證券代碼：002029 證券簡稱：七匹狼 公告編號：2020-014
本公司及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
福建七匹狼實業股份有限公司（以下簡稱“公司”）於2020年4月16日召開的公司第七屆董事會第五次會議審議通過了《關於與福建七匹狼集團財務有限公司續簽金融服務協議的議案》，同意公司與福建七匹狼集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）續簽金融服務協議。
一、關聯交易概述
為加強公司的資金管理,降低資金運營成本,提高資金運用效益,拓寬融資渠道，經公司第六屆董事會第六次會議、2016年度股東大會審議通過了《關於與福建七匹狼集團財務有限公司重新簽訂金融服務協議的議案》，公司於2017年3月與財務公司簽訂了《金融服務協議》（以下簡稱“原協議”），期限三年，由財務公司為公司及其下屬子公司提供包括存款、結算、票據、信貸以及財務公司可提供的經銀監會批准的其他金融服務。其中公司及其下屬子公司存入財務公司的存款每日餘額不超過人民幣15億元，財務公司向公司及其下屬子公司提供的綜合授信額度不超過人民幣15億元。截至本公告披露之日，公司在財務公司的存款安全性和流動性良好，未發生財務公司因現金頭寸不足而延遲支付的情況。
鑑於原協議將於2020年4月23日到期，為充分發揮財務公司的功能，進一步提高公司的資金使用效益，結合公司實際情況，本著平等自願、互惠互利的原則，雙方經協商一致擬續簽《金融服務協議》，協議有效期自2019年年度股東大會審議通過該議案之日起三年。在協議有效期內，公司及其下屬子公司存入財務公司的存款每日餘額不超過人民幣15億元，財務公司向公司及其下屬子公司提供的綜合授信額度不超過人民幣15億元。
財務公司與本公司屬於同一實際控制人，為本公司關聯法人，本次交易構成了公司及子公司與財務公司的關聯交易。
鑑於公司現任九名董事中的周少雄、周少明、周永偉為公司實際控制人，董事周力源為周少雄之子，以上4人屬關聯董事，迴避上述議案的表決。會議經非關聯董事認真審議，以5票同意、0票反對、0票棄權的結果獲得通過。
此項交易尚須獲得股東大會的批准，與該關聯交易有利害關係的關聯人將放棄在股東大會上對該議案的投票權。本次關聯交易不構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重大資產重組。
二、關聯人介紹和關聯關係
1、關聯人基本情況
福建七匹狼集團財務有限公司於2015年3月24日經中國銀行業監督管理委員會福建監管局批准（金融許可證機構編碼：L0209H235050001）。2015年03月26日在晉江市工商行政管理局登記註冊。
公司統一社會信用代碼：91350582337476485W
公司地址：晉江市青陽崇德路中國銀行大廈19樓
法定代表人：朱金松
註冊資本：人民幣伍億元
經營範圍：對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑑證及相關的諮詢、代理業務；協助成員單位實現交易款項的收付；經批准的保險代理業務；對成員單位提供擔保；辦理成員單位之間的委託貸款及委託投資；對成員單位辦理票據承兌與貼現；辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計；吸收成員單位的存款；對成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業拆借。
財務公司開業以來，相關業務穩步推進，各項監管指標符合相關要求。在運營過程中，財務公司制定了較為完整的管理制度體系，涵蓋了公司治理、業務操作、風險管理及支撐保障等四個方面。財務公司持續加強規章制度體系建設，推進各項經營管理工作的規範化、制度化和程序化建設，建立與新產品、新業務發展相對應的制度規定，為公司經營業務的有序規範運作奠定了制度基礎。
2019年12月31日，財務公司資產總額203,328.42萬元，其中:自營貸款餘額135,362.31萬元，累計實現貸款利息收入6,367.70萬元；負債總額151,270.30萬元,其中：吸收存款餘額141,930.31萬元；所有者權益52,058.12萬元。2019年度累計實現營業淨收入3,096.60萬元；累計營業支出2,002.70萬元，其中期間費用652.68萬元；累計實現利潤總額1,093.89萬元。
根據《企業集團財務公司管理辦法》規定，截至2019年12月31日，財務公司的各項監管指標均符合規定要求：資本充足率為28.91%；拆入資金與資本總額比例為10.57%；擔保比例［(等同於貸款的授信業務-保證金-銀行存單-國債)/資本總額*100%］為15.20%；投資與資本總額比例為60.07%；自有固定資產與資本總額比例為0.04%。
財務公司不是失信被執行人，未受到失信懲戒。
2、與本公司關聯關係
財務公司由本公司與福建七匹狼集團有限公司（下稱“七匹狼集團”）作為發起人共同出資設立。其中七匹狼集團出資人民幣3.25億元，佔註冊資本的65%；本公司出資人民幣1.75億元，佔註冊資本的35%。
福建七匹狼集團有限公司持有本公司34.29%股份，為公司的控股股東。
周氏家族成員周永偉、周少雄、周少明共持有福建七匹狼集團有限公司100%股權，並分別直接持有本公司1.37%、1.13%、1.13%股份，為本公司實際控制人。董事周力源為周少雄之子。
財務公司與本公司隸屬於同一實際控制人，為本公司關聯法人。
三、交易的定價政策及定價依據
1、存款服務
財務公司為公司及其下屬子公司提供存款服務的存款利率將不低於中國人民銀行統一頒佈的同期同類存款基準利率，不低於同期中國國內主要商業銀行同類存款利率，也不低於同期財務公司向任何第三方提供同種類存款業務的利率水平；
2、結算服務
財務公司免費為公司及其下屬子公司提供內部結算服務，外部結算服務的收費將不高於國內其他金融機構同類業務收費水平；
3、信貸服務
財務公司承諾向公司及其下屬子公司提供優惠的貸款利率，不高於公司及其下屬子公司在其它國內金融機構取得的同期同檔次貸款利率；
4、票據業務
票據業務的相關費率將不高於國內其它金融機構同類產品收費水平；
5、財務公司經營範圍內的其他金融服務
財務公司就提供其他金融服務所收取的費用，將不高於中國主要金融機構就同類服務所收取的費用。
四、金融服務協議的主要內容
（一）服務內容及金額
1、存款服務
在《金融服務協議》有效期內，受雙方關聯交易額度限制，公司及其下屬子公司存入財務公司的存款每日餘額(包括應計利息和手續費，但不包括來自財務公司的任何貸款所得款項)，不超過人民幣15億元。
2、結算服務
乙方免費為公司及其下屬子公司提供內部結算服務,外部結算服務的收費將不高於國內其他金融機構同類業務收費水平。
3、信貸服務
財務公司向公司及其下屬子公司提供綜合授信額度不超過人民幣15億元。
4、票據業務
根據本公司申請，財務公司可以為公司提供票據類金融服務，包括但不限於銀行承兌匯票、商業承兌匯票等相關業務。
5、其經營範圍內的其他金融服務
財務公司將與公司及其下屬子公司共同探討新的服務產品和新的服務領域，並積極進行金融創新，為公司及其下屬子公司提供個性化的優質服務；財務公司向公司及其下屬子公司提供其他金融服務前，雙方需進行磋商及訂立獨立的協議。
（二）交易定價
見本公告第三部分“交易的定價政策及定價依據”。
（三）生效條件
協議經雙方法定代表人或授權代表簽字並加蓋公章,並經公司董事會、股東大會批准後生效。
（四）協議有效期
自協議生效起三年。
五、交易目的和對上市公司的影響
財務公司是經中國銀行業監督管理委員會批准設立的非銀行金融機構，具有為企業集團成員單位提供金融服務的各項資質。財務公司為公司辦理存貸款、結算及其它金融服務時，雙方遵循依法合規、平等自願、互利互惠原則，有利於優化公司財務管理、提高資金使用效率、拓寬融資渠道、降低融資成本和融資風險，為公司的長遠發展提供資金支持和暢通的融資渠道，並有助於降低公司的財務費用及資金成本，符合公司及中小股東利益。
六、風險評估情況
（一）福建七匹狼集團財務公司具有合法有效的《金融許可證》、《企業法人營業執照》 。
（二）未發現財務公司存在違反中國銀行業監督管理委員會頒佈的《企業集團財務公司管理辦法》規定的情形，財務公司的資產負債比例符合該辦法的規定要求。
（三）自財務公司為公司提供相關金融服務以來，公司每半年將《關於對福建七匹狼集團財務有限公司的持續風險評估報告》作為單獨議案提交公司董事會審議，公司在關聯交易存續期間，在半年報和年報期間對風險評估報告進行了持續披露。
（四）財務公司嚴格按照《企業集團財務公司管理辦法》(中國銀監會令[2004]第5號)及《關於修改〈企業集團財務公司管理辦法〉的決定》（銀監會令［2006］第8號）之規定經營，風險管理方面不存在重大缺陷。
（五）財務公司於2020年3月4日收到《中國人民銀行福州中心支行行政處罰決定書》（福銀罰字〔2020〕第11號）：福建七匹狼集團財務有限公司未按照規定履行客戶身份識別義務，中國人民銀行泉州中心支行對其處以罰款45萬元，對總經理戴文進處人民幣4萬元罰款。收到財務公司行政處罰通知後，公司立即根據《福建七匹狼實業股份有限公司關於在福建七匹狼集團財務有限公司辦理存款業務的風險處置預案》，組織人員多渠道瞭解具體情況，敦促財務公司提供詳細情況說明。財務公司出具聲明，上述行政處罰所涉問題實際是屬於對相關文件的理解和執行存在漏洞，未涉及任何洗錢線索或案件，整體上財務公司的風險管理工作不存在缺陷，經營上也沒任何影響。財務公司已按照相關要求完成整改，對所涉人員進行問責處罰，並保證將持續完善並嚴格落實相關制度，杜絕此類問題再次發生。
七、風險防範及處置措施
（一）建立存貸款風險報告制度，存貸款風險處置小組定期或不定期向董事會彙報,並嚴格按照有關法律法規對關聯交易的要求履行決策程序和信息披露義務。充分關注財務公司相關信息，加強風險評估管理。定期取得並審閱財務公司的包括資產負債表、損益表、現金流量表等在內的月報及經審計的年度財務報告。
（二）當財務公司出現存貸款異常波動風險時，小組應及時向財務公司、七匹狼集團或監管機構充分了解信息，整理分析後形成書面報告遞交董事會。
（三）公司在財務公司存貸款期間，財務公司出現風險處置預案中規定的情形時，存貸款風險處置小組應立即啟動處置程序，組織人員敦促財務公司提供詳細情況說明，並多渠道瞭解情況，必要時派有關人員進駐現場調查發生存貸款風險原因，分析風險的動態，同時根據風險起因和風險狀況，落實風險化解預案規定的各項化解風險措施和責任，並制定風險處置方案。
八、2020年年初至披露日與該關聯人累計已發生的各類關聯交易的總金額
自2020年1月1日至2020年3月31日，公司及並表範圍內的子公司與財務公司發生的關聯交易的種類及金額如下：
除上述關聯交易外，截至2020年3月31日，本年度公司及並表範圍內的子公司與隸屬於同一實際控制人七匹狼集團的各關聯法人之間發生的關聯交易總額為699.63萬元，涉及房屋租賃及產品銷售等公司日常經營所需的環節。
九、獨立董事事前認可和獨立意見
此項關聯交易通過溝通已事先獲得公司獨立董事劉曉海先生、雷根強先生、趙蓓女士、戴亦一先生的認可。
對本次關聯交易，獨立董事發表獨立意見認為：相關議案在提交董事會審議之前已經取得我們事前認可，董事會在召集、召開董事會會議及做出決議的程序符合有關法律、法規及公司章程的規定；福建七匹狼集團財務有限公司作為非銀行金融機構，其業務範圍、業務內容和流程、內部的風險控制制度等措施都受到中國銀監會的嚴格監管。福建七匹狼集團財務有限公司對公司開展的金融服務業務為正常的商業服務，符合公司日常經營管理活動需要。雙方擬簽署的《金融服務協議》遵循依法合規、平等自願、互利互惠的原則，定價原則公允，不存在損害公司及中小股東利益的情形。該關聯交易有利於優化公司財務管理、提高資金使用效率、拓寬融資渠道、降低融資成本和融資風險，為公司的長遠發展提供資金支持和暢通的融資渠道，並有助於降低公司的財務費用及資金成本，不會損害公司及中小股東利益。我們同意公司與福建七匹狼集團財務有限公司續簽《金融服務協議》。本次交易尚需公司股東大會審議批准，與該關聯交易有利害關係的關聯方應放棄在股東大會上對該項議案的投票權。
十、備查文件目錄
1、公司第七屆董事會第五次會議決議；
2、公司第七屆監事會第五次會議決議；
3、《福建七匹狼實業股份有限公司與福建七匹狼集團財務有限公司金融服務協議》 ；
4、公司獨立董事關於本次關聯交易的獨立意見。
特此公告。
福建七匹狼實業股份有限公司
董事會
2020年4月18日
