诗633
银行不会特意问。也无需提前预约。在二十年前我就干过这事。那是我第一次真正意义上拥有了第一个一百万。一百万也就是一个小型密码箱，分量也不是很重。我最终把他们全归集起来，放在家里一晚上。第二天我拿去银行存了。当然在绝对数上没有现在的五百万。但是在当时，也是一笔巨款了。
在这以后我再也没有机会看到过我的钱。也不觉得钱有什么真正的意义。尤其是它不断被掺水之后。但是我还有个计划，在我退休时，我要给自己一个交代，我会把钱都全部汇总起来，跟我见个面。也就是到那时，我一辈子的结余和千疮百孔的没了青春的我。😂😂😂🙄🙄🙄。我相信第二天我去存钱的时候，银行会专门派一辆车来接我。同样他们对钱的来源和是不是能确保全部存在他们银行上，会更关心后者。😄😄😄
