5月15日是全国公安机关
第十一个“打击和防范经济犯罪宣传日”
为增强全社会打击和防范经济犯罪的责任意识，
进一步提升人民群众识别和防范经济犯罪能力，
今天小编就和大家讲一讲
发生在杞县的有关非法集资、传销的真实案例
案例一：班某某集资诈骗案
班某某，原杞县某局副局长，公职人员。2012年12月17日成立开封市某农业开发有限公司，实际控制人。自公司成立以来，班某某以高息为诱铒，以公司经营农资生意为由非法集资2755.3万元，集资款绝大部分未用于公司经营，而是用于借新还旧、支付高额利息、炒期货，截止案发时尚有2444.7万元集资款不能返还。2019年12月26日，杞县人民法院依法判决班某某集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十五万元。
犯罪伎俩揭秘：
1、 披上合法外衣。多数从事非法集资犯罪的公司、企业都有合法的工商执照，在群众交纳集资款时会出具借条、收据或签订借款协议、合同等，具有一定的蒙蔽性。
2、 承诺高额回报。集资人一般都以支付高息为诱饵，从而吸引更多人员参与。
3、 实行短期兑现。犯罪分子在集资初期，往往按时兑付承诺的本息，然后是拆东墙补西墙，一旦资金链出现断裂，便会导致集资参与者遭受严重经济损失，甚至血本无归。
4、 编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或者企业，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，承诺固定高额回报，欺骗社会公众投资。
5、 虚假宣传造势。犯罪分子往往在宣传上一掷千金，有的甚至利用名人做代言，或打着领导关心、国家支持的幌子，做虚假广告，欺骗群众。
6、 利用亲情诱骗。犯罪分子往往在获取集资参与人信任后，鼓动他们向亲友宣传，有的甚至会以支付介绍提成等方式，刺激集资参与人对亲友高息利诱，扩大集资规模。
案例二：李某组织、领导传销案
李某，杞县城郊乡村民。自2017年11月份以来，廖某保团伙以推广“共享技能APP”项目为名，通过共享技能会员管理平台吸纳会员，并要求每位会员以变相购物的方式缴纳门槛费，采取直接、间接发展人员获利等手段层层发展会员，该案涉及80万余人，涉案金额6.5亿元。其中杞县城郊乡村民李某参与廖某保等人推广的“共享技能APP”项目，于2018年3月份开始至2018年11月份期间，以“共享技能APP”项目为名，采取转发朋友圈，发送相关语音、视频资料等宣传方式，直接、间接层层发展下线会员3614人，非法获利150余万元，严重扰乱了国家社会经济秩序。2019年11月6日，李某被我局抓获刑事拘留，李某积极退还其发展的下线人员6万余元，退缴违法所得102万余元，扣押涉案奥迪A6车一辆，目前李某被取保候审，案件正在进一步审理中。
犯罪伎俩揭秘：
1、 虚拟货币。以“虚拟货币”为载体的网络传销，通过网站平台发售“五行币”、“百川币”、“宝特币”、“万福币”等虚拟货币，以数倍甚至数十倍投资本金的“静态收益”和“动态收益”为诱饵，设置推荐奖、领导奖等资金制度，引诱投资人发展他人参与，再通过设置提现门槛、定期重置、后台操纵产品价格等手段牟取暴利。
2、 消费返利。以“消费返利”为名的网络传销，推出“电子商务”、 “消费返利”、“购物返本”等运营模式，夸大或虚构盈利前景，通过发展渠道商、加盟商、代理商、会员并进行实际或虚拟消费，从中收取佣金。
3、 慈善互助。以“慈善互助”为名的网络传销，建立专门网站，以“爱心慈善事业”、“股权投资”、“境外债券、股票”、“网络游戏”等为噱头，许以高额回报，引诱网民参与。
4、 高新技术。以“高新技术”为名的“拉人头”式传销，以所谓合法公司为掩护，假借高科技、新产品的幌子，以产品直销为名，宣传增设专卖店、体验馆、概念店等，采取发展加盟商、收取加盟费形式发展人员。
