“市场经济就是法治经济，包括民营企业在内的市场主体无时不在同法律打交道，诸如合同法、公司法、物权法、破产法、知识产权法、劳动合同法等均是企业常用的法律。为了依法保护企业产权、防范民营企业经营法律风险，帮助民营企业获得更加安全稳定的发展，对长期以来审结的大量案件中所反映出的与民营企业经营管理有关的法律风险点进行了梳理。在此基础上，就如何更好地防范法律风险提出建议和提示，供参考。”
01—与合同订立、履行、效力有关的风险点
1.合同主体的确定风险
合同的订立首先应当注意合同相对人的问题。实践中，有些民营企业或企业家对于公司与股东个人不做严格的区分，而如果忽略对合同相对人的预先确定，往往会引发债务责任主体的争议。因此，在签订合同时应当注意对方是以个人还是公司的名义订立合同，简单的说就是要看在合同的抬头及落款用的是谁的名义。
2.合同文本的保存风险
经济形势变化导致部分企业不能正常履约，少数企业会利用双方之间合同手续上的欠缺逃避违约责任。完备的书面合同对于保证交易安全乃至维系与客户之间的长久关系十分重要。因此，民营企业在对外签订合同时，尽可能与客户签署一式多份的书面合同，保持多份合同内容的完全一致并妥善保存。
民营企业业务人员对外签约时需要授权。民营企业在有关介绍信、授权委托书、合同等文件上尽可能明确详细地列举授权范围，授权不明时很可能会由民营企业对业务人员的超越职权的行为担责。业务完成后需尽快收回尚未使用的介绍信、授权委托书、合同等文件。业务人员离开企业后，在与其办理交接手续的同时，向该业务人员负责联系的重要客户发送书面通知，告知客户业务人员离职情况。
4.履行义务的证明风险
合同项下货物的交付应当由对方有权的人员签收，比如合同中约定的收货人，或者对方的仓库保管人员。有些签收人只是对方临时性的工作人员，没有劳动合同，也没有社保记录，要证明其为适当的收货人难度会比较大。如果对方指示货物交付第三人的，应当保留对方进行指示的证据。定期由对方确认货物交付的情况，可以避免许多纠纷。
同样，付款与交货一样，也应当注意向公司或有权接收的人员交付。在许多案件中，当事人不注意保留付款的凭证，在发生诉讼时可能对其不利。因此，不论何时，支付款项都应该取得相应的凭证，特别是直接支付现金或者不规范的金融票据支付，都应该取得收条等凭证。作为收款一方，则应当注意不要重复出具凭证。
5.方式期限不明确的履行风险
合同的履行一般都订有方式和期限，对此约定应当尽量清楚明确。有些合同对于履行方式或期限约定不够严谨，导致纠纷产生。因此，企业在签订合同时要对履行方式和期限作出明确约定，防止实际履行时发生不必要的争执。
6.标的物质量抗辩的采信风险
法院在买卖合同、承揽合同等纠纷处理中，企业之间经常发生质量问题的争议。司法实践中民营企业就质量问题提出的抗辩往往很难被最终采信。一方面，根据合同法及买卖合同司法解释的相关规定，质量异议应当在约定期间或合理期间提出，很多企业不及时提出质量异议，在货款或报酬诉讼中再行提出很可能已经超过期限，其异议不能成立。另一方面，即使未超过异议期间，很多时候鉴定程序也无法启动，最主要的原因在于检材不存在，或者无法确定。因此，双方确认并保存样品或者在发现质量问题时及时固定质量争议，对于今后质量纠纷的妥善解决有积极的意义。
7.合同效力的认定风险
合同行为的基本原则是当事人意思自治，当事人可以按照其真实意思订立和履行合同。但这也是有限制的，其中之一就是合同的内容不能违反法律法规的效力性强制规范，不能违反公序良俗。双方当事人虽然达成了合意，但如果合同内容违反效力性强制规范，或者违反公序良俗，那么合同无效，就难以达成企业的订约目的，从而导致资源浪费或产生经济损失。
02—与建设工程合同有关的风险点
8.违法发包承包的风险
在建筑领域，部分施工企业与发包人在中标前就工程价款等实质性内容进行谈判，并签订标前合同，致中标合同和标前合同均因违反招投标法的规定而无效。有的发包方不注重审核承包方资质，将工程发包给不具有相应承包资质或无资质的承包方，有的承包方将资质出借给无资质或资质不够的单位，将承接的工程违法转包、分包从中收取管理费，而这些均会导致合同无效。此外，部分合同缔约主体对合同条款确定的不够审慎，存在约定不明或约定前后矛盾导致争议发生。
9.证据意识欠缺带来的风险
实际施工过程中，合同中约定的授权人员以外的施工人员、普通员工对工程量、工程款、施工材料、签证单等随意签字，导致当事人对其效力产生争议。施工过程中，不注重保存证据，如签证单、技术核定单等未经发包人签字；施工方对资料保管不善，导致遗失、遗漏等。还有的企业对于逾期竣工、逾期付款违约责任、工程质量违约责任等不够重视，导致拖延工期、拖延付款、工程质量低劣，引发违约风险。此外，根据法律规定，施工企业行使建设工程价款优先受偿权的期限为6个月，自应付工程价款之日起算。有的施工企业行使该项权利超出法定期限，导致优先受偿权丧失。
03—与企业治理有关的风险点
10.违反资本维持原则的风险
民营企业注册资本的真实与充足不仅有利于保护企业客户利益，更与企业及股东的切身利益密切相关。企业注册资本虚假、或者在经营过程中被抽逃，或者设置期限超长的注册资本认缴期限，都可能使企业股东丧失有限责任制度的保护而被卷入债权人提起的诉讼中。
11.隐名投资下的权利风险
一段时期内，受当时法律、政策的局限，或者出于自身经营策略等需要，股东资格名实不符的情况较多，应当及时通过变更登记或订立合同来厘清双方权利义务。隐名投资虽然不被法律完全禁止，但蕴藏较大法律风险，法律对隐名投资人的股东资格认定标准要求非常严格，建议企业和企业家尽量不要选择以隐名方式与他人共同设立公司。
12.拒绝股东行使知情权的败诉风险
中小股东了解公司经营情况有时候会受到公司实际控制人的限制，股东知情权诉讼是保障其权利的重要途径。只要股东没有不正当目的，公司或实际控制人不能拒绝其行使知情权。
04—与劳动合同有关的风险点
13.不签订书面合同的风险
企业不与劳动者签订书面劳动合同，根据《劳动合同法》的规定，劳动者可以请求企业支付双倍工资。当民营企业自用工之日起超过1年不与劳动者签订书面合同，则视为与职工订立无固定期限劳动合同，劳动者可以随时辞职，且不承担违约责任。
14.未投保工伤保险的风险
有的企业未根据《工伤保险条例》的有关规定为职工投保工伤保险，而如果应当参加工伤保险而未参加工伤保险的企业职工发生工伤的，将由该企业按照规定的工伤保险待遇项目和标准支付费用。
15.违法解除劳动合同的风险
企业与劳动者口头协商解除劳动合同后，未形成书面证据，当发生劳动争议，企业不能对合法解除劳动关系承担举证责任时，根据证据规则会被认定违法解除劳动关系，需支付违法解除劳动关系赔偿金。另外，劳动关系解除后，如作为用人单位的企业未在规定期限内将劳动者的名单、档案提交社会保险经办机构致使劳动者不能享有失业保险待遇的，则企业应当承担赔偿责任。
05—与个人信息保护有关的风险点
16.个人信息泄露的风险
在信息化时代，个人信息不仅涉及个人隐私，而且是一种重要的经济资源，部分民营企业在经营过程中获取了大量客户的个人信息，但为了追求经济利益最大化忽略对消费者个人信息的保护，存在利用、出卖消费者个人信息的现象，或者是技术防范不到位，致使数据库里的消费者消息被窃取，而这些都有可能导致承担民事赔偿责任，甚至触犯刑律。
06—与知识产权保护有关的风险点
17.技术服务合同订立和履行中的风险
技术服务合同的内容、范围和要求，系技术服务合同的核心条款，企业在签订技术服务合同时必须明确前述内容。另外，对技术服务合同履行的计划、进度、期限、地点和方式、验收标准、对获取的技术情报和资料的保密义务等也需尽量明确，否则容易导致合同一方当事人遭受损失。
18.不规范使用注册商标的风险
企业在注册商标后，应规范使用商标，否则，即使已经注册商标成功，因不规范使用，仍然存在侵权风险。
部分企业攀附知名商品的知名度，使用与知名商品的名称或者注册商标相同或者近似的域名、标识等，构成侵权。
为方便起见，有的民营企业从图片网站或者其他网站中找到相应的图片用于自己的产品包装上或微信公众号等商业宣传活动中，被控著作权侵权，从而应承担相应的著作权侵权责任。
21.经营不规范引发的赔偿风险
部分企业在交易过程中，购进的商品侵犯他人知识产权，但由于其在交易时未能要求上游企业开具发票、收据等凭证，导致其合法来源抗辩不成立，最终承担赔偿损失的民事责任。
提起知识产权侵权诉讼，也需符合诚信原则。恶意注册商标，意图通过恶意诉讼来获取赔偿，造成相对人利益损失的，应当赔偿。
07—与涉外贸易保护有关的风险点
23.主体引发的特殊风险
涉外贸易中，因合同主体引发的风险与国内合同相比较，具有一定的特殊性，主要表现在以下几个方面：一是合同仅由外方个人签名。在国际商务实践中，外国企业并没有在合同上盖具企业印章的交易习惯，个人代表企业签名的情况非常普遍，签约人一般为企业的负责人或企业授权的员工等，但发生纠纷后，往往会出现企业声称没有授权情形，或者当事人自己签名后却声称其代表外国某企业，此时难以确定真实的交易主体是企业还是个人。二是企业在签订合同后，履行过程中，为了合同履行的便利或者其他目的，又签署其他合同，导致在纠纷解决中无法确定哪份合同系真实履行的合同。三是外商的资信或履约能力欠缺。一些国内企业争抢外贸订单，急于成交出口，疏于审查外商资信及履约能力，贸然订约，招致损失。
24.合同形式不完备的风险
实践中，不少企业尤其是中小微企业对于合同形式规范重视不够，风险意识不强。如不少企业在国际贸易中仅凭发货通知单、形式发票等就进行交易，未签订书面合同，一旦发生纠纷，难以证明双方贸易关系和权利义务内容。此外，外贸活动中，很多企业倾向于采用传真、电子邮件、即时聊天工具等方式签订合同，这种电子商务合同的方式也存在潜在风险，表现在电子数据难以保真，当事人身份难以识别，取证手续繁杂等方面。
25.外贸代理中的风险
在进口贸易中，委托人与受托人未签订书面外贸代理合同的情形下，受托人（外贸公司）拒绝交付提单、货物，委托人往往缺少书面证据主张权利。在出口贸易中，国内企业通过外贸公司出口货物，外贸公司在收到外商货款后，以种种理由拖延付款，国内企业面临收款风险。建议通过审慎选择交易对象、签订含义清晰的合同明确权利义务、及时固定合同履行事实等多种方式避免或减少此类风险。
08—与动产质押有关的风险点
26.不签订书面质押合同的风险
根据法律规定，设立动产质权，当事人应当采取书面形式订立质权合同。被担保债权的种类和数额，债务人履行债务的期限，质押财产的名称、数量、质量、状况，担保的范围，质押财产交付的时间等内容，都应明确具体。
27.约定“流质”条款的风险
按照法律规定，质权人在债务履行期届满前，不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有，此类条款不受法律保护。企业要注意在条件成就时及时行使质权。
28.质押财产的保管风险
按照法律规定，质权人负有妥善保管质押财产的义务；因保管不善致使质押财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任。未经出质人同意，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成损害的，要承担赔偿责任。
29.质押物价值不足的风险
质权人对质押物的价值要充分评估。质押物的价格往往不够稳定，一旦市场变化价格下跌，则可能产生担保缺口，债务人的偿债意愿也会下降，债权可能随之陷入风险之中。
09—企业家涉刑事有关的风险点
根据相关研究，我国民营企业家可能涉及的罪名达70余个。从我市近年刑事司法实践看，涉及罪名在20个左右，其中最为常见的依次为污染环境罪、诈骗类犯罪、非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪等。
30.污染环境罪
企业或者个人违反国家规定，排放、倾倒或者处置有毒有害物质，严重污染环境的，需定罪处刑。
31.集资诈骗罪
企业或者个人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，需定罪处刑。
32.非法吸收公众存款罪
我国对吸收公众存款实行特许经营制度，未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。
33.拒不支付劳动报酬罪
企业或者直接经营管理人员以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，需定罪处刑。尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，则可以减轻或者免除处罚。
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