洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。洗錢不僅使犯罪收入合法化，而且破壞經濟金融秩序，甚至影響國家的安全和社會穩定，所以我們要堅決抵制洗錢行為。
為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，我們設立了反洗錢制度，並採取了相關措施的措施，其中一項措施就是進行反洗錢監測。
反洗錢監測是當金融交易達到一定金額或符合某種可疑特徵時，金融機構應向中國反洗錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告，從而採取相應的措施進行處理。我們日常的交易各種各樣，哪些交易將受到發洗錢的監測呢？根據中國人民銀行對反洗錢的的規定，以下幾種交易容易受到反洗錢的監測。
一是單筆或當日累計20萬以上的現金存取、現金兌換、現金匯款等。
二是銀行帳戶資金短期內分散轉入、集中轉出且與客戶身份或經營業務明顯不符。
三是懷疑或有合理理由懷疑資金來源於犯罪收益或與恐怖融資活動有關。
金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，因此，金融業作為反洗錢工作的前沿陣地，應該儘早通過監測手段識別和發現犯罪資金，從而預防和打擊犯罪活動。
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