近期香港公司或其它海外公司在香港或其它离岸开立的户口，纷纷收到邮件或挂号信件被告之公司户口受限或是冻结，当然也有什么消息和通知都没有，登录网银时发现，帐户已不能正常使用
1，公司户口长期处于不活跃或者不活动状态。
以香港HSBC银行为例，客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币，会产生100港币的月费；再者如果账户在1年都没有活动，会产生250港币的不动户口服务费。
2，公司无商业实质。
在开户的时候，我们都建议客户携带足够的商业证明文件，以此作为我在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件，可以参照如下：
（1）在其他地区，或者已有的公司注册存续文件；
（2）近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据；
（3）公司网站、卡片；
（4）现有公司银行月结单等等。
3，做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业，除非已经有执照。
4，客户群体、款项汇出国不能是政治高危国，或者是受制裁的国家。
5.收到银行发出的尽职调查表没有及时填写回复。
6.香港公司长期零申报，风险极大。建议尽早补交理帐计，其中尽职调查表中有提到所补资料之一就是近一年审计报告。
1，保持账户活跃，资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数；
2，可以出示或者保留公司的商业证明文件，新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了，那以及开立账户的怎么证明这一点呢？在此永安达会计事务有限公司向各位列举如下：
（1）公司的会计账簿及财务报表，以香港公司为例，香港公司审计报告便是最好的证明（银行在反洗钱调查过程中，这是最好的证明）；
（2）每年准时办理公司存续证明，例如香港公司每年需要办理年检（提交周年申报表，更换新的商业登记证）；
3，避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来；
4，及时注销不使用的公司银行户口，以避免欠费被银行强制关闭，导致公司董事个人信用受损；
北京创百汇：服务范围包括注册香港公司，注册美国公司，注册英国公司，注册新加坡公司，注册bvi公司，注册开曼群岛等海外离岸公司注册，协助开立离离岸银行帐户，商标申请品牌包装，公证认证等。创百汇作为海外离岸公司注册代理机构，竭诚为企业和个人提供一站式公司注册服务。欢迎新老客户咨询和关注！本文出自创百汇官网http://www.bjcbh.com
