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近年來，隨著貪汙賄賂、金融詐騙等犯罪不斷髮生，非法轉移資金活動大量存在，不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大的破壞作用。其實，“洗錢”離我們並不遙遠，下面我們給大家介紹幾種常見的洗錢陷阱。
案例1
大荒是一名有志青年，年紀輕輕月薪就達到了1500，算上加班費一個月能拿到1800，大荒覺得自己已經走上了人生巔峰，是就思索著做投資。
三個月後，大荒沒有如期收到投資款及回報，當他來到網貸公司時，才發現公司已經被查封。
大荒發現自己上當後非常悔恨，堅強的他沒有選擇放棄，而是決定通過自己的雙手東山再起，於是。。。
隨著互聯網金融的發展，很多人投資管理公司的名義在網上開設P2P網貸平臺，並通過網絡進行宣傳，以高額利率及獎勵為誘餌，向不特定對象借款，大量集資之後攜款私逃，造成大量群體上當受騙，損失慘重。為避免陷入洗錢陷阱，在購買理財產品或的時候，一定要選擇安全可靠的金融機構！
案例2
大荒的七姑姑的二大爺的四舅姥爺是十里八鄉出了名的成功人士，在外“打拼”多年，身家數千萬，關鍵人還很隨和，每次回家都會給村裡的老年人帶很多的禮品。有一天，大荒的七姑姑的二大爺的四舅姥爺突然來到大荒家，還給帶了很多禮品。
三個月後的某一天，大荒正在認真工作，警察找到了他。
大荒的七姑姑的二大爺的四舅姥爺在拿到大荒的身份證後，以大荒的名義購置了一套房產，用以放置詐騙所得的黑錢，最終被警察查獲。很多洗錢或洗錢上游犯罪案件被偵破後，發現犯罪分子往往都是利用其親屬、朋友或其他人的身份證開立多個銀行賬戶或辦理多張銀行卡，用來完成複雜的轉賬、匯款或提現，從而掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益。在日產生活中，一定要妥善保管自己的身份證件，切勿隨意借與他人。
案例3
多次被騙的大荒心灰意冷的回到家裡，有一天，在檢察院工作的二大爺來找大荒。
就這樣，大荒開始了新的生活，幾個月後到了發工資的日子，大荒尋思著天冷了取點錢買件新衣服，於是就拿著工資卡到銀行取錢。
大荒被自己的賬戶餘額震驚了,短暫的驚喜之後，大荒冷靜了下來，選擇了報警。
經過調查發現，發現原來是大荒的二大爺以大荒的名義辦理銀行卡之後，利用大荒的賬戶對受賄所得的錢進行轉移。
青陽（洪偉）
青陽（洪偉）
本文作者
國泰產險內控合規部
在我們的日常生活中，我們身份證、銀行卡、信用卡等等都有可能被犯罪分子利用來洗錢。所以，一定要保護好個人信息，積極配合金融機構落實反洗錢義務，保護自己，打擊洗錢犯罪。
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