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對首次辦理理財業務的客戶進行面對面的風險評估是銀監局明確規定要求的，也是銀行監管必須遵守的重要制度。
商業銀行，作為理財產品銷售的主要渠道，必須嚴格執行相關規定，對評估過程進行雙錄即錄音錄像。
評估時不要流於形式，要認真向客戶說明這樣做的理由，讓客戶評估時對自己的風險承受能力有自我認知，瞭解自己是保守型還是穩健型、激進型等。
對相應的客戶配備推薦合適風險級別的理財，不僅僅是理財經理的職業素養更是商業銀行防範風險的主要手段。對相應的評估資料也要按規定進行妥善保管。
東西南北山東人
首先，第一次購買理財，任何一家銀行都得做風險評估，本人拿著身份證和銀行卡去網點櫃檯辦理（電子渠道不可以），理財經理會給客戶一張風險評估的試卷，客戶根據自己的實際情況作答，每個答案都有相對應的分值，然後理財經理根據分值，然後確定客戶屬於那種類型的，根據分數高低分為：保守型，穩健型，平衡型，積極型，激進型。風險評估到期後，就可以用電子渠道進行風險評估了
你往拿摸
商業銀行應當要求投資理財客戶如實填寫風險承受能力評估書，並且要妥善保管好這個評估書。
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