时间如白驹过隙，温商贷立案已经一年了。
我感觉自己一年前写的篇文章还热乎着 鄯善温商贷立案后的一些思考
这两天，鹿城警方通报了第六期案情进展。
警情通报（第六期）
公安机关对“鄯善温商贷”立案以来，严格依法侦办，查明案件事实，全力追赃挽损。截至目前，已对41名嫌疑人采取强刑事制措施，其中胡其丰等21人已经完成移送起诉。
查封车辆191辆，扣押车辆69辆（其中36辆已拍卖），冻结土地房产等不动产137处，有产权车位77个，无产权地下停车位157个，公司股权41个。
为加快资产处置，目前已对襄阳栖溪小镇、山西玄辰广场、武汉汉正国际等27处重大资产，逐个制定处置方案。目前专案账户25605432.64元。
对已贬值的资产，依法以公开拍卖形式进行处置，其中拍卖车辆3批，36辆，合计拍得1313.9万元，平均溢价30%。
经统计：预登记平台登记3.52万余人，累计登记亏损金额49.27亿余元。留言12.98万余条，有力地配合了案件侦办工作。
请有关参与人通过预登记平台理性表达诉求、反映情况、提供线索（专案组将定期回复共性问题，个别问题和线索个别回复），不信谣、不传谣，不参与非法聚集等活动。对故意编造散布谣言、煽动非法聚集、聚众扰乱社会秩序、干扰阻碍案件侦办等违法行为，将依法追究法律责任。
前段时间因疫情原因，专案工作受到一定影响。专案组将继续深入查清全案，全力推进追赃挽损工作。
鉴于“鄯善温商贷” 以非法手段获取的相关资产、资金为本案的涉案赃物、赃款，公安机关再次敦促向平台借款或为平台“代持” 的单位和个人以及相关高管及员工有非法所得的，已在审计审核，尽快主动到案说明情况，并退缴还款。
还款账户名：鄯善温商贷互联网金融服务有限公司案
账号201000123069786000062
开户行：鹿城农商银行南郊支行
如不主动退缴，有隐匿、转移涉案资金、资产等违法犯罪的，公安机关将予以严厉打击，依法追究法律责任。关于警情通报，将根据办理案件进展情况及时通报，涉及有关诉求，将会在预登记平台上定时回复。
温州市公安局鹿城区分局
2020年4月29日
在金融犯罪领域，P2P案子本身并不复杂，其侦办难度主要在于受害者人数多，分布广。温商贷的投资人人均投资14万元，已经超出了我的预期。能拿出这样大的金额投P2P，也算小康或中产家庭了。这是高利息的诱惑所致。
目前温商贷专案账户只有2560万元，相对于49亿的登记债权，杯水车薪。如此繁杂的资产处置，势必还要有个漫长的过程。最后亏空多少还不知道，但请投资人不要抱着能拿回本金的天真想法。
至于为什么回款如此慢的另一个原因，是因为温商贷上真实的借款人很少，自融为主。所以不像有些平台，靠警方压力催收就能催回一大笔钱。
我到携程网上看了看温商贷的关联产业，位于温州滨海的一家高级酒店，目前还在正常营业状态。看起来口碑也不错。宣传图的封面，停着一辆劳斯莱斯，那是胡老板曾经的座驾之一。
而这次因为温商贷被刑事措施的共计41人，其中21人已移交起诉。人数之多，显然已不只是高管，那些关键的财务、营销等岗位估计也在内。
温商贷出事后，还有很多员工在那配合老板演习，又是载歌载舞，又是写诗歌颂。大叔当时写过 温商贷的良心与演技 。这傻的程度已经超过常人，进去了不冤，没进去是万幸。
大叔看过意隆财富一个理财师的庭审视频。意隆财富背后的阜兴原本是个很大的集团。这个理财师还是个硕士，知识水平看起来也不错，却经不住高收益、高佣金的诱惑，盲信公司实力和私募备案，不仅大肆销售，自己和父母都投入了2300万元。结果客户、自己和家人的钱都没了，自己还要判刑。可怜可悲。
这个视频所有人都应该看看，让你了解一些金融司法的逻辑。
温州金融业，尤其是财富管理业，乱象也不少。很多销售人员就跟个傻子似的，不知敬畏。我每次批评他们，他们恨得我龇牙裂齿。
要说到不知敬畏，下面这个银行主管可是胆大包天了。
今天新华社最新的消息：
“红通人员”胡亦品被缉捕并遣返
4月28日，在中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室统筹协调下，经过公安部以及浙江省、云南省追逃办和公安机关扎实工作，“红通人员”胡亦品在越南落网并被遣返回中国。
胡亦品，男，1986年12月出生，中共党员，交通银行温州分行高新区支行原主管，涉嫌贷款诈骗罪。今年3月12日，胡亦品外逃越南，同日温州市公安局对其立案侦查。
3月27日，国际刑警组织对胡亦品发布红色通缉令。中央追逃办将胡亦品案列为重点督办案件，中越两国公安机关克服疫情影响、开展密切合作，在较短时间内将胡亦品缉捕并遣返。
（胡亦品被公安机关缉拿归案）
中央追逃办负责人表示，胡亦品身为党员和银行工作人员，利用职务便利骗取贷款并外逃，影响恶劣。胡亦品在疫情期间被缉捕归案，充分彰显了党中央有逃必追、一追到底的坚定决心，是“天网2020”行动和金融领域追逃追赃重要成果。
再次正告所有外逃人员，全面从严治党和反腐败斗争永远在路上，疫情不会阻挡追逃追赃工作步伐，回国投案才是唯一正确出路。我们将不断深化国际司法执法合作，通过强有力的法律手段将负隅顽抗的外逃人员缉拿归案。
这个年纪轻轻的胡某人是谁呢？就是前段时间甚嚣尘上的温州银行业骗贷案主角。有人问，胡某人为什么逃到越南，而不是欧美呢？显然是疫情期间，去欧美难度太大，能到越南已经不错了。没想到公安干警还是这么神速给逮回来。
据大叔早前获取的消息，这个骗贷案不仅数额巨大，而且操作手法让人匪夷所思。由于案件还在侦查阶段，目前也只能点到为止。作为银行的专业人士，胡某人有这种脑回路，还不如跟我一起搞大温州金融大叔的事业啊。
同样在4月28日，文成县人民法院依法审结一起疫情期间虚构口罩货源的诈骗罪案件，判处被告人陈某汇有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币200000元，责令退赔违法所得1159631元，返还各被害人。
我们的国情，在疫情这样的特殊时期，相关违法犯罪都是从重从快处理的。被告人陈某2000年出生，人生最光芒的12年，要在铁窗里渡过。
在违法犯罪的道路上，有些人也耐不住寂寞。最近，温州某地方公众号号称自己26万粉丝，以400万元的估值公开招募股东合伙人。
大叔在这里做个提醒：
这个公众号自称商业价值这么高了，搞30个小股东，弄个60万元做什么？给自己找麻烦吗？
既然是股东，就要承担盈亏。宣传里还给出了预期15-20%的高收益。这已经是涉嫌非法集资了。
通过公开数据查询，这个公众号的主体公司此前还跟人有过股权转让的司法纠纷的。劝大家不要参与这种事，也劝这个好的老板回头是岸。
金融是个高危行业，我们要有敬畏之心。
