市场君 国家金融与发展实验室财富管理研究中心
根据《商业银行理财子公司管理办法》，理财子公司销售理财产品，应当在非机构投资者首次购买理财产品前，通过本公司渠道（含营业场所和电子渠道）进行风险承受能力评估。这里面明确提出，投资者首次在理财子公司购买理财产品，可以通过电子渠道做风险评估问卷，打破了长期以来的“面签”限制。
2020年以来，多家理财子公司相继公布，开通线上自助进行风险承受能力评估功能，包括中邮理财、工银理财、建信理财等。
中邮理财表示，没有做过风险评估的客户可以选择中邮理财的理财产品，首次风险评估不用到柜台，通过电子渠道风险评估后即可下单（仅限中邮理财发行的产品）。
1月20日晚，工银理财微信公号发布通知称，即日起，工商银行网上银行、手机银行开通客户首次购买工银理财子公司产品线上自助进行风险承受能力测评功能，方便在线办理个人理财业务。
建信理财自开业就强调不强制首次购买理财产品进行面签。
不过目前农银理财、中银理财暂时未放开面签限制，首次购买仍然需要到农业银行、中国银行线下网点做风险评估。也就是说，8家发行新产品的理财子公司中，有6家已经开通线上自助风险评估功能。
受此次新冠疫情的影响，很多投资者的理财方式发生改变，线上理财比例大幅提升，也让金融机构意识到线上获客的重要性。多家理财子公司更是创新服务，通过开直播、做线上风险测试等方式拓展线上渠道，实现足不出户理财。
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财富管理研究中心（Research Center for Wealth Management of the NIFD, CASS）是中国社科院金融研究所、国家金融与发展实验室的下属单位，始创于2005年。
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