财富管理行业投顾在产品营销过程第一困难没有对象和圈子，但是有了圈子和和对象，也不见得立刻能成交。原因很简单，推荐了与客户需求不匹配的产品，孙子兵法曰：知己知彼，百战不殆。不然就是瞎子摸象，如何做到匹配客户资产和财富管理需要呢? 沟通当然必不可少，不过直来直去行不通，毕竟中国人向来有才不外露的习惯，不会随便为自己贴上标签，因此投顾调查客户资产配置就会有一定阻碍，具体来说有四难：调查客户资产状况-难、洞悉客户配置关注-隐、提高匹配质量-苦、涉及提问话题-愁。
为了精确定位客户资产坐标，便于推介与之对应产品，非常有必要了解客户各个维度特征：资产状况、投资偏好、家庭组成、资产标的、风险偏好、回报预期、年限长短等信息，在沟通过程中尚未达到足够信任程度前，直接询问涉及个人资产敏感私密的信息，有可能招来客户心理抵触和反感，欲速则不达。因此必须设计出一套切实有效、适用大多数客户的提问方法，提高客户反馈信息完整性，为产品匹配和营销推动，提供充分保障。
本篇主要探讨，如何利用一些日常情景、场景人为设置开放话题，为客户资产调研提供适当的切入机会。总结主要有十招：
按照客户总资产：
根据客户总资产，快速进行分层和判断主要突击方向，减少盲目、低效劳动，提高单位客户产能、提升单位时间业绩效率，缩短客户开发周期；
按照与客户亲疏关系：
根据成交量与客户投资比重分类。分成玉米、金矿、原玉、白蜡四种，分别采取不同沟通策略。
按照客户满意程度：
通过与客户交流，及时发现客户内心真实感受，了解投资相关产品的动机，为推广此类产品积累素材与良好口碑；同时利用高满意度的客户，为投顾扩展人脉资源圈提供引荐和跳板；
按照转介绍效果：
根据转介绍成功投资量与转介绍成功分类，分成四种：成功人次多-投资量多、成功人次多-投资量小、成功人次少-投资量多、成功人次少-投资量小。分析区域特征，可以给不同人群画像，区分转介绍对象背后资源质量与投顾的信任程度，提高投顾开发客户精度，缩短客户开发时间周期；
按照可投金融资产量：
客户拥有资产总量仅仅能够说明规模，只有转变成可投金融资产量才有实际意义。为此，除了需要了解总产量的规模外，还需要进一步明确各类资产的组成和比例，以及未来有可能调整的方向，这是做好客户产品推荐的又一前提条件；
按照追加投资量：
对于已投或者多次复投客户，具备了对公司和投顾的基本信任。百尺竿头再进一步，需要不断交流与观察，及时发现客户资产配置失衡之处，及时指出客户风险，协助客户规避，为客户追投、加投打好基础；
按照投资比重：
资产配置目的就是平滑各种市场风险并获取合理市场回报。尽最大可能规避单一投资或偏向投资带来不必要风险，因此研究客户投资各类资产比重，首先了解投资偏好和习惯，其次及时发现投资品种市场风险。通过积极引导，进行市场组合、期限组合、品类组合、产品组合、风险组合达到投资组合的最优化；
按照投资需求：
需求是供给的对象，只有供应对应需求，加上一定销售技能，才有成交的可能。客户的需求有两类两种。两类：主动性需求和被动需求，两种：表面性需求和隐含性需求。主动性需求和表面性需求比较容易取得，相对于被动性需求和隐含性需求调研就困难得多，需要通过投顾与客户在充分信任、自然放松状态下，平等交流才有可能取得；
按照资金到期时间：
资金到位时间是购买投资品种/产品的最基本条件之一，因此了解客户可投资金数量与到账时间就是必不可少的基础工作。现金帐上资金-时时跟踪、马上要到的资金-紧紧跟踪、即将到期资金-定期追踪；
按照其它需求：
略
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