近日，金李老师接受NewBanker专访，就目前疫情现状为财富管理机构提出了应对建议。下文截取了部分采访内容。
中国财富管理是一个很大的概念，财富管理其实涵括了金融业大大小小林林总总的所有机构。所有的机构都在为居民财富的保值增值做自己的一份努力。
受这次疫情影响，我们可以看到很多的金融机构——比如证券公司——已经出现了很大的业务形态的变化。最近有消息说近万家的证券公司各个营业部几乎无人值守，但是证券经纪业务照常正常运转，而且非常稳定，也没有什么投诉的问题。网上热议，认为这已经印证了传统的金融服务业务完全线上化已经是不可扭转的趋势了。
这次疫情，金融机构一方面受到了一定的冲击，另一方面也要承担社会责任。同时也应该把危机当做是一个契机，大力发展和拓宽线上的业务，进一步推动客户对于非现场交易和服务的认可。
疫情中，很多客户不得不宅在家里，使用各种第三方服务机构的APP。在享受这些服务便利的同时，很多客户也越来越认可和习惯这种非现场的服务。所以我相信，随着客户的使用习惯的逐渐改变，监管机构也会进一步的放宽有关的限制。
我们可以想象一下，未来头部的一些财富管理的各种机构，必将迎来他们的日活、月活以及平均使用时长的大幅度提升，大力开发它们的线上财富管理系统，在这一次的危机过程中，反而是得到了一个飞速提升。
所以我认为，财富管理机构需要去做的第一重要的事情，就是把危机和挑战当做是一次巨大的机会。
在这里我想着重强调一下，线上化的服务不代表无差别的标准化的服务，这两个是不完全一样的概念，不能把它们混同起来。因为线上服务同样可以做到高度的定制化、差异化的服务。其实对于中产以上的客户，特别是对于高净值客户来说，他们其实越来越要求有千人千面的高度定制化的服务，而这些高净值的客户，他所拥有的可投资的金融资产是全国资产规模的相当大的一个比例。
聚焦在高净值客户这件事情上面，不仅可以为公司带来长期稳定和快速增长的业务收入，而且也有利于快速提升公司实力，能够提供个性化、定制化服务的能力。也就是说要以数字化的方式来经营客户，帮助他们做到能够随心所欲、随时随地动态化、个性化的管理自己的财富，实现财富保值增值。
在这个过程中，财富管理机构定制化服务高端客户，在线上服务的过程中积累起各种能力，再通过服务的下沉，把更多的线上优质服务也带给中产以下的普通老百姓，真正的能实现财富管理这个行业的普惠化服务。
那么这个线上化的过程，随着财富管理行业不断地增量，从线下逐渐向线上推进，它还可以带来另一个财富管理行业的转型升级：也就是从原先主要关注金融产品的销售，到更加关注真正意义的财富管理，为财富客户真正带来保值增值。
如此一来，才能真正实现我们财富管理行业从原先的产品导向型进化到客户导向型的升级转型。
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