近日，根據上海市人民檢察院第一分院發佈公告顯示，法院已於2020年3月26日受理上海市浦東新區人民檢察院移送審查起訴的戴志康、陸衛豐、顧文俊、鬱耀、張豔華5人集資詐騙一案。
值得一提的是，根據警方今年3月16日通報顯示，法定代表人戴某康等24名犯罪賺疑人以涉賺非法吸收公眾存款罪，依法移送檢察機關審查起訴，對另外55名犯罪賺疑人依法採取刑事強制措施。
可以看出，戴志康等5人的定性已經由非法吸收公眾存款罪升級為集資詐騙。
根據定義，非法吸收公眾存款是指行為人違反國家有關規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為。
集資詐騙是以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為，達到騙取集資款的目的。“使用詐騙方法”，是指行為人採取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資額的一種手段。
非法吸收公眾存款包括兩種情況：一是沒有吸收公眾存款資質的個人或法人吸收公眾存款，二是具有吸收公眾存款資質的法人採用違法的方法吸收公眾存款。集資詐騙性質要比非法吸收公眾存款更為惡劣。
我們平時口中常說的“非法集資”是指法人、其他組織或者個人，未經有關機關批准，向社會公眾募集資金的行為，包含非法吸收公眾存款、集資詐騙。
據瞭解，2018年下半年P2P爆雷潮中，很多平臺初期以非法吸收公眾存管最立案，但偵查過程中發現詐騙行為，最後則被定性為集資詐騙罪，如，銀來資產、前海匯能金融、好好理財、健康貓等。
從量刑上看，集資詐騙罪比非法吸收公眾存款嚴重，最高可判刑10年。從回款情況看，被定性為集資詐騙罪的平臺，資金追償的時間要更長，追回的資金比例要更低。
2019年8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，並稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。警方對該公司立案調查。撈財寶平臺運營數據顯示，截至2019年7月，平臺借貸餘額49.96億元，借貸餘額筆數93914筆，利息餘額5.58億元。涉及出借人數量28031人，借款人數量92853人。
最高人民檢察院表示，近年來，金融犯罪呈現持續高發態勢，涉眾型金融犯罪尤為突出，新類型案件不斷增多。其中，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯網實施的非法集資犯罪案件持續增加。
據最高檢統計，2019年，全國檢察機關起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5%和50.7%；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%。
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