如果手中只有5萬，在股市如何操作更容易獲利？

提起股市，很多人的第一反應就是賺錢，多少投機客懷揣一腔熱血進入股市市場，盼望著有朝一日金盆缽滿，勝利而歸，然而，市場卻如女人心，看不透，也猜不著，誰也不能保證自己就不會成為了下一個被市場拋棄的可憐人。

就拿我們這種散戶來說，也許一年的收也就10-20W，同時還需要養家餬口，生存之餘並沒有過多的資金可以供我們投入市場。所以，面對一個完全陌生的市場，一般人只捨得拿出5W來試水，而且不僅僅想要入場嚐鮮，還想進來分一杯羹，那應該怎麼辦呢？

說說做股市的人大致會經歷的幾個階段：

第一階段：

1、剛開始認識股市，發現世界上居然還有這種生意，躺著就能賺錢。然後貿然進入，什麼也不懂，但又不願承認。

2、滿懷期待開戶入市，下單後，如果虧了，就滿懷期望，總以為趨勢還會逆轉，不肯輕易認輸。而賺錢了就毛手毛腳，既害怕轉盈為虧，又害怕賺不到後面更大的利潤，因而拿不住手中的單子。

這一階段操作上大多數人普遍有兩個特點：①不設止損，實在扛不住就平倉。②即使做對了，也拿不住單子。結果就是，本來可以少虧，但一直不止損，就一直虧下去。本來可以盈利的單子，由於輕易平倉，最終本金還是越來越少。

至少有一半的人在這一階段被淘汰。

第二階段：

拼命讀書找高手學習；明白了止損的重要性；開始會設置止損了，但是執行不夠堅決；盈利的單子也經常能拿住，可是賺錢後容易自大；偶爾會在短期內盈利翻番，但取得成績後，盲目跟隨內心，不斷加倉；遇到挫折，追漲殺跌，經常兩頭虧；總是會導致盈利一月的資金在一週內吐回……

這一階段的結果是：經常虧虧賺賺，總的來說還是在虧錢。但是積累了相當的實戰經驗和心理素質。

對於這個時期的交易者而言，沒有自己的交易系統且不會做完善的資金管理是最大的障礙。

第三階段：

慢慢形成自己的交易系統，但是業績平平在不輕易大幅加倉或減倉的前提下，長期內可以做到勉強不虧錢。

這個時候，其實是內心最難突破的時候。放棄吧，之前虧虧賺賺也有過盈利，繼續吧，這麼多年都是在虧錢，不知道未來會怎樣。

如果5萬的小資金還有幸走到這一步，學會“管理”，將會是一個新的突破點。

1、管理交易情緒

人性的弱點決定了交易者時常會受到諸如恐懼、希望、貪婪、憤怒和後悔等情緒的影響，使交易者失去理智，變得患得患失，難以把握好自己的情緒，進而導致陷入一次又一次的衝動之中，無視於風險或絕望於機會。

因此，最好在每一天設定一個最大損失限度，超過這個限度就完全停止任何交易。而這個限度最好是你能夠容易接受的，因此你沒有那麼強烈的本能去立即挽回損失。你首先要學會這一點，這一條幫助你儘量在自己情緒正常的時候交易，避免大幅度虧損或者盈利回吐的情況出現，於是避免那種超級情緒化。

2、管理交易資金

關於資金管理的話題，可謂老生常談，但在實盤操作中，真正能不折不扣地按照自己固有的紀律與原則執行的交易者，依然為數不多。追其究竟，爆倉的人幾乎都知道重倉對賭的風險所在，但到了交易操作時，尤其是自己感覺行情對了的時候便恨不得壓上全部身家來博取僥倖大賺。這種心理源於人性的貪婪，源於那種惟恐失去機會、惟恐這一波賺的錢不是最多的貪慾。

然而，對資金管理的理解，只能通過自己親身經歷後，刻骨銘心的傷痛與失敗來獲得，別人的說教宛如隔靴搔癢，無法直達內心。這也是小資金最容易出現的錯誤！

3、管理交易節奏

市場上的交易買賣從來都不是天道酬勤，許多不成熟的交易者“多”完了就“空”，“空”完了就“多”，恨不得所有的行情都插一腳。這更是小資金交易的雷區！

只做自己熟悉的品種，只做自己熟悉的行情！頻繁交易只會讓你的資金更快地轉化為學費離你而去。

除此之外，趨勢交易的出入點也很關鍵。並不是趨勢中任何位置都可以進出場的，如果在交易中總是對自己的持倉惴惴不安，總是心懷忐忑地請教別人如何看待當前的市場，又或者不斷地踏錯市場的節奏，那麼就說明你之前的交易並沒有讓你成長，你的交易基本功依然不夠紮實。

4、管理交易虧損

每一位進入股市市場的人都是為了賺錢而來，但股市市場並不是印錢廠，這個市場只是把金錢重新分配，還會吃人。當面對虧損時應該怎麼辦？

很多人遇到虧損，要麼手足無措，要麼心存僥倖，但是虧損帶來的不僅僅是金錢的損失，更重要的是自信心的喪失。自信是在這個市場中掙大錢的心理基礎，失去了這個基礎，就只能任由無情的市場宰割。

所以止損，不管你是多少體量的資金，都必須要有。快速認賠，是股市交易中的重要原則。進場之前設好止損，並在操作過程中絕對地執行。這與賺賠無關，與操作方法無關，與智商無關，只與執行有關。

所有的大虧都是貪和怕導致的，而對賺快錢和一夜暴富的期望又是貪和怕的本質。“穩健”說起來容易，但那意味著你要在別人快速賺錢的時候不眼紅，在你的保守屢屢被瘋狂的市場暴擊時依然堅守。

5萬元對這個被槓桿放大的市場也許微不足道，但是請牢記：投資成長中有兩個臨界點，在第一個臨界點之前是艱辛的學習，完成這個階段的時間因人而異，但1萬小時定律是最起碼的。如果能用5萬元熬過這艱難的時間，過了這個基礎臨界點後，反思和質疑開始產生價值。實踐和總結推動著越過第二個臨界點，雖然悟性和天資可能讓一些人永遠翻不過去。但這兩次質變之後，你也將開始享受學習積累和資產積累的雙重複利。

炒股十條大忌

1、不能盲目跟風。股市具有很大的波動性，這種波動性會受到很多因素的影響，其中大多數投資者的跟風心理狀態，對股市影響很大，看到其他人買入某隻股票， 看好它就盲目跟著也去買入，或者某隻股票賣出，持有該股的投資者也跟著拋出，不去綜合考慮這隻股票，以他人的意志為意志，沒有主見，因此往往使股市的波動 性增加，一旦有所波動就會使損失加大，甚至後悔不及。所以投資者要有自己的思維，以自己的意志為準，不要盲目跟風。

2、避免焦躁心理。要知道心急吃不了熱豆腐，尤其是在股市投資裡，不能充滿急躁心理，不能急功近利，好行情隨時都可能會有的，沒有跟上這個航班，可以去下趟航班，總之不要著急，穩定好心態。

3、避免慾望無止。人的慾望是無限的，總想要等到更好地，在股票投資中，每一個人都想獲利，這是很正常的可以理解，但不能有利都要，寸步不讓，該收手時不收手，存在僥倖心理，慾望持續不能滿足，想要好中求好，貪心不止，不能控制，這是萬萬不行的，結果只是越陷越深，不能自拔，損失超重，因此學會控制貪慾，見好就收，短期獲利。

4、不能把股場當賭場，不能充當賭徒。股場並不是賭場，不要有賭博的心理狀態，一旦盈利就賭一賭，不斷加碼，想索取更多的果實，一旦有所損失就背水一戰，結果就是輸的更慘，因此，投資者不能賭氣，要學會分析風險，建立投資計劃，合理配置資金投資比例。

5.不能專揀便宜貨。在股票投資中，不要有“嫌貴貪低”的心理，只去買價格低的股票，不去考慮後市是否會漲會跌，走勢如何，只喜歡它的低風險，結果就是導致不能拋售，要知道高風險高收益，呈正比關係，我們的目的就是贏利，所以專揀便宜貨。

6、不要猶豫不決，怡誤戰機。在投資股票中，在有了完善的計劃之後，需要仔細觀察行情，通過技術分析和預測，一旦時機到來，捕捉到買入或賣出信號，就果斷出手，不要猶豫，不然可能就會錯失良機，要不不能盈利，要不損失進一步加劇。

7、敢輸不敢贏。在進入股市裡，首先都要充滿自信，另外有些投資者只求一時盈利，就算處在上升途中，有所甜頭之後，就立即出局，相信錢在自己口袋子才踏 實，或者在股價上升頂頭必然會下跌，但買入後堅決死守不出，最終損失的更多，因此要敢於一拼，敢於去贏，可能會出現一線轉機。

8、不必要的恐慌。有些投資者受到一些外界的影響，對手中該股失去信心，感覺恐慌，於是不斷拋售，其實這可能只是虛驚一場，因此有時需要仔細分析消息來源是否可靠，時間是否夠長，再考慮是否拋售，不不要的恐慌是可以避免的。

9、漠不關心。如果投資者再買入某隻股票後，不要漠不關心，不聞不問，任其發展，放到一邊，因為它與你的利益息息相關，贏了更好但輸了就會血本無歸，因此要關心自己的股票，相信自己判斷，時刻關注股票走勢。

10、不敢輸。有贏就有輸，贏輸是相伴的，在股票這個充滿風險和競爭的市場裡，既沒有常勝將軍，也沒有常敗士兵，所以輸是很正常的，要敢於去輸，因此需要要 時刻關注行情變化，仔細分析，多采取靈活多變的策略，才能將輸的幾率降低不少。

股市分析的9張思維導圖，建議收藏

下面為大家分享包括股市導圖總綱、k線、均線基礎、切線、指標分析、選股方法、板塊輪動和股市各類騙局，希望能給大家來個股票知識大梳理。

1、股市導圖總綱

2、k線基礎

3、均線基礎

4、切線基礎

5、指標分析

6、統計分析

7、選股方法

8、板塊輪動

9、股市中的各色騙局

(注意：以上圖片被壓縮，看不清晰的可以找我要高清大圖以及具體的操盤方法)

“一陽上穿三角託買，一陰下穿三角壓賣”

股價經過長期下跌和充分整理之後，均線系統的下跌斜率開始趨緩，並逐漸向一起靠攏，股價波幅日益收窄。在某一天，突然一根放量陽線向上同時突破5天、10天、30天均線,且收盤在30天均線上方。這種情形大有過五關斬六將的氣慨,是典型的上升信號。這是莊家展開大反攻的突出標誌，莊家拿出了拼命的架勢，做多意圖完全暴露，是一次難得的進場良機。這根一舉穿越三線的K線，稱之為“一陽穿三線”。

【一陽上穿三角託】

圖形特徵：一根長陽線由下而上穿過價託。

市場意義：

(1) 一根長陽線上穿三根均線為芙蓉出水走勢,具有扭轉長期跌勢的效果。

(2) 價託也具有扭轉跌勢的效果。

(3) 當兩圖形同時出現時更具有底部特徵。

操作方法：

(1)當出現一陽上穿三角託後應及時逢低買入。

(2)一般情況下,在一陽上穿三角託後第二天股價跳空高開。因此買入點應選在第一天收盤前或第二天開盤後的回檔。

下面這隻股票在形成一陽上穿三角託的當天更放量突破了一段時間來的高點連線,再加上東方紅成交量的配合,形成了技術共振導致快速上漲。見圖

下圖是一個多方炮過線的“一陽上穿三角託”的特殊形態。見圖

小結：

一根陽線上穿三根均線位出水芙蓉走勢,有扭轉一輪跌勢的效果,而價託也有扭轉一輪跌勢的效果,當兩個技術特徵同時出現時稱為“一陽上穿三角託”,這就形成了技術共振,這樣的走勢對於扭轉一輪跌勢效果顯著!

圖形特徵：一根長陰線由上而下穿過價壓。

市場意義：

(1)一根長陰線下穿三根均線為斷頭鍘刀走勢,具有扭轉長期漲勢的效果。

(2)價壓也具有扭轉漲勢的效果。

(3)當兩圖形同時出現時更具有頂部特徵。

操作方法：

(1)在出現一陰下穿三角壓後應及時逢高賣出。

(2)一般情況下,在出現一陰下穿三角壓後第二天股價跳空低開,因此賣出點應選在第一天收盤前或第二天開盤後的反彈時。

下圖就是一陰下穿三角壓的圖形,陰線形成斷頭鍘刀,再加上季價壓,共同組成了頭部。

下圖的走勢是季均線系統收斂後的一根致命小鍘刀與季價壓共同構築的頭部。

總結：

一根陰線切斷三根均線的斷頭鍘刀就是頭部特徵了,如果這時候再把這個斷頭鍘刀放到價壓上,那麼頭部特徵就更明顯了!其實就是兩項頭部技術發生了共振！

如果是小陰線斷頭鍘刀的話,則要求之前季均線系統要相對收斂,這樣出現的斷頭鍘刀就叫“致命小鍘刀”,配合上價壓也是殺傷力極大的！

分時出貨的要點

分時圖中，主力出貨的目標是高價賣出手中的流通股。在股價見頂的過程中，莊家成功出貨必然有量能放大出現。如果成交量不能明顯放大，主力手中大量股票是不可能輕鬆兌現的。除非個股在大幅度飆升後橫向運行很長的一段時間，主力才能夠緩慢地賣出股票兌現利潤。可以說，判斷股價是否真正見頂的重要前提，要看量能是否出現明確放大跡象。莊家出貨的過程中，量能不僅短時間放大，股價會出現見頂的明顯K線形態，這些是不能忽視的。

幾種典型出貨分時圖

1.低開後衝高回落

股價一旦進入主力出貨階段，前期漲幅必然很大。操盤的莊家獲利豐厚之後，是不會忌諱短線跌開的方式打壓股價的。在股價低開之後，散戶還是不忘追漲操作，促使股價盤中再創回升。但是，莊家手中拋售的股票畢竟是非常大的，股價再創放量回落之後，表明莊家控盤的耐心已經消失了。在莊家大量拋售股票的過程中，股價會隨之放量回落，給高位追漲的投資者重大打擊。

如圖1-所示，中鋼天源的分時圖中，該股的短線衝高走勢並未引起追漲盤的用戶。圖1-37中成交量明顯萎縮的情況下，股價衝高到了漲幅高達7.59的價位，說明該股的漲停並不值得追漲。主力在獲利豐厚的情況下，短線出貨的過程中出現的拉昇是不能持續的。該股的快速走強，有散戶追漲的很大一部分原因。沒有莊家參與的情況下，股價縮量見頂是必然的選擇。下午開盤的時候，該股大幅度下挫，並且在收盤的時候出現了高達6.86%的跌幅，表明主力的減倉行為顯然是奏效了。股價大幅度殺跌後，高位追漲的投資者套牢後的損失在10%以上。

2.開盤跌停板回落

開盤就跌停的股價，說明莊家已經不顧一切地拋售股票了。進入跌停板後，莊家想要再次減倉都是不可能的。莊家只有前期已經成功減倉，才會以跌停板減倉的方式賣出手中的股票，也才有可能完全賣出流通籌碼，達到出貨的目標。結合前期股價的走向，開盤跌停的個股，其實已經出現了非常明確的徵兆。

如圖2-所示，分時圖中跌停開盤的重慶啤酒，量能出現得相當小。最多的1分鐘內成交的數量不到200手，並且只出現了三次這樣的換手，表明散戶顯然是深度套牢了。跌停板開盤之後，股價在短時間內企穩，幾乎是不可能的事情。繼續看跌的過程中，散戶想要在跌停板中出逃，幾乎是不可能的。

3.大幅高開後回落

股價大幅度高開之後，卻在量能萎縮的情況下迅速回落，表明莊家並沒有拉昇股價的決心。或者說，至少從莊家的操作方向看，減倉成為主基調。高開之後，股價在盤中出現縮量大幅度回落，收盤之時形成的K線形態必然是難看的中陰線。在股價分時圖中的高開回落的過程中，如果量比在三倍以上，表明主力肯定是出貨無疑。高開的股價，只是為莊家高位出貨創造了價格上的條件，並不能夠改變主力減倉的決心。一旦日K線中完成高開回落的放量陰線，股價自然會在今後走弱。

如圖3-所示，東湖高新的分時圖中，該股在高開之後出現了明顯的衝高回落的走勢。短時間的衝高走勢中，量能出現了萎縮趨勢。並且，在之後股價下跌過程中，量能仍然不斷地萎縮了下來。莊家在開盤的時候就控制該股高開一大截，但是卻在盤中不斷出貨，於是達到了減倉的目的。散戶追漲的熱情備受打擊，量能因此出現了非常明顯的萎縮。因為股價是從高位回落下來的，莊家的減倉行為並未出現任何損失，還有些許的盈利。

4.漲停開盤迴落

開盤就處於漲停板，卻在分時圖走勢中出現持續回落的走勢，表明莊家已經在漲停板上大量拋售股票了。莊家有能力拉昇股價至漲停板，卻不能夠維持股價在漲停狀態運行，表明拋售壓力很大。股價開盤漲停，很可能是莊家有意動用大單拉昇的結果。進入漲停板後，買盤必然是非常大，莊家趁機賣出更多的股票打壓股價離開漲停板。莊家拋售的股票越多，說明今後操盤的熱情越小，股價便會以更快的速度見頂。

如圖4-所示，北斗星通的分時圖中，股價開盤的走勢非常罕見。該股以“一字”漲停板開盤後，在維持不到半個小時的情況下，以大單拋售的走勢打開了該股的漲停板。股價在分時圖中從漲停板回落後，量能出現了較大的放大。主力在這一來回的操作當中，完成了相當數量的股票出貨操作。天量成交的出現，“一字”漲停板也只是為主力的出貨操作來服務的。投資者若能夠提前發現的話，必然減少了很多不必要的損失。收盤階段，該股完成了天量的陰線形態，這是主力出貨的重要證據。

建立交易系統，控制頻繁交易

我們都有這個經歷：整日拼殺，這個品種離場，馬上又殺入另外一個品種，沒有休息的時候，結果頻繁交易，不斷地止損，即使每次都只是小割肉，但累積起來也是割了半個身子，還是死掉，而且也導致我們對交易系統失去了信心。

如果我們沒有交易規則，就沒有交易框架來約束我們，看到行情時刻的上下波動，我們都會認為是機會，都會誘惑我們入場，所以沒有交易規則，談“控制交易次數”是偽命題，根本無法控制的，永遠都是在市場中殺來殺去的。當我們建立了一套穩定的交易系統之後，有了交易規則，就能夠不被行情牽著鼻子走，就有耐心等待入倉的信號，交易頻率就可以大幅下降，不再整日殺來殺去了

一、我們常講“堅持信號的前後一致性”，但信號前後不可能一樣

當建立了一套交易系統之後，我們會講“要嚴格執行交易系統”，“知行合一”，“嚴格執行紀律”、、技術分析強調“操作的一致性規則”，即執行信號要前後一致性，當出現了交易系統的入倉信號，就入倉，出現交易系統的離場信號，就離場；只有嚴格執行信號，才能保持前後操作的一致性。

我們經常說“要堅持信號前後的一致性，堅持信號”，如果信號是清晰、明確的，沒有任何模糊的地方，能夠實現完全一模一樣，此時我們就能知道“前後的信號是否一致”，不一致的信號，則不入，一致的信號則入，那麼什麼時候出現入倉信號，我們都可以入倉。

可惜的是，技術上的所謂信號，是不可能完全一樣的，都有或多或少的差異，以最簡單的突破為例，我們都經常講“以突破作為入倉信號”，但是每次的突破信號是不可能一模一樣的，例如這次的突破信號，成本價格較為密集，下次的突破信號，成本價格比較稀鬆，即便成本價格密集，但是密集程度也不一樣，突破的成功率是不同的，所以成本價格的密集情況是不可能完全一樣的；這次的突破信號，成交量放得很大，下次的突破信號，成交得小幅放大或沒放大，突破的成功率是不同的，成交量的放大幅度是不可能完全一樣；這次的突破信號，處於順勢之中，下次的突破信號處於逆勢之中，突破的成功率是不同的，即便處於順勢之中，那麼處於趨勢的階段也是不同的，例如初級階段、中級階段、末尾階段，所以每次突破的所處位置是不同的、一個信號本身是隱含多個元素的，每次出現信號，多個元素是不可能都一模一樣的，所以技術上每次出現的信號是不可能一樣的、即便技術上的信號是完全一樣的，但處於不同的時間點，不同的時間點具有不同的基本面環境，供需不同，也會導致信號的成功率是不同的，供需支持的突破，成功率自然高，供需不支持的突破，成功率自然低。

所以所謂的“信號一致性”，其實都不可能一模一樣的，多少都有差別的，“信號前後的一致性”只是理論上的假設，現實中是不存在的，這也導致了對交易信號的執行，雖然強調客觀和嚴格執行，但由於不可能一模一樣，就多少存在主觀性。

二、由於信號前後不能完全一樣，導致執行力不可能百分之百

能夠清晰進行量化的信號，就可以做成程序化交易了，但畢竟程序化交易是很少的，而且很難有穩定盈利的程序化交易，所以對於技術分析而言，絕大部分的信號都是很難進行清晰的量化，所以這就決定前後的信號不可能完全一模一樣。

雖然信號強調前後一致性，但由於無法進行量化，所以多少都會存在主觀，雖然一部分信號是沒有疑問的，所以執行起來很堅決，但還有一部分信號是有疑問的，這個信號是不是要執行，是不是完全符合自己交易系統的信號？此時多少有一點主觀，就會使人性的弱點無法被完全遏制，執行就會打了折扣。例如，部分信號存在一定的模糊區域，如果此時心情高興一些，就會拉入可以做單的信號；但是心情如果不高興，就可能會置之不理。即心抖動一下，就會認為達到了做單的條件，心再抖動一下，又會認為沒有達到入倉的條件，是否入倉，成了心抖動與不抖動的問題。

三、由於部分信號的模糊性，就會出現“想交易時，信號就大幅出現”

由於“部分信號的模糊性的存在”，當你虧損的時候，你要急於扳回損失，就會急於想參與交易，所以當遇到一個信號不確定是否完全滿足你的條件時，由於內心渴望交易的存在，內心的天平就會向“天平一側”傾斜，就會理所當然地當作入倉信號，而參與交易。特別是當心態虧得失去理智的時候，此時看到什麼信號，似乎都有理由看成自己的入倉信號，如同愛戀一個人，則這個人的什麼缺點，都能看成優點，情人眼裡出西施，所以你仍然無法將自己的交易頻率降到很低；或者，你連續盈利，開始驕傲自大，目空無人，認為自己已經掌握了盈利的法寶，這種盈利將會持續下去，由於“部分信號模糊性的存在”，會無意識地放鬆自己的入倉門檻，那些不能肯定是否自己入倉的信號，都當作了自己的入倉信號，盲目去做，結果導致好景不長。行情陷入震盪或雜亂之中，你連續虧損幾筆，會失去理智，會把“似是又似不是”的信號，都當成了你的入倉信號，交易次數得不到控制，你會不斷地虧損，或者利潤不斷地回吐，趨勢中辛苦賺的利潤，在震盪中回吐殆盡，本金還出現了虧損。

由於有人性的弱點，不可能一直理智，當不是很理智的時候，由於“部分信號的模糊性的存在”，就會為自己的入單，尋找到了似乎是符合自己入倉條件的信號，把許多有效性不高的信號，當成了有效性的信號，而且也能說服自己，無意識增大了自己的交易次數，放大了自己的回撤，無法控制交易頻率。

當我們建立了一套穩定的交易系統之後，有了交易規則，就能夠不被行情牽著鼻子走，就有耐心等待入倉的信號，交易頻率就可以大幅下降，不再整日殺來殺去了。

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