央視財經（《第一時間》） 近日，在公安部統一部署下，上海、四川、浙江等地警方共同行動，成功搗毀了一個特大地下錢莊犯罪團伙。
上海警方搗毀特大地下錢莊 案值上百億
警方抓獲了31名犯罪嫌疑人，涉案總金額上百億元。
一起詐騙案牽出地下錢莊線索
2015年12月17日，上海市公安局經偵總隊接到報案，一家公司在銀行票據貼現的過程中被詐騙了1000萬元，警方在接到報案後立即展開偵查。
上海市公安局經偵總隊七支隊副支隊長 王勇：單筆1000萬，犯罪嫌疑人把貼現的資金自己私吞掉，私吞掉之後，這些錢是通過地下錢莊轉移到境外去的。
雖然很快就明確了犯罪嫌疑人餘某等人的身份，但是上海警方發現，涉案的1000萬元人民幣已經被多次轉賬拆分，最後被兌換成美元轉移到境外了。
上海市公安局經偵總隊七支隊 副支隊長 王勇： 因為資金是轉移到境外你核實不了。人民銀行要求各大大商業銀行，凡是金額達到20萬以上的資金（離境）都要進行上報。通過地下錢莊走（離境），他得不到監管。
由於被轉移的金額比較小，而且“地下錢莊”的網絡龐大，給警方追查每一筆贓款的去向造成了很大的困難。
通過犯罪嫌疑人餘某的審訊警方發現，餘某詐騙所得的1000萬元都是通過一個叫孫某的賬戶轉移到境外，經過上海警方進一步的偵查，在這個孫某背後隱藏著一個特大的“地下錢莊”犯罪網絡。
警方多路出動 犯罪嫌疑人悉數落網
經過半年多的偵查，上海警方發現：在孫某控制的地下錢莊賬戶中，累計的涉案金額竟然超過了10億元人民幣。通過孫某這條線索，上海警方與四川、浙江等地警方同時收網，徹底搗毀了這個特大的“地下錢莊”犯罪網絡。
今年7月10日，上海警方抓獲了“地下錢莊”犯罪網絡的主犯孫某夫婦，面對警方的訊問，他們始終採取迴避的態度。
儘管兩名犯罪嫌疑人拒不配合，但是，警方通過追查，已經查明100多個涉案金額特別巨大的賬戶，鎖定30多個交易特別頻繁的嫌疑人也被警方牢牢鎖定。
孫某作為這個地下錢莊在上海的頂層人物，平時就是坐在家裡，協調各方資金。底層的“黃牛”負責招攬客戶，一旦遇到大額交易，本地黃牛手中的資金不能滿足客戶需求，則由孫某向上線的“馬氏”集團求助。
曾被公安機關打擊又死灰復燃“馬氏”集團在這個地下錢莊體系中，扮演的是“央行”角色，在協調各地黃牛的同時，還要與境外資金保持聯繫。
7月11日，上海市公安局經偵總隊聯合外匯管理局召開了打擊地下錢莊行動部署會，向全市19家商業銀行出具了涉案賬戶的凍結令。上海警方分別成立了36個抓捕小組，對“地下錢莊”犯罪網絡的犯罪嫌疑人實施抓捕。
犯罪嫌疑人柯某，是地下錢莊的主要團伙成員之一，他控制的賬戶有幾十個之多，通過孫某轉移到境外的資金也超過百萬。
抓捕現場：拿到桌上去 這些全部都攤出來。把桌上整理一下，把桌上整理一下，東西都攤出來。
警方在柯某家中發現了大量用於拆分資金的銀行賬戶，還在他的保險櫃中找到了大量人民幣和外匯現金。
與此同時，浙江、甘肅、四川、廣東等地警方，也展開收網行動，將與此案相關聯的地下錢莊一網打盡。此次由公安部統一部署的打擊“地下錢莊”行動中，共抓獲31名犯罪嫌疑人，收繳本外幣625萬元、作案銀行卡300多張，凍結資金8100餘萬元。
“地下錢莊”如何“洗錢”？
在這次案件中，警方在對賬戶逐級調查時，發現了一個馬某的名字，而此人曾在公安部多年前破獲的馬氏集團地下錢莊案中出現過，但因當時證據不足成了漏網之魚。此時馬某的出現，再加上與之相關的多個“馬”姓名字，警方意識到馬氏地下錢莊已經死灰復燃。
而這次警方破獲的以孫某夫婦為首的“地下錢莊”網絡，它的上家就是馬氏集團。而馬氏集團的分支絕不止上海一家，浙江、甘肅、四川、廣東都有網絡，他們經手的資金超過了百億元。那麼，這個地下錢莊是如何將鉅額資金轉移到國外的？
在主犯孫某夫婦的暫住地，上海警方發現了大量冒用他人身份證開戶的銀行存摺。而實際上，這些賬戶的實際控制者就是孫某夫婦。
犯罪嫌疑人 孫某：上家下家就根據人家電話打來， 打來電話說（匯兌） ，看（境外）客戶有嗎？有就配上去，沒有就結束了。
孫某所說的“配對”，其實是地下錢莊滿足客戶迅速在境外進行外匯提現的一種手段。就是先由境內客戶把鉅額現金打到孫某指定的人民幣賬戶，再由孫某遙控指揮境外的地下錢莊把外幣匯入客戶指定的境外賬戶，實現賬戶資金平衡。
犯罪嫌疑人 孫某：就打電話問（境外客戶）你有美金嗎，有就配上去，沒有就算了。匯率利潤很低的，一般賺0.2元一張（每一百美元），0.5元最多了，這樣的情況。
境內外的利率差異以及高額的手續費，就是地下錢莊團伙的利益所在。
上海市公安局經偵總隊七支隊偵查員 汪曉文：他通常的會要求你把錢匯給他，然後他再通過各種形式把錢，把外幣，匯入你的境外賬戶，在這種情況下，有一定的時間差，而在這段時間差內，你的資金是沒有保護的，你的錢很有可能會被他拿掉。
銀行人員參與其中 充當“黃牛”——
在此次落網的犯罪嫌疑人中，為了牟利，甚至還有銀行工作人員參與其中。他們主要是給主犯王某介紹客源，也就是充當黃牛的角色，每兌換一百美元，王某就會按照事先約定的價錢支付佣金。
因為有巨大的利益鏈條，地下錢莊的規模日益龐大起來。
上海市公安局經偵總隊七支隊副支隊長 王勇：一個資金量，當他地下錢莊的經營者，他這個量已經無法達到交易的目的，他會找另外一家，地下錢莊經營者來一起完成這個任務，所以說我們會發現，外地的和上海的會互相溝通，上海的能達到20多億，外地的幾百億。
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