今天跟大家分享一些常見的信用卡洗錢方式，幫助廣大消費者識別風險。
常見信用卡洗錢方式
1.信用卡申請環節
不法分子利用或購買他人身份證件信息，通過虛假資料偽冒辦卡，為洗錢行為做準備。
2.信用卡交易環節
(1)通過偽造證件申請POS機，採用分散交易金額、分筆轉入等刷卡方式進行信用卡套現。
(2)利用網上銀行、第三方支付等金融服務進行交易，以逃避銀行監管。
(3)通過將非法資金先存入信用卡後再刷卡消費的方式，將非法資金合法化，將“黑錢”洗白。
(4)通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
(5)通過境外刷卡消費，利用境外渠道、賬戶進行套現，從而達到洗錢目的。
3.信用卡還款環節
(1)個人異地、跨行信用卡還款等途徑存在洗錢的可能。
異地行、他行交易數據無法有效獲取，被還款銀行在識別還款資金來源上存在困難，不法分子趁機鑽空洗錢。
(2)利用支付後退款、購票退票、醫院預繳費退款等方式進行信用卡套現和洗錢。
主要表現為繳費時用一張信用卡，退款卻退到其他賬戶上，從而完成信用卡套現或洗錢活動。
(3)信用卡套現“代還款”業務也存在一定的洗錢風險。
避免落入信用卡洗錢陷阱
1.不隨便出租或出借個人身份證件，防範他人利用個人信息偽冒辦卡、從事非法活動。
2.信用卡僅限本人使用，不隨意出借，不將銀行卡的交易密碼等信息告訴他人。
3.保護好交易密碼。實體店刷卡時，注意觀察身邊的人；輸密碼時，用手或者其他遮擋物遮擋。
4.儘量不要在網吧或其他公共場所的電腦上用信用卡在網上消費。
5.不輕易點開來歷不明的銀行鏈接，不要相信虛假短信或者信息，以免進入釣魚網站。
6.妥善保管好卡片。如卡片丟失及時掛失，避免被他人利用進行不法活動。
（素材來源網絡，侵刪）
關注微信公眾號“支付情報處”獲取更多資訊
分享到:
閱讀更多 支付小編 的文章
