首先,在美国炒美股合法吗?美国规定,不管您是任何国家的公民都可以在美国开户炒美股,当然除了被美国制裁的国家。
美股开户有两种账户类型:
- 美国国内账户:针对美国公民(有美国国籍、绿卡、H1B签证)
- 美股国际账户:针对非美国公民(中国公民可提交W-8BEN表格进行免税)
美股券商对比(以下只选择支持非美国公民开户的券商进行对比。)
interactive brokers 盈透证券
公司介绍:
盈透证券经纪交易商是美国的一家公司,始于1977年,虽然综合股本资产总值已超过70亿美元,但是依然坚持自己最初的使命——创造技术以提供更好的流动性。在价格、速度、规模、全球产品的多样性和先进的交易工具上进行竞争。标普对盈透证券集团及有限公司的评级为投资等级。
盈透证券是纽约证券交易所(NYSE)、美国金融业监管机构(FINRA)及 美国证券投资保障公司(SIPC)的成员,受美国证监会(SEC)和商品期货交易委员会(the Commodity Futures Trading Commission)的监管,SIPC的成员万一倒闭,每个客户可享有上限50万美元的赔额,其中现金保险以$25万为上限。账户中的基金视为证券,详细见SIPC网站https://www.sipc.org
盈透证券与伦敦劳埃德保险公司 (Lloyd's of London) 承销商协定的超SIPC的赔额政策,单个证券账户还享有额外最高达3000万美元(现金额度90万美元)的保护,总限额为一亿五千万美元。
IBKR在《巴伦周刊》(Barron's) 2019年最佳互联网券商评比中再次荣获第一。
上市代码:IBKB
市值:200亿美元(2020.1.23)
官网:https://www.interactivebrokers.com
交易市场:
可交易三十几个国家125个市场的股票、期权、ETF、期货、外汇和债券。可供全球交易270多个基金家族的18,000多只共同基金。有60多个主动型和被动型管理投资组合可供选择,年度管理费从0.08%到1.5%不等。
账户费用:
每月10美元。
如果满足以下条件,则为零:
- 月内账户平均净资产大于100,000美元。
- 月内产生10美元佣金则减免。
优势:
- 执行效率快(因此,很多专业客户选择)
- 可交易类别与品种是最多的
- 功能强大
- 提供非常丰富的编程接口API
- 业界最低的融资利率
缺点:
- 资金量达不到10万美元或每月的交易佣金没有达到10美元,要收每月10美元的账户管理费
- 实时行情需要收费
Firstrade 第一证券
公司介绍:
Firstrade的第一证券也是美国公司,始于1985年,不遗余力,增进服务品质,每笔交易零佣金,开户没有最低存款要求,不收账户维护费用。
第一证券是美国金融业监管机构(FINRA)及 美国证券投资保障公司(SIPC)的成员,所以也有不高于50万美元的保险。
官网:https://www.firstrade.com
交易市场:
可交易美国股票,期权,超过11,000种共同基金,债券,国库债券,机构债券和定期存款。
账户费用:
无账户管理费用
优势:
- 无资金要求
- 无账户费用
- 无交易费用
缺点:
- 交易品种有限
- 融资利率中等
TD Ameritrade 德美利证券
公司介绍:
德美利证券也是一家美国的公司,始于1975年,有遍布全美的分行网络,是1997年上市以来一直在不断成长,以卓越标准、创新纪录和扎根于中西部的基石,与成立德美利证券时的价值观一样重要。母公司是AMTD宏达理财,是一家上市公司。
德美利证券是美国金融业监管机构(FINRA)及 美国证券投资保障公司(SIPC)成员,所以也有不高于50万美元的保险。
官网:https://www.tdameritrade.com
交易市场:
可交易美国股票,期权,ETF、期货、外汇、债券、共同基金、管理投资组合等。
账户费用:
无账户管理费用。
优势:
- 无账户管理费用
- 美国分行网点多
缺点:
- 融资利率高
Charles Schwab 嘉信理财
公司介绍:
嘉信理财也是一家美国的公司,源于1971年,是一间经营经纪业务与银行业务之理财公司。从2019年10月7日开始,嘉信理财将取消美国和加拿大上市股票、ETF和期权的交易佣金。
嘉信理财是美国金融业监管机构(FINRA)及 美国证券投资保障公司(SIPC)成员。
上市代码:SCHW
市值:600亿美元(2020.1.23)
官网:https://www.schwab.com
交易市场:
可交易美国和加拿大上市股票、ETF和期权,美国存托凭证(ADR)。
账户管理费:
无账户管理费用
优点:
- 无佣金
- 有银行业务
缺点:
- 最低存款要求高
- 融资利率高
iTiger 老虎证券
公司介绍:
老虎证券成立于2014年的新西兰,是一家专注美港股的互联网券商。由真格、小米、盈透等投资。依托互联网优势,老虎证券是提供覆盖美股、港股、A股(沪港通)的证券业务。使用盈透证券的作为清算商。
老虎证券也是美国金融业监管机构(FINRA)及 美国证券投资保障公司(SIPC)成员。
上市代码:TIGR
市值:5.5亿(2020.1.23)
官网:https://www.itiger.com
交易市场:
可交易美股、ETF、期权、港股、英股、A股沪港通和深港通等。
账户管理费:
无账户管理费用。
优点:
- 融资利率中等
缺点:
- 交易费用相对高点
Futu 富途证券
公司介绍:
富途证券是香港的一家公司,成立于2012年,获香港证监会颁发第1、2、4、9类牌照,2019年3月8日,富途控股在美国纳斯达克证券市场IPO上市。
投资者赔偿基金是香港政府为保障投资者的利益而成立的。任何因持牌法团的违规操作而导致任何国籍的投资者蒙受金钱损失,而这些违规操作涉及香港交易所买卖的产品,则赔偿基金会向投资者支付获准申索的赔偿金,证券及期货合约的赔偿上限为每人15万港币。
上市代码:FUTU
市值:12.5亿美元(2020.1.23)
官网:https://www.futu5.com
交易市场:
可交易美股、ETF、期权、港股、A股沪港通和深港通等。
账户管理费:
无账户管理费用。
优点:
- 交易费用适中
- 融资利率中等
缺点:
- 万一公司出问题,香港只赔偿不高于15万港币
HSTong 华盛证券
公司介绍:
华盛证券于2008年建立,华盛资本集团总部位于香港,在深圳、北京设立办公室,拥有纽西兰和香港多项金融牌照。持有香港证监会授予的1、2、4、9号牌照。与富途证券的保障机制一样,不高于15万港币的。
官网:https://www.vbkr.com
交易市场:
可交易美股、ETF、期权、港股、A股沪港通和深港通等。
账户管理费:
无账户管理费用。
优点:
- 交易费用适中
缺点:
- 融资利率中等偏高
- 万一公司出问题,香港只赔偿不高于15万港币
WeBull 微牛证券
公司介绍:
微牛证券(Webull Financial LLC.)是是长沙企业福米科技旗下的产品。公司总部位于美国纽约市华尔街44号。
也是美国金融业监管机构(FINRA)及 美国证券投资保障公司(SIPC)成员。
官网:https://www.webull.com
交易市场:
可交易美股、ETF、期权等。
账户管理费:
无账户管理费用。
优点:
- 无交易费用
- 融资利息中等
缺点:
- 没有港股、A股
BBAE 必贝证券
公司介绍:
必贝证券成立于2016年,其团队核心成员都是来源于去哪儿网,基于自研的交易系统和直连美国交易所。
必贝证券也是美国金融业监管机构(FINRA)及 美国证券投资保障公司(SIPC)成员。
官网:https://www.bbae.com
交易市场:
可交易美股、ETF、期权等。
账户管理费:
无账户管理费用。
优点:
- 无交易费用
- 融资利息中等
缺点:
- 没有港股、A股
Snowball 雪盈证券
公司介绍:
雪盈证券(SnowballSecurities)是新西兰金融注册的服务商。雪球集团成员企业,通过强大的互联网科技和雄厚的金融实力,为全球华人提供包括港股、美股、中国A股在内的全球证券经纪服务。
雪盈证券是盈透证券(Interactive Brokers)的全披露经纪商(Fully Disclosed Broker)。雪盈证券客户的交易清算、资金和资产托管、出入金等底层服务由盈透证券负责。
雪盈证券开户会产生两个账户号,一个在雪盈登陆,一个在盈透登陆,两个登陆方式其实是一个账户,两边都能操作,喜欢那边在那边操作。享受盈透证券服务的同时雪盈证券给您免账户管理费。
因为实际开户的是盈透证券,所以也享受盈透证券所有的监管保障。盈透证券是美国金融业监管机构(FINRA)及 美国证券投资保障公司(SIPC)的成员。
盈透证券与伦敦劳埃德保险公司 (Lloyd's of London) 承销商协定的超SIPC赔额政策,单个证券账户还享有额外最高达3000万美元(现金额度90万美元)的保护,总限额为一亿五千万美元。
官网:https://www.snowballsecurities.com
交易市场:
交易的品种与盈透证券一样,可以登陆盈透证券进行交易,可交易三十几个国家125个市场的股票、期权、ETF、期货、外汇和债券。可供交易全球270多个基金家族的18,000多只共同基金。有60多个主动型和被动型管理投资组合可供选择,年度管理费从0.08%到1.5%不等,最低资金要求仅5,000美元起。
账户费用:
- 减免盈透证券的账户管理费
优势:
- 无账户管理费,免实时行情费用,并享受盈透证券的服务
- 执行效率快(因此,很多专业客户选择)
- 可交易类别与品种是最多的
- 功能强大
- 提供非常丰富的编程接口API
- 业界最低的融资利率
- 支持大陆卡出入金
- 协助境外卡办理专属通道
缺点:
- 大多数问题通过雪盈证券客户可以解决
- 入金的问题雪盈证券可以直接解决,客服时间是北京时间9:00-次日凌晨4:00,无需客户联系IB盈透证券
- 出金的话,首次需要在IB盈透证券创建指令后,并致电IB盈透证券进行确认,之后使用同一个收款银行账号,可直接点击出金操作,就可以完成出金操作。
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