期待已久的事情终于来了！！
招商银行牵手易方达基金，全国首家面向金融机构客户推出公募基金投顾服务啦~~
在招赢通上线易方达投顾策略首日，即有了第一笔签约和资金转入，系统运作稳定顺畅。
目前，恒生已经为几十家银行提供了智能投顾解决方案。
智能投顾时代来临
商业银行智能投顾先后呈现了“白盒策略”（智能定投、趋势轮动等策略）、“公募基金组合”、“公募基金组合+”（公募基金+理财/存款/黄金等）、“公募基金投顾”几种业务形态，各家银行根据实际情况，选择其中一种或者同时上架多种服务。
智能投顾作为强有力的战略承接手段，为商业银行面向普通客户、高净值客户、私人银行客户、互联网客户、公司客户、同业客户等在内的全领域客户提供资产配置、财富规划服务保驾护航。
公募基金组合+针对成份产品范围进行了扩展，由单一的公募基金转换为公募基金、银行理财、结构性存款、贵金属、债券、保险等类型，配置策略更加丰富。
“公募基金投顾”是全委模式的管理型组合，投资者全权委托投顾机构进行投资操作，目前商业银行主要以引入公募投顾服务为主。
公募投顾试点办法中，对投顾服务机构的各类能力要求较高：包括投资研究、产品管理、业务运营、合规风控、信息披露等。
商业银行短期内如果要完成配套资源、设施的建设并开展业务，面临较大的压力和挑战。
目前具备公募投顾服务能力的券商、基金公司，纷纷和国有大行、股份制银行、规模较大的城商农商银行进行接洽，多家银行已进入系统对接联调的关键阶段。
商业银行如何上车？
恒生为金融行业提供完整的银行智能投顾解决方案，从资产配置、到投顾交易平台、到数据服务。
自 2016 年以来，在银行业恒生就已经先后为中国银行、广发银行、北京银行、江苏银行、宁波银行、南京银行、杭州银行、中原银行、河北银行、浙江泰隆银行、上海农商、重庆农商、江南农商等 20 多家机构提供智能投顾解决方案。
而此次公募投顾业务的展开，恒生也早早地准备了相对应的系统。
@已经使用恒生投顾解决方案的老朋友们
此次公募投顾业务只需直接升级模块，就可以快速开展业务。
而且无缝对接的体验，让你有丝滑般的体验。
在公募投顾服务机构方面，恒生为易方达基金、国联证券等建设了投顾交易平台，可实现投顾合作方的投顾交易平台和银行的投顾交易平台无缝对接，大大提高项目上线、业务开展效率。
@还未使用恒生投顾解决方案的新朋友们
针对具体不同需求的客户，恒生提供相对应的解决方案。
银行投顾交易平台作为智能投顾业务的关键支撑系统，面向全领域客户提供一站式投顾服务。
系统拥有客户管理、账户管理、组合管理、费用管理、优惠管理、清算管理、风险管理、运营报表、信息披露等功能，支持白盒策略、公募基金组合、公募基金组合+、公募基金投顾等多种业务形式。
同时面向投资者提供数据分析功能，结合投资者画像和交易行为，在投资盈亏、持仓体检、投资绩效等方面进行深度挖掘和分析，为投资者提供更加全面的服务报告和体验。
投顾交易平台是各个系统的连接器：
面向渠道提供投顾服务（接口），实现一键式交易。
对接业务系统实现订单分发，将组合交易拆分为成分产品交易并下发到对应的业务系统。
对接 CRM 系统、银行核心/互联网核心、数据仓库、消息平台等系统，实现客户 KYC 信息同步、资金处理、盈亏统计及账单服务、消息主动推送等功能。
对接合作方（券商、基金）的投顾交易平台，实现策略组合信息、客户交易订单信息、持仓信息的交互，合作方负责制定具体的策略并进行交易拆分，银行根据交易拆分结果为客户落单。
针对银行自营策略（自建组合，包括公募组合、公募基金组合+等）的情况，投研人员在资产配置系统完成组合创建后，将组合信息下发到投顾交易平台，由投顾交易平台面向客户提供组合服务。
投顾交易平台也可以接入行情资讯服务，开发多种数据工具，如智能定投工具、白盒交易策略工具（CPPI、动态平衡、轮动策略等）。
同时，为了满足投资者自主创建组合的需求，系统提供自定义组合功能，由投资人手工选择产品并设定配置比例，支持组合跟投、组合排名等服务。
作为财富管理一站式解决方案 We6 当中重要的一部分，智能投顾解决方案将不断助力金融机构探索以客户为中心的财富管理数字化转型。
