電信詐騙犯罪：大數據分析
背景：
隨著時代的發展，社會逐漸信息化，傳統經濟類罪犯的犯罪方法也在不斷演化著，他們通過社會信息技術的不斷更新，時時刻刻更新著作案手法、團伙結構以及所針對的受害人人群，對刑事司法實踐諸多工作提出了嶄新的挑戰。本文對電信詐騙的各方面做了清晰的分析，為大家瞭解電信詐騙提供參考。
何為電信詐騙
電信詐騙並不是《中華人民共和國刑法》中規定的具體罪名，而是司法實踐部門對這一類型犯罪形式加以歸納和分析而提煉出的統稱。對於想要了解、明確電信詐騙的概念，就需要我們去了解什麼是電信，什麼是詐騙。
“電信”是什麼？1992年，國際電信聯盟在日內瓦通過的《國際電信聯盟組織法.公法和行政規則》中對電信的定義是：利用有線.無線.光或者其他電磁系統傳輸.發射或接受符號.信號.文字.圖像.聲音或其它任何性質的信息。
“詐騙”是什麼？我國刑法中規定的詐騙罪是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取款額較大的公私財物的行為。從這兩個概念分析來看，詐騙罪的概念中清晰的表達出了詐騙的構成要件，“電信”的概念也表達出了電信的手段特徵。那麼我們可以這樣認為，“電信”是一種手段界定，電信詐騙就是以“電信”方式的手段去對他人實施詐騙，也就是說電信詐騙是詐騙罪的一種具體表現。兩個概念總結起來就是將電信詐騙概念的明確化，我們就可以得到明確後電信詐騙的概念 ：以非法佔有為目的通過電話、網絡和短信方式等電信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉賬、騙取受害人財物的犯罪行為。
電信詐騙組織的運行模式
通過司法實踐中，可以發現電信詐騙往往是以犯罪集團的模式去實施犯罪行為，以犯罪集團做為一個整體，內部分工明確，去實施多環節、跨地域甚至跨境的詐騙行為。
集團內部大致是由五個部分組成，網絡服務平臺、接線手，取錢“車手”、洗錢團隊、日常生活服務組。其中的網絡服務平臺為了逃避追查，網絡服務器大致都設在境外。
接線手的部分又分為多個環節，有一接線手，二接線手去實施多環節連環詐騙，接線手一般也分佈在境外、沿海地區或者我國邊境地帶，方便在抓捕時逃跑。取錢“車手”負責迅速獲取並轉移贓款，將詐騙所得從一個賬戶轉移至分散賬戶並取現POS機套現或消費，也負責集團內部成員轉移、逃跑。洗錢團隊，負責與地下錢莊聯繫從而將犯罪所得進行“漂白”轉化為“合法收入”掩蓋它非法收入的本質。日常生活服務組基本與接線手和犯罪集團的主要人員在一起，為其準備一日三餐，去外採購為其提供日常生活的物品。日常生活服務組往往並不瞭解整個的犯罪構成，在犯罪實施也只是起到輔助作用，他們是犯罪集團中隨時可以更換的“零件”其危險性和其他組成部分比起來並不在同一層次，危險性較小。
電信詐騙的特點
（1）跨國跨境明顯。在全球化浪潮的背景下，經濟和政治的管制日趨緩和，金錢、科技、資訊等資源的流動加速。電信詐騙犯罪作為典型的遠程非接觸性犯罪也因此受益，電信詐騙犯罪分子可以藉助移動通訊工具、移動支付等科技手段實施跨地區乃至跨境犯罪。就曾經的“9.28”、“3.10”特大跨國電信詐騙案就涉及到了印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等大國，還有最近幾年由檢察機關受理的電信詐騙案都充分的體現了電信詐騙跨國跨境明顯的特點。
（2）涉案總體數額巨大，個體受害金額不等， 受害人分佈廣泛。電信詐騙的危害性集中表現為涉案數額巨大。騰訊聯合公安部、工信部和移動、聯通、電信等企業，發佈了《2016年第二季度反電信網絡詐騙大數據報告》，該《報告》稱，今年第二季度，全國共接用戶標記超4.6億條，環比增加1.8億條。其中，收到詐騙短信人數3億人、詐騙電話18.8億次，環比增加88%。其中電話詐騙涉及金額最大，達16億元，同時也為數量最多，佔比近6成。通過短信詐騙的金額和數量依舊處於上升態勢。雖然公安部門不斷加大打擊力度，電信詐騙仍處於高發期，涉案總值驚人。但從個體受 害情況看，詐騙數額多少不等，有幾百到幾千萬，差異巨大。從受害人的角度看，電信詐騙大大打破了傳統犯罪的時間和空間制約，通過非接觸式的方式打破時空界限，犯罪分子瘋狂作案，受害人遍佈全國甚至全球。
（3）作案手段更新快，迷惑性加強。 經濟犯罪作為商品經濟的產物，經濟領域的變化推動經濟犯罪的變化。科學技術在不斷髮展，在為我們提供方便快捷的通訊、金融服務的同時，也助長了電信詐騙犯罪的高發。
（4）犯罪人員團伙化、專業化、職業化（是指犯罪嫌疑人以電信詐騙所得為生活來源、發家致富的渠道）。犯罪人員團伙化、專業化是鏈條化犯罪模式的必然後果。而團伙化和專業化的後果有：
一是犯罪空間的移動。上世紀90年代，電信詐騙犯罪在臺灣橫行，之後犯罪手段日益成熟，團伙為尋求更大利益，降低犯罪風險，向中國東南沿海一帶轉移。近年來，基於同樣的理由，電信詐騙向中國內陸城市延伸，其特點和規律是自東向西，自經濟發達地區向經濟落後地區轉移，形成現在以大中城市為犯罪高發區同時向中小城市、落後地區輻射的犯罪分佈。
二是犯罪聚集化。電信詐騙犯罪的聚集化是指團伙專業化後，犯罪成員犯罪集中的區域。例如，央視《經濟半小時》曝光的海南儋州高梨村虛構機票改簽信息進行詐騙，該村成為典型的電信詐騙村，村中人員封閉，有專人在村口通風報信，對外來人員高度警覺。村民甚至包庇犯罪行為，為犯罪行為做掩護。這是電信詐騙團伙化、專業化的典型代表。
電信詐騙相關的數據圖示
從電信網絡詐騙犯罪的發展趨勢來看，新的犯罪技術和手段在未來一段時間內會不斷湧現，為刑事司法制造法律適用難題，對偵查機關蒐集證據也製造了巨大的難題。對國家打擊犯罪造成了不小的困擾，由於電信詐騙分散性強、人員不集中，地點也不固定，公安機關打擊往往不能夠徹底剷除，這樣往往會導致相當長的一段時間內電信詐騙猖獗，百姓苦不堪言。為此，根據電信詐騙犯罪的特點，應當對電信詐騙犯罪經濟源頭進行布控，金融機關應積極協助公安機關對資金流動較大的賬戶進行有效監督，有效防範資金在較短時間內大量進出。互聯網的高速發展和普及，電信詐騙犯罪案件也隨之不斷上升和增加，為此我們應當及時認清電信詐騙的危害性和嚴重性，完善各項法律法規建設，加大打擊電信詐騙的力度，規範網絡運行公司和行業行為和操守，提高廣大網民防範意識，最終構造起一道電信詐騙不可逾越的“防火牆”。
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