久期财经讯，2月18日，汇丰控股公布业绩报告称，商誉减值约73亿美元，并将退出部分业务，这属于其全球金融危机以来最雄心勃勃的重组计划中的一部分。
这家总部位于伦敦的银行此前公布2019年业绩显示，列账基准收入560.98亿美元，同比增加4.3%;税前利润133.47亿美元，同比减少32.9%;经调整除税前利润为222.12亿美元，同比增加5%，超出分析师的预期，尽管为重组相关成本计提数十亿美元支出。根据该公司汇总的18位分析师的预估，他们原本预计汇丰经调整税前利润为218亿美元。
其公告称，受到73亿美元的商誉减值影响，集团的列账基准除税前利润较2018年下跌33%。商誉减值源于集团更新了对长远经济增长前景的假设，影响了集团多项业务，以及计划中对环球银行及资本市场业务的重整。
汇丰控股表示，环球银行及资本市场业务经历了挑战重重的一年，经济形势不明朗导致客户活动减少，当中以欧洲和美国所受打击最大。
该行采取新的策略以提高回报，并计划削减成本45亿美元。该行在亚洲赚取大部分利润，仍在寻找长期行政总裁人选，与此同时，代理行政总裁祈耀年(Noel Quinn)继续负责管理该行。
“部分业务未能达致可接受的回报，”祈耀年在发布的年度财报声明中表示。 “因此，我们正制订一项修订计划，致力于提升投资者的回报。”
汇丰缩减计划将扩展到部分欧洲和美国投资银行业务，特别是固定收益业务。按照新计划，与在美国交易业务相关的资产将大约减半。汇丰还将其零售网络规模扩大30%。
不过，该行将加强其在亚洲和中东的投资银行部门。
此次商誉减值约73亿美元中包括与投资银行所在的全球银行和市场部（global banking and markets division）有关的40亿美元。另外25亿美元来自其欧洲商业银行部分。
该行警告称，新型冠状病毒疫情和中国香港地区经济环境可能会影响其2020年的表现。
汇丰还计划于2020年和2021年暂停股票回购。
削减主要包括：
到2022年底，总资产减少超过1000亿美元
到2022年，成本基数降低310亿美元或更低
将美国分行网络削减30%
将美国固定收益业务整合至伦敦
将消费者银行业务和私人银行业务合并为一个单一的财富平台
将合并全球银行和商业银行的中后勤办公室
将地理区域汇报线(geographic reporting lines)从7条减少到4条。
同时，该行将继续重组高层，并表示，私人银行业务负责人司马安(Antonio Simoes)将于今年离开汇丰，此前该部门已被并入其零售和财富业务。
据了解，范宁(John Flint)去年辞去汇丰CEO一职，部分原因是汇丰集团主席杜嘉祺(Mark Tucker)担心这位高管缺乏扭转放贷公司业绩的能力。祈耀年、杜嘉祺和CFO邵伟信(Ewen Stevenson)随后开始制定计划，旨在缩小该行的成本基数，专注于回报率更高的市场，同时减少对被视为低于标准的地区和业务的敞口。
受业绩挑战以及重组计划存在执行风险影响，穆迪将汇丰控股以及HSBC Bank plc的评级展望均调整至“负面”。
穆迪认为，HSBC Bank plc重新定位将导致大量重组成本和净收入损失，并将增加执行风险，特别是其欧洲全球银行和市场部以及其法国零售业务。“负面”展望反映了穆迪对汇丰控股的债权人在2020年和2021年将面临更大风险的观点。
评级报告提及，该集团的基准信用评估受到以下因素的制约：1)由于美国零售业务亏损、法国零售和欧洲批发业务收入下降，该集团的盈利能力较弱;2)该集团的普通资本市场活动规模相当大，这些活动相互关联，使集团面临潜在的收益波动和尾部风险。
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