近日，廣西壯族自治區柳州市中級人民法院對一起騙取貸款案件做出了公開宣判：13人獲刑，其中一人判處有期徒刑十年六個月，並處罰金2億元。
這並不是一起普普通通的騙貸款。涉案金額有420億元之巨，讓這起案件獲得了一個不光彩的標籤——建國以來規模最大的銀行騙貸案。
而導致騙貸案曝光的，是一宗銀行董事長被砍的血案。
<strong>騙貸420億餘元
早在2017年1月，廣西中美天元融資性擔保集團有限公司（以下簡稱為“中美天元”）被控<strong>單位騙取銀行貸款及單位行賄犯罪一案首次開庭並休庭，但這一休庭就是1年零7個月。今年8月2日，柳州市中級人民法院才公開復庭審理。
如今，這起備受關注的案件終於迎來判決。
據中國法院網消息，11月2日，廣西柳州市中院公開宣判：
對被告單位中美天元以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬元，<strong>數罪併罰決定執行10.04億元；
對被告人<strong>吳東以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪、單位行賄罪數罪併罰，<strong>判處有期徒刑十年六個月，並處罰金2億元；
其餘被告人被判處八年至一年六個月不等有期徒刑，並處600萬元至6萬元不等罰金，其中參與數額較小的四名從犯被同時宣告緩刑；
責令被告單位退賠被害銀行109.8032億元及利息；贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國庫。
柳州中院經審理查明：
2004年8月3日，中美天元成立後，以其為母公司成立廣西中美天元集團，期間成立、收購、控制了大量公司，對外以廣西中美天元集團開展經營活動，業務範圍涵蓋金融、能源、醫藥、房地產等板塊。
2010年12月至2014年8月，在<strong>中美天元實際控制人吳東的領導下，被告人吳東、朱錦華等五人為了實現中美天元的利益，決定和實施通過中美天元操控的多家公司（大部分系中美天元實際控制的關聯企業，少部分為借殼企業）和他人以銀行承兌匯票、信託貸款、信用證、流動資金貸款等方式向相關銀行申請貸款、票據承兌、金融票證。
在被告人吳東、吳洲等人的授意下，被告人吳東、朱錦華等13人分工負責，在申請貸款過程中偽造相關公司財務會計報表、審計報告、完稅憑證、購銷合同、土地權屬證書、土地評估報告、土地他項權利證明書等，向銀行申請貸款、票據承兌、金融票證，<strong>共取得393筆420億餘元。
截至2014年8月18日案發，已結清267筆310億餘元，未結清126筆109億餘元，其中11筆12.848億元已逾期。
此外，2009年至2014年期間，中美天元為能在辦理貸款、承兌匯票及入股銀行等事項方面獲得幫助，由被告人吳東、朱錦華經手給予<strong>騰衝、劉忠、何曉春等人財物共計摺合人民幣1551.0792萬元。
<strong>銀行董事長家門口被連砍三刀
法院的判決說到，此案的案發日期為2014年8月18日，而中美天元的騙貸從2010年12月就開始了。
<strong>2014年，到底發生了什麼？
據《京華時報》、廣西新聞網等媒體此前報道，2014年5月10日下午三點，柳州銀行董事長李耀清來到自家小區大門外的一個修鞋攤，準備取回之前送來清洗的鞋子。但鞋子還沒洗好，李耀清與司機陳師傅返回了小區。
<strong>就在這時，停在小區旁邊的一輛雪佛蘭轎車上走下一名年輕男子，拔出一把菜刀砍向李耀清的後背，一聲慘叫尚未喊完，又連續遭砍兩刀。李耀清出血3500毫升，幾近喪命，鮮血直流。
司機陳師傅回憶，男子行兇後迅速朝雪佛蘭車跑去，他追出幾步後被李耀清叫住，“董事長對我說，別追了，先送他去醫院”。
李耀清共住院45天，經鑑定，其傷後出現失血性休克屬中度休克，屬重傷二級。
接到報警後，柳州警方迅速展開偵破。案發次日晚10點，警方在玉林市陸川縣將3名犯罪嫌疑人抓獲，涉案的另外9人相繼落網。
“我沒有跟人結怨，可能是工作上的。”李耀清告訴警方，案發前，柳州銀行曾對三家公司的貸款問題進行核查，<strong>其中，中美天元以資產抵押的方式向柳州銀行貸款約84億元。柳州銀行發現，該集團用於抵押貸款的抵押物真實性存在問題，李耀清便派人進行核查。該集團還向柳州銀行提出增加授信，但未獲同意。李耀清稱，該集團實際控制人吳東對此不是很滿意，曾在案發前一個月約他到柳州飯店見面。
為了申請貸款，吳東來到李耀清的銀行辦公室，留下一個裝有100萬港幣的文件袋。次日，李耀清派人將賄金退回。
經查，涉及“李耀清遇襲案”的12名嫌疑人中，<strong>有3人是吳東的兒子，分別是長子吳洲、三子吳浩和四子吳世忠。
吳東的兒子供述，由於柳州銀行未放貸而心存不滿，“為了幫家裡”，吳浩和吳世忠合謀，計劃僱兇報復柳州銀行董事長李耀清。
2016年9月27日，柳州市城中區法院以故意傷害罪判處吳浩和吳世忠有期徒刑5年6個月，判處（受僱人）吳世華有期徒刑5年，判處（行兇者）吳斌有期徒刑4年6個月；以窩藏罪分別判處吳洲等6人有期徒刑2年10個月至2年2個月不等刑罰。
<strong>柳州銀行前董事長被判有期徒刑16年
在當地，李耀清被砍傷一案被稱為“5.10”血案，震驚廣西金融界。但隨著案件偵查的深入，一個家族與多家銀行的糾葛浮出水面。
柳州銀行年報顯示，2013年11月15日，該行高管發生變動。
時任柳州銀行董事長劉忠獲得升遷，他從2005年10月開始到離開，在柳州銀行董事長位置上坐了8年。
柳州銀行董事會選舉李耀清為第三任董事長，2014年1月28日李耀清的任職資格獲廣西銀監局核准。
李耀清上任後，對柳州銀行的貸款把控嚴格，由此招來“5.10”血案。案發後，柳州銀行加速了對吳東家族貸款的風險排查。<strong>2014年8月15日，柳州銀行以吳東涉嫌騙貸和貸款詐騙為由，向警方報案。
此前，中美天元在柳州銀行得以源源不斷地貸款，與李耀清的前任劉忠是非不開的。
11月2日柳州市中級人民法院的判決稱，2009年至2014年期間，被告單位為能在辦理貸款、承兌匯票及入股銀行等事項方面獲得幫助，由被告人吳東、朱錦華經手<strong>給予騰衝、劉忠、何曉春等人財物共計摺合人民幣1551.0792萬元。
而據此前新華社報道，2017年12月20日柳州市中級人民法院公開宣判：劉忠以受賄罪判處有期徒刑11年，並處罰金100萬元；以違法發放貸款罪判處有期徒刑10年，並處罰金10萬元；<strong>數罪併罰，決定執行有期徒刑16年，並處罰金110萬元。對受賄款物依法沒收，上繳國庫。
法院審理查明：2007年至2013年，被告人劉忠利用其擔任柳州市商業銀行股份有限公司、柳州銀行股份有限公司黨委書記、董事長的職務便利，為相關單位在柳州市商業銀行、柳州銀行辦理貸款、入股柳州銀行、承攬銀行的營業網點裝修等方面提供幫助，<strong>收受相關單位和人員的財物，共計摺合1307.7283萬元（其中920.2279萬元未遂）。另外，2010年至2013年11月，柳州銀行違反《商業銀行法》等法律法規規定，規避銀監部門監管，採取將集團客戶拆分為多個單一公司的方式，向中美天元集團旗下的公司簽發各類貸款；<strong>劉忠作為柳州銀行黨委書記、董事長親自簽發66筆，違法發放貸款68.7448億元。
<strong>吳東是誰？
中美天元企業文宣稱，1993年，20多歲的吳東通過籌集資金創辦企業，進行醫藥生產和銷售，經過10多年的發展，他締造了以金融、能源、醫藥、房產為核心的投資集團，2009年該集團業績總額突破200億元，2012年有員工近萬人，其中有碩士327人，博士123人，博士後35人。
據《南方都市報》2015年的報道稱，廣西商界人士認為，吳東家族的高調宣傳屬於自我包裝，實際上華而不實。
一名熟悉吳東經歷的老鄉回憶，生於1968年的吳東，與博白縣旺茂鎮其他農家子弟一樣，經歷了比較貧困的童年。少年時期的吳東被其父親送去學習雜技，隨後進入了博白雜技團，前往全國各地進行雜技表演。
在雜技團待了不久，吳東就進入博白造紙廠擔任領導司機，由於頭腦活絡，隨後逐漸走上造紙廠的關鍵職位，並最終執掌該廠。
知情人回憶，離開博白造紙廠之後，吳東前去廣西北海市，在北海創辦了北海新特藥藥業公司，主要的業務是藥品銷售連鎖店和藥品購銷。此後他在玉林和北海兩地奔跑，創辦了藥品銷售企業海生藥業集團，該企業一度在玉林的大街小巷佈下眾多連鎖店。
在2000年前後，在商人輩出的博白，吳東算不上超級富豪，但他最大的特點是緊跟房地產的井噴形勢，把大量從藥業掙到的錢，投入到圈地上。廣西農信社人士透露，<strong>吳東前期的資本運作方式走的是“地生錢、錢再生地”，即先大量圈地，再以這些“高估”土地到銀行抵押貸款，貸款後再圈地，如此週而復始獲得大量的信貸資金。這種方式本身就埋下了隱患，如某天某家銀行停貸，即陷入不可持續風險。
每日經濟新聞綜合
中國法院網、京華時報、新華社、南方都市報等
閱讀更多 p2p理財助手 的文章
