寿宁法院审结一起
“套路贷”
恶势力犯罪集团案件
扫黑除恶
公开审理
9月23日，寿宁法院连线寿宁县看守所，线上线下同步庭审一起被告人彭某辉、包某潮、吴某松、江某燕等恶势力犯罪集团利用“套路贷”实施敲诈勒索的案件。该案庭审过程中，寿宁县扫黑除恶专项斗争领导小组相关成员单位25人到庭旁听庭审。
背景介绍
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指控事实
寿宁检察院指控，2018年3月，张某龙伙同彭某龙（均另案处理）利用前期放贷沉淀的“优质客户”，拉拢被告人包某潮、彭某辉、张某（另案处理）等人按股份投资成立“广告金服”，并招募被告人江某燕、吴某松，专门从事非法网络放贷业务。同年9月1日，“广告金服”及彭某龙、包某潮、张某、彭某辉、吴某松再分别出资占股，以“广告金服”名义对外进行网络放贷，由吴某松具体负责并以其借贷宝账户作为放款账户，经营至11月份。期间，“广告金服”还与其他网贷公司共享客户资源，以增加业务量。在运营过程中，逐步形成以张某龙、彭某龙为首，彭某辉、包某潮、吴某松、张某、江某燕为成员的恶势力犯罪集团，成员间分工明确，配合严密，共同多次实施敲诈勒索犯罪活动。
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“套路”经过
该犯罪集团通过寻找需要借款的客户资源，以需要审核身份真实性为由，向被害人索要手机号、账号密码、亲友通讯录等信息。在放款时，以“砍头息”“服务费”“手续费”等名义扣减放款数额的30%，再将余下70％的款项发放给被害人，从而产生两张电子借条，虚增借贷金额。对于逾期未还款人员，利用“网络轰炸机”等工具，通过电话、短信方式，侮辱、恐吓、滋扰、威胁被害人及其亲友，迫使被害人支付高额“展期费”“逾期费”，不断恶意垒高被害人“债务”，非法获利超过百万元。期间，因该犯罪集团的威胁滋扰，造成一人自杀身亡、一人自杀未遂、一人被诊断为双相精神障碍，另有多人因此失业。另外，被告人彭某辉于2019年4月20日还拉拢孙某烧、孙某柱、韦某培、孙某俊（均已判决）等人投资入股成立“品尊金服”，并仿照“广告金服”的运营模式运作，成员固定、分工明确，截止同年9月9日，非法获利219832.26元。
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警示教育
在庭审中就“套路贷”的危害性及如何预防等有针对性地进行了警示教育。随后，合议庭进行了认真评议，接着邀请检察长列席审判委员会。经审判委员会讨论，认定公诉机关指控被告人彭某辉、包某潮、吴某松、江某燕等犯罪事实成立。
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依法宣判
9月28日，该案宣判。寿宁法院审理认为，被告人彭某辉、包某潮、吴某松、江某燕伙同他人相互配合，分工协作，组成恶势力犯罪集团，为非作恶，欺压百姓，以非法占有为目的，实施非法网络放贷，有组织地共同采取“套路贷”胁迫手段，非法占有他人财物均超出百万元，数额特别巨大，其行为均构成敲诈勒索罪，公诉机关指控罪名成立。依照各被告人在共同犯罪中的地位、作用以及认罪悔罪态度等相关量刑情节，根据罪责刑相适应原则，判处被告人彭某辉、包某潮、吴某松十年至十年六个月不等的有期徒刑，并处三万元至四万元不等的罚金；贯彻宽严相济刑事政策，对共同犯罪中起次要辅助作用且认罪认罚、退清赃款的被告人江某燕判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金二万元。同时责令四被告人退赔被害人相应经济损失。
2018年以来，寿宁法院共审结“套路贷”涉恶案件3件21人，其中19名被告人认罪认罚；判处3年以上有期徒刑14人，其中5至10年2人、10年以上5人，重刑率66.7%，一审刑事辩护率100%。3件涉恶案件均在一个月内审结，以实际行动彰显从严从快的打击力度和决心。
来源：寿宁法院
编辑：黄蕊云
校对：刘守芳
责编：吴信德
编审：刘黎明
