04.16 高淨值客戶的真正需求是什麼？

Part

心理學對於財富管理業的重要性

猶太人巧妙地運用了心理學將鑽石賦予了愛情的概念，同時又控制了鑽石的交易，將原本產量頗高的鑽石售成了高價。通常我們會認為，如果將某個概念成功地植入某個載體，這個概念的載體就會被公然地接受。券商被植入的概念是“交易機會”，銀行被植入的概念是“安全”，所以就不難理解為什麼一旦銀行產品出現違約或延期，大眾對銀行的容忍度極低，而在股市虧了大把大把的錢卻絲毫沒有對券商產生過抱怨。

理財師在實際工作中運用心理學的重要性，並讓我們給自身的定位與客戶的預期始終保持一致。

—— 應松老師建議

認真的學員

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Part 2

如何區分財富管理和財富創造這兩者的概念

財富創造指的是企業家在熟悉的行業裡親力親為地進行財富積累，而財富管理是指在不專業、甚至不熟悉的領域進行選擇和判斷，意味著放棄絕對控制權。有人會問一個四、五十歲的成功人士為何會相信一個剛二十出頭的小子建議呢？原因也恰恰在於，財富管理行業需要專業、資深的人士，你所擅長的領域，正是這些成功人士不擅長的。

20—40歲年齡段的理財師，最重要地是不斷地積累技能和客戶，平衡好收入和職位與前者的關係，以國外為例，優秀的理財師都是40歲以上的。

—— 應松老師建議

接下去還分享了，財富管理行業的過去、現在與未來，探尋高淨值客戶的真正需求，這邊就不詳細贅述了，有興趣的同學可以在本週三晚19:30於鑫管家app中觀看本次線下分享的直播回放。

Part 3

互動問答環節

參會者：前段時間“善林金融”出了事，之後可能會出現許多類似金融公司的名單，理財師如何識別和規避這些金融公司呢？

應松：從常識和理性這兩個維度來解答。基礎資產不清、投資路徑和營利模式模糊，給人帶來的是外表的、虛幻的假像，這種公司就要當心了。而從理性方面來看，借款成本小於投資成本，而這個投資到底能掙多少錢至關重要。例如，多年來信託的收益率穩定在10%左右，源於被後的房地產行業的蓬勃發展。最後，在風控方面，是否有抵押、信用擔保、發行方的實力和信用、作業品質也是需要綜合考量一家金融公司的重要因素。

精彩互動

Part 4

理財師如何完成華麗轉身

理財師作為客戶的“帶路黨”，始終需要將正確的價值觀放在首位，要知道你每次賺取的佣金都是以你的信用來交換的。在實際交流中運用心理學，把握每個客戶不同的人生需求，最終能為客戶選擇最適合的生活狀態。財富管理業具有高成長性和實現自我價值，

4.14下午資深財富管理專家應松老師和我們從財富管理的發展變化與未來、財富管理行業的過去、現在與未來、探尋高淨值客戶的真正需求 、理財師如何完成華麗轉身，這四個方面來進行了精彩的分享。本次沙龍分享結束後，在活動群內的成員們紛紛好評！

同時，應各位無法到場的小夥伴要求，我們將在 4.18本週三晚19:30在鑫管家app中進行 直播回放 應松老師的線下沙龍分享 —— 財富管理新態勢，理財師應如何華麗轉型！

溫馨提示：

1、大家可以前往鑫管家APP觀看本次活動的課程回放，即刻下載請點擊“閱讀原文”。

2、直播回放時間：4月18日 19:30

3、有任何問題請諮詢鑫管家客服小管：xinguanjia002