支付曝光台（ZFBGT.COM）讯：央行深圳中心支行发布的处罚信息显示，行政处罚决定书文号深人银罚〔2020〕1号，财付通支付科技有限公司（简称财付通）因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送可疑交易报告，被央行深圳中心支行处以罚款人民币40万元。
同时财付通的一名负责人周治明（时任财付通支付科技有限公司风险控制部可疑交易监测中心副总监）被央行罚款人民币2万元。
现阶段，财付通公司的支付业务类型包括网络支付、银行卡收单及跨境支付，客户类型包括个人客户及商户，业务范围覆盖全国。
财付通公司网络支付以微信支付钱包、手机QQ钱包为入口，具体业务类型包括网关支付、快捷支付、余额支付，应用产品包括微信转账、条码支付、理财通等；财付通公司银行卡收单业务以微信支付和手Q钱包条码支付为主，包括收款扫码与付款扫码等；财付通公司跨境支付及国际业务的主要应用场景为跨境电子商务外汇支付业务。
财付通回应
对此，财付通公司相关负责人3月9日向记者表示：“就公示指出的问题，财付通已于发现第一时间完成了整改。后续，财付通将在人民银行的指导下，继续加强合规工作。”
近期多家机构因反洗钱被罚
稍早之前，央行营业管理部公布的一批处罚信息中，银盈通、开联通两家支付机构也因涉及违反相关反洗钱规定被罚，分别被罚1789.76万元和2324.27万元，其中开联通支付 2 名相关负责人合计被罚 48.4 万元，银盈通支付 1 名相关负责人遭罚款 10 万元，2名相关负责人给予警告，合计罚款 55 万元。
从违规行为类型来看，未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料和交易记录，仍是重点处罚原因。
近年来，反洗钱监管力度不断提升，反洗钱法律法规不断完善。2019年1月1日，《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》正式落地施行，并对客户身份识别，资料保存等问题再次予以重申。2020年央行工作会议特别强调，进一步加强反洗钱协调机制建设，继续强化反洗钱监管力度。
实际上，2017年开始，反洗钱严监管大幕已然开启。2018年《中国反洗钱报告》显示，2018年，央行全系统对1569家义务机构开展反洗钱专项执法检查，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计1.66亿元。另据了解，2019年全年反洗钱行政处罚共468笔，处罚金额合计约1.72亿元。仅在2020年第一季度，央行就已连续发出几十张罚单。
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