02.27 如何保障公司资金安全？問答頭條網

02.27 如何保障公司资金安全？

2020-02-27 22:31:46 佚名

桔桔桔

如何保障公司资金安全？这个问题我能回答，因为本人从事财务工作十余年，期间曾经担任过出纳和资金筹划这两个岗位，这两个岗位要求有非常强的资金安全常识。

保障公司资金安全，必须要做到以下几点：

要建立资金预算管理机制。公司年度内各项的支出都要严格控制在年度财务预算范围内，超出预算项目需要经过相关报批程序，未经过审批程序追加的项目及费用财务不得办理支付。
要建立健全的资金审批管理制度。货币资金的支付都必须填制或者取得合法合理的原始凭证，并经过各级审批复核后方可办理支付，对不合法不合理的原始凭证，或者审批复核手续不完整的支付项目均不得办理支付。
岗位职能要分离。将某些不相容的职务分别由两个以上的部门或者工作人员担任，以避免或者减少发生差错和弊端。如：出纳和会计两个岗位要由两个以上工作人员担任，采购和财务要由两个以上部门负责，且以上岗位要避免存在亲戚关系等。
对备用金实行限额管理。存放在保险柜过夜的现金原则上不超过公司规定的限额，出纳每天下班及时清点库存现金，做到账实相符，财务负责人定期抽查库存现金余额，发现长短款应及时查明原因并作出相应处理。
加强网上银行和财务系统软件安全管理。使用网上银行办理业务支付必须设定经办人和复核人两个岗位以上，并授予不同权限。每台计算机需要安装病毒防火墙，定期杀毒，定期使用大容量移动硬盘拷贝数据归档储存。
重要印章要分开专人保管。财务章、公章、法人章等不能由同一个人保管，更不能与支票、汇票等放在一起保管。还没有支付的支票、汇票、本票等不要预先签章。
严格把控好货币资金的流入。对各项收入要及时入账，任何个人或部门不得以任何理由截留、占用、转移和隐匿资金。
重视财务人员的培训。重视财务人员的专业知识培训，岗位职责教育和职业道德教育，不断提高财务人员素质是保障资金安全最有效的方法。

以上方法希望能帮到你。

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小芳的职场日记

首先，我之前是创立过小企业主，企业最后就是因为资金现金流不够支撑而倒闭！所以对于公司的资金安全有着深刻的体会，我大概说几点自己的看法吧。

第一，自己的公司必须要有严格的财务评估机制！也就是说你需要建立一套属于自己的企业预算管理制度，严格且及时的了解到公司的各项财务状况。只有严格的预算制度才能让你知道自己该怎么花每一分，哪些钱可以省下来，哪些支出可以砍掉，从而保证公司的财务健康状况，所以说想做好公司，必须设立自己的资金预算上限，对于资金的使用有着严格的审批机制，虽然员工会觉得很繁琐，但是这是企业做大做长久必须要有的机制！对于未审批的其他各种费用直接不予报销！

第二，我觉得必须设立风控部门，实时对财务情况进行评估。可能小公司无法有专门的资金风控部门，但是这个职位可以是财务部门去做，或者老板自己去亲力亲为，更容易让你切实了解公司财务状况和运转。必须建章建制，制定各种费用支出、报销的审批审核制度，设立明确的层级审核制，能够看到所花的每一笔钱经过谁的审批，怎么花出去的，这样如果一旦出现因为资金安全问题导致公司出现经营危机，可以通过法律手段进行追责处理。更好的保证公司的切实利益！

第三，要求公司部门负责任以及中层领导以上，必须进行部门的资金预算核算，每季度进行资金的使用情况会议，企业负责人参会讨论并了解每个部门的资金使用情况。要求部门负责人出具资金使用报告，详细的每笔费用的使用情况。这就相当于你能够了解公司每个部门、每个环节的资金使用情况，哪个环节花钱最多，为什么！一目了然。

最后，其实公司老板自己心里有账才是最大的资金安全！希望我的回答能帮到你，谢谢