打擊非法集資是打贏防範化解重大風險攻堅戰的重要內容，也是保護公眾“錢袋子”的重要舉措。近三年來，靖江法院共審結非法集資犯罪案件25件，判處罪犯43人，罪名集中在非法吸收公眾存款犯罪，非吸金額高達37605萬元，集資參與人數高達2092人，其中個案最高紀錄是向588人非法吸收公眾存款8730萬餘元。三年間，非法集資令數十人身陷囹圄，令成百上千個家庭血本無歸。為了讓更多的人瞭解非法集資的危害性，提升對非法集資的辨別力，現推出《靖江市人民法院打擊非法集資犯罪典型案例》，讓廣大群眾在“拍案驚奇”中感受法院版的“警世通言”。
案例二
李某某、顧某某非法吸收公眾存款案
2013年，“信託、外匯、API……”，事業小有所成的李某某在王某某等人（另案處理）一頓天花亂墜的宣傳之下，將所謂的瑞士阿爾卑斯資產管理信託公司（簡稱“API公司”）外匯投資項目引入靖江。盈利途徑有兩種，一種是自行投資，獲取每月不低於5%的利潤，另一種是發展下線抽取佣金，所有投資與收益均可以通過API公司官網查詢。很快顧某某被李某某發展成為下線，二人參照王某某等人的模式，通過個別面談、酒店聚餐等形式不遺餘力向他人宣傳該項目，成功鼓動42名靖江人投資，其中李某某直接發展下線投資金額203萬，顧某某直接發展下線投資金額959萬。
正當二人以為投資事業蒸蒸日上時，2015年1月16日的通知徹底擊碎了他倆的發財夢。API公司聲稱受到黑客攻擊，全部投資人的賬戶金額被清零。這意味著，二人發展的42名下線投資的1100餘萬打了水漂，自己的投資款也血本無歸。此刻他倆才幡然醒悟，自己被別人賣了，還在幫人家數錢。可惜世上已無後悔藥，大錯已經鑄成。兩人投案自首，被公安機關立案偵查，並主動退出幫API公司非法吸收公眾存款從中收取的佣金分別是7000元、5000元。2018年，因犯非法吸收公眾存款罪，李某某、顧某某分別被法院判處有期徒刑一年八個月和二年五個月，各處罰金五萬元，因二人有自首、從犯、退贓等從輕情節並取得部分投資人諒解，結合司法局的調查評估意見，對兩人適用緩刑。
正所謂
君不見，歷來騙子善畫餅，天花亂墜舌如簧；君不見，自古痴人愛做夢，真假不辨投羅網。己身早被他人賣，自己還幫數錢忙。到頭來害人誤己，竹籃打水夢一場。夢醒似逢祥林嫂，懊悔絮語耳畔響。
法律小貼士
什麼是非法吸收公眾存款罪？
《刑法》第一百七十六條將非法吸收公眾存款入罪，2010年最高人民法院進一步解釋，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，1.未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；2.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；3.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；4.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金；除刑法另有規定外，應當認定為“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”。
（文中圖片來自互聯網）
（本文刊登於2020年3月26日《靖江日報》法院專版）
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