2019-10-27 09:41:23 佚名

阳Sunshine

可怕啊，善良的人很容易被骗，要不断提高防诈骗技术才行！

银行卡莫名多一笔钱，遇到这种事情，没啥良心的人可能自己花掉，善良的人可能等陌生人电话，然后转回去。

这两者，没良心的人反而可能不会被骗，因为大不了就是还贷款嘛，反正也是自己花的，当然如果利率高，这肯定是可以告对方贷款人的。

而善良的人极大可能白白损失这笔钱，因为这就是骗局，而非某人转错。

你想，个人转账都需要姓名和账号验证，错一个也很难转错，除非账号名字都对，才能给对方转过去，这概率有多大？跟破译你银行密码难度差不多吧。

所以，简单想下就不可能是转错，这里，唯一可能的就是银行操作转错，这是之前有过案例的，如果银行划转错，那这笔钱你迟早都得还给银行，如果花了那就要负民事责任的。

再说，声称转错的人，怎么会知道你的电话号码吗？所以这个骗局简直是漏洞百出，人啊，善良是很好，但是智商也要在线才行啊。

我上大学那会，比较流行社会上的人骗大学生，就是那种大叔，称自己钱被偷了，回不去了，想借点钱回家。说实话，我给过一次，那会小，给了几十块，不多。后来遇到次数多了，忽然就明白了，这就是骗子啊，怎么这么多人回不去家啊！比较惨的是我一个同学，一听人家说这些，直接跑去ATM机取了五六百块给人家……真当是借给人家啊，去哪找去啊！

有不义之财出现，一定不能碰，最好赶快告诉银行，让银行去帮忙处理，这是唯一正确的处理方式。

别善意大发，不动脑子，反而被骗子给收割了。

这个大妈的操作才是正确的。

赵冰峰财经

遇到这种情况，我认为大致有两种处理方法：一种是热处理，就是主动到银行柜台查询，然后溯本追源；另一种是冷处理，就是放在那里不动，等有人找你，到时候自然就清楚了。

我曾经有两次莫名其妙收到汇款的记录，不过额度比这要小多了，因为额度比较小，所以都采用了冷处理的方法，后来证明都是自己应该得到钱。其中一次是出差报销差旅费，长时间未到账，下去三个多月来钱的时候，竟然忘了这回事。另一次是获得了一个奖励，不知道有奖金，莫名其妙收到钱，两个月之后才知道是获奖了。

所以，一般说来，像你这种情况，额度说大不大，说小不小，采用哪种方法处理都可以。你的明细单上显示是借款，这个不一定准确的，可能是银行的一种标识，也可能是汇款人的附言，这都不准确，最好的方法就是进入手机银行或者网银看一看详细说明，看看来款账户，确认一下和他又没有业务往来。如果没有开通网上银行银行和手机银行业务，就只能到柜台查询。

一般说来，别人转错账的概率是很低的，因为转账要求账号和姓名必须一致，这排除了绝大部分失误的可能。所以，如果查到来款账户是陌生账户，不要简单的把资金原路退回，这说明你的信息有可能被泄露了，最好的方法是把钱留在账户里。你可以选择报警，或者等待有人和你联系，根据情况再确定是否报警。

这种情况下，一定注意不要主动汇钱给他人，尤其是有人和你联系，说不小心汇错款，而且说得头头是道，额度、时间、账号完全一致，让你信以为真，如果你真的把钱再转给他，有可能就上当了，当你转完钱之后，可能就有人冒出来再次问你追索，到时候就说不清楚了。

所以这种情况，只要有人主动找你，就可以报警，没有人找你，这钱就是你的，可能你像我一样忘了怎么回事。

只要有人找你，就说明你的信息已经泄露了，最好主动修改自己的个人账户密码，注销一些没有必要的账户。

互金直通车

这个事情还是要查明原因，之前有朋友遇到过此类情况，他的身份证、银行卡信息被黑产拿到了，黑产利用他的名义向贷款公司申请贷款先从中获取中介费，然后打电话骗我朋友说打错钱了，让我朋友把钱再转给黑产，当时我朋友多了个心眼，去银行一查，知道这是某家贷款公司以我朋友的名义发放的贷款，贷款是需要我朋友偿还，后来在警察介入后才平息。所以遇到银行卡里面莫名其妙收到款项，一定要先查明原因，不义之财不可得，拿着银行卡去银行网点查询款项来源。

如果款项来源是贷款机构发放的借款

如果查询的结果是借款类的，并且确认没有亲人以自己的名义贷过款，极有可能是信息泄露了，此时建议果断报警。

如果款项来源是别人打错钱

如果款项来源查处是别人打错钱了，此时不要动用占用资金的念头，因为银行转账都是有记录可查的，可以追溯的，此时建议积极联系汇款人归还资金。

综上所述：天下没有免费的午餐，特别是收到的款项的备注还是借款，极有可能是被人套路了，而且不义之财不可得，即使短期占用，后续也是要归还的。

互金圈

你千万当心不要贫小利，直接跟银行沟通，或者报警处理，我身边发生过这样事，实然来了一电话说打48万到卡里，一想就是骗局，后回答他，我是派出所的，请你把钱打到派出所帐上，对方立马电话挂断了，我们时时提高警觉，诈骗份子就钻不到空子，如果你要贪后果就难似想家。

缪祥生889

这是一种骗局，先来看这个案例大家就清楚了。

安徽的韩女士，有一天突然看到自己的银行卡里多了2.52万元，正纳闷的时候，突然接到了一个电话。说是自己不小心输错了账号，错把2.52万元打给了她，请她帮助退还这笔钱。

韩女士也没有多想，正好金额是一模一样，肯定不会错，这钱本来就不是自己的，结果按照对方给的账号，将这2.52万元转了出去。她还觉得自己做得很对，不是自己的钱，一分也不能拿。

然后让韩女士想不到的事情发生了，第二个月银行卡分三次扣款了三千元，这时她觉得事有蹊跷，然后到当地派出所报了案。在警方的帮助下，查清楚了，原来当初那2.52万元是利用韩女士的信息在某网贷公司贷的款。

也就是说，韩女士被人利用信息贷款了，款项发放到她的银行卡上，骗子再以打错款为由骗韩女士将这笔钱转走，然后韩女士每个月来帮骗子还网贷，这三千块钱就是网贷的利息。

所以碰到这种情况，一定要保持高度的警惕，现在骗子的手法越来越高明，防不胜肪，同时一定要保管好自己的个人信息，包括身份证、银行卡密码等等，就算是朋友也不能轻易泄露。而如果收到不明来路的钱，第一时间就是报警，与银行联系解决，只要钱还没转出去，损失就是完全可控的。

财经宋建文

银行卡无缘无故就收到18,000块钱？这表面看起来是一件好事情，但实际上却存在着很大的风险。

正常情况下，你的银行卡不会莫名其妙的收到钱的，你现在收到18000块钱，而且明细上显示的是借款，那这里面可能有3种情况。

第1种情况、别人转错账。

虽然别人转错账的概率比较低，但并不排除这种情况在现实当中会发生，比如有人通过手机银行转账，他的手机转账记录里面刚好有你的银行卡账户，然后他准备给别人还款，或者把钱借给别人，所以才会在备注里面写着借钱，但是因为在转账的时候操作失误，不小心选择了你的账户，所以才把钱打到你的账户上了。

对这种转做账的情况，我相信对方应该会比你更急，如果他发现转错账之后应该会及时跟银行沟通，或者选择通过报警等方式找到你这边。这种情况下你直接把钱退给对方就可以了，不要把这个钱据为己有，否则有可能会被认定为侵占罪。

第2种情况、有可能你的信息被别人冒用拿去办理贷款了。

现在市面上有很多贷款机构，有些贷款机构风控不是很严，所以给了一些不法分子漏洞可成钻。如果你的个人信息不小心泄露出去，那是很有可能被别人拿去申请贷款的，但这种情况下，贷款机构把钱打到你银行卡上就有点不符合常理，除非你的银行账户也泄露，然后被其他人掌握了网银等其他登录方式。

对于这种情况，首先你可以到银行去向银行申请下，看能不能提供对方的转账账户，从对方的账户上推断他们是哪家贷款公司。如果对方账户是个人或者银行不允许你查看对方的银行账户，你只能选择报警处理，一旦警方介入之后，警方就可以根据对方的银行卡账户信息找到转账的那个人，然后确定对方是不是贷款公司，如果对方是贷款公司，而且在没有经过你本人申请的情况下被别人冒用信息申请贷款，那你可以直接把钱退还给对方，并要求对方终结这笔贷款。

第三、遇到诈骗。

所谓舍不得孩子套不住狼，现在诈骗活动很多，大家的提防也很高，所以为了提高诈骗的成功率，有些诈骗集团很有可能先给大家一些好处，比如把一笔钱直接汇到对方的账户上，然后告诉对方是中奖了或者是有其他好消息了，这一笔是前期的费用，此外还有可能有几十万甚至几百万的奖可以领，但是前提你需要支付几万块钱的手续费。

看到确实有钱进账，很多人就放送了警惕，在巨额资金的诱惑之下，很多人就不知不觉就陷入了骗子的圈套当中，最后不仅钱没有拿到，反而自己赔了很多钱去进去。

还有一种可能，就是对方以借钱的方式给你打这么一笔钱，然后后面有可能会冒充警方或者是法院等方式告诉你，你的个人信息已经泄露被别人拿去申请贷款了，银行账户存在很大的风险，然后给你提供一个账号，让你把钱转到新的账号上，一旦按照对方的提示去操作，那么你的钱就有可能会打水漂了。

对于遇到诈骗这种情况，我觉得最好的办法就是直接把这18,000块钱取出来，然后不闻不问。

贷款教授

到银行柜台咨询一下，或者是直接拨打银行服务号就知道了。

现在银行卡经常跟很多消费、奖金、工资挂钩，有一些项目款到了，或者扣款了，会有说明。但也有一些到款或者扣款，没有说明，让人莫名其妙，经常遇到。

如果有莫名借款或者扣款，最好是到银行柜台咨询，更直接的办法就是，拨打银行的服务号，比如建行的95533等，然后询问，也是很快就知道来龙去脉。

比如上个月收到一笔小款，也是直接拨打银行服务号，然后知道是一笔稿费。还有前两月吧，一个老家朋友打过来2万元，是帮忙买东西用的，他也不说，我以为天降横财，结果第二天就跑过来，要帮忙做事情，空欢喜一场。

前一段时间，莫名被扣款几毛钱还是几分钱忘记了，我当时还大开脑洞想，这是不是黑客入侵银行系统，每个账户抽这么点钱，然后就成亿万富翁。结果拨打电话咨询一下，自己被自己搞笑了，是参加支付宝一个什么活动，扣掉的。

正常来说，银行不会无缘无故打款给你，也不会无缘无故扣款。如果出现在这种状况，一般都是有原因的。

所以，如果不知道原因是什么，心中又是忐忑不安，那么久干脆直接到银行柜台咨询，或者是拨打银行那热线电话，很快就知道了。

不过，一次性收到18000元，莫名其妙，那就把它搞明白。明细上市借款，是别人借款还给你，还是好心人借款给你花，或者是银行大发善心借款给你花，问清楚比较好，一个电话的事儿。反正银行卡不会无中生有，总有来源与去处。

不然事儿搁在哪儿，其实也是挺难受的。

波士财经

这么大金额，又显示是借款。只有两可能，一个是好事，一个是坏事。先说坏事，再说好事。

1.坏事就是中了不法网贷的套了，后续处理还相对比较麻烦。有很多高利贷网贷平台，在APP上架之后，诱骗客户登录注册之后，弹出的信息是可以免费测试信用额度，很多用户处于好奇，想看看自己的信用到底能借多少钱。在进行额度测评之后，并没有继续点击借款并开始申请流程，只想看看能有多少贷款信用额度，但是一般平台在客户没有申请和填写贷款金额及确认签订贷款合同情况下，但是用户一般马上就收到了放款信息，强制下款。

如果用户紧急联系客服要求取消这笔借款，并且删除借款记录，但客服却拒绝办理取消借款，并声称“你到时候同催收去说吧。”这种骗局套路在714高炮平台中特别流行，根据网上投诉和粉丝向德先生的反映，最臭名昭著的自然是皇冠钱包、拍拍贷、61信用花、360借条中也有部分平台等等违法平台。

他们的集中特点就是只要点击测试额度，自动走完后续借款流程，而且在随后一两天内，自动将款项打入借款人账户。而且利率一般都非常高，年化会超过100%，有可能是7天借款，也有可能是三个月分期借款。德先生可以负责的说，这已经不是违规高利贷平台这么性质了，已经是涉嫌套路贷或者诈骗的犯罪行为了。

所以收到如此短信时，先要回想，在过去的几天内，是否做过在网贷上的测试额度动作。如果是那么你就中招了。怎么处理？赶快回到APP上，将自己注册过程以及后续的电子合同等全部截屏或录屏，留足证据，同时将自己同客服沟通的往来记录和电话赶快保留证据。之后就强烈了开始投诉他们。搞清楚他们的放款方是否是金融机构（那未来不还可能会上征信的），至于如何投诉，可参看我的其他文章和问答。

2.还有一种好事，就是有人终于主动向你还款了。想想过去是否出借给朋友或者其他人款项，是不是他们在主动向你还款？如果是的话，向对方进行核实。

总而言之，收到未明款项时，暂时不要使用或者着急。先搞清楚到底钱款来源和汇款方。之后对症下药，进行后续处理。

德先生讲金融和理财，由专业变得通俗，如果觉得好，关注我！再多点点赞。

匀枫财技大兜底

看到你的问题之后，我大脑里面第一个闪念就是我几个月之结果的一个电话。前几个月曾经接过一家银行的电话(我有它们银行的信用卡)，说我的信用比较高，可以为我提供一笔借款，直接打到我的银行卡里面，供我使用。我毫不犹豫的决绝了，一是因为我手上的现金能够满足我现在生活所需；二是我搞不清楚银行这样做的目的（这段时间比较忙，后期会向银行了解相应情况）。

你回忆一下，是不是接过类似的电话？钱不会无缘无故的多出来，不要占这样的便宜，发现问题一定要及时核实、确认。

现在通过银行的明细单可以确认，这18000元属于借款。这个时候，要做的事情有两件：第一个就是仔细回忆一下，自己是否向银行申请过借款？包括主动向你推销借款的电话、短信等。第二，及时联系银行，了解这笔钱进账的情况，必要的时候可投诉银行。

如果通过银行无法确认这笔钱的来源，而且不是银行的放贷，那就剩下最后一个处置办法了——到公安局或派出所报一下案，至少要做到在公安局留一个案底。如果公安局调查都查不出来问题，那就没办法了，你就先用着这笔钱。

假如有一天，有人向你讨要借款和利息，那你最多就是偿还这18000元的本金，而不需要支付利息。因为你和银行核实过、在公安局有过报案的案底，你发现这笔钱之后，你该做的都做了，找不到钱的来源，这就怪不得你了。

大家说对不对呢？