期待已久的事情終於來了！！
招商銀行牽手易方達基金，全國首家面向金融機構客戶推出公募基金投顧服務啦~~
在招贏通上線易方達投顧策略首日，即有了第一筆簽約和資金轉入，系統運作穩定順暢。
目前，恆生已經為幾十家銀行提供了智能投顧解決方案。
智能投顧時代來臨
商業銀行智能投顧先後呈現了“白盒策略”（智能定投、趨勢輪動等策略）、“公募基金組合”、“公募基金組合+”（公募基金+理財/存款/黃金等）、“公募基金投顧”幾種業務形態，各家銀行根據實際情況，選擇其中一種或者同時上架多種服務。
智能投顧作為強有力的戰略承接手段，為商業銀行面向普通客戶、高淨值客戶、私人銀行客戶、互聯網客戶、公司客戶、同業客戶等在內的全領域客戶提供資產配置、財富規劃服務保駕護航。
公募基金組合+針對成份產品範圍進行了擴展，由單一的公募基金轉換為公募基金、銀行理財、結構性存款、貴金屬、債券、保險等類型，配置策略更加豐富。
“公募基金投顧”是全委模式的管理型組合，投資者全權委託投顧機構進行投資操作，目前商業銀行主要以引入公募投顧服務為主。
公募投顧試點辦法中，對投顧服務機構的各類能力要求較高：包括投資研究、產品管理、業務運營、合規風控、信息披露等。
商業銀行短期內如果要完成配套資源、設施的建設並開展業務，面臨較大的壓力和挑戰。
目前具備公募投顧服務能力的券商、基金公司，紛紛和國有大行、股份制銀行、規模較大的城商農商銀行進行接洽，多家銀行已進入系統對接聯調的關鍵階段。
商業銀行如何上車？
恆生為金融行業提供完整的銀行智能投顧解決方案，從資產配置、到投顧交易平臺、到數據服務。
自 2016 年以來，在銀行業恆生就已經先後為中國銀行、廣發銀行、北京銀行、江蘇銀行、寧波銀行、南京銀行、杭州銀行、中原銀行、河北銀行、浙江泰隆銀行、上海農商、重慶農商、江南農商等 20 多家機構提供智能投顧解決方案。
而此次公募投顧業務的展開，恆生也早早地準備了相對應的系統。
@已經使用恆生投顧解決方案的老朋友們
此次公募投顧業務只需直接升級模塊，就可以快速開展業務。
而且無縫對接的體驗，讓你有絲滑般的體驗。
在公募投顧服務機構方面，恆生為易方達基金、國聯證券等建設了投顧交易平臺，可實現投顧合作方的投顧交易平臺和銀行的投顧交易平臺無縫對接，大大提高項目上線、業務開展效率。
@還未使用恆生投顧解決方案的新朋友們
針對具體不同需求的客戶，恆生提供相對應的解決方案。
銀行投顧交易平臺作為智能投顧業務的關鍵支撐系統，面向全領域客戶提供一站式投顧服務。
系統擁有客戶管理、賬戶管理、組合管理、費用管理、優惠管理、清算管理、風險管理、運營報表、信息披露等功能，支持白盒策略、公募基金組合、公募基金組合+、公募基金投顧等多種業務形式。
同時面向投資者提供數據分析功能，結合投資者畫像和交易行為，在投資盈虧、持倉體檢、投資績效等方面進行深度挖掘和分析，為投資者提供更加全面的服務報告和體驗。
投顧交易平臺是各個系統的連接器：
面向渠道提供投顧服務（接口），實現一鍵式交易。
對接業務系統實現訂單分發，將組合交易拆分為成分產品交易並下發到對應的業務系統。
對接 CRM 系統、銀行核心/互聯網核心、數據倉庫、消息平臺等系統，實現客戶 KYC 信息同步、資金處理、盈虧統計及賬單服務、消息主動推送等功能。
對接合作方（券商、基金）的投顧交易平臺，實現策略組合信息、客戶交易訂單信息、持倉信息的交互，合作方負責制定具體的策略並進行交易拆分，銀行根據交易拆分結果為客戶落單。
針對銀行自營策略（自建組合，包括公募組合、公募基金組合+等）的情況，投研人員在資產配置系統完成組合創建後，將組合信息下發到投顧交易平臺，由投顧交易平臺面向客戶提供組合服務。
投顧交易平臺也可以接入行情資訊服務，開發多種數據工具，如智能定投工具、白盒交易策略工具（CPPI、動態平衡、輪動策略等）。
同時，為了滿足投資者自主創建組合的需求，系統提供自定義組合功能，由投資人手工選擇產品並設定配置比例，支持組合跟投、組合排名等服務。
作為財富管理一站式解決方案 We6 當中重要的一部分，智能投顧解決方案將不斷助力金融機構探索以客戶為中心的財富管理數字化轉型。
