用手指交叉的商人
【支付曝光臺訊】處罰機構525家、罰款2.02億元，這是日前央行公佈的2019年反洗錢工作“成績單”。2020年以來，央行反洗錢力度不減，已有銀行、券商、支付機構收到上千萬元罰單。與此同時，警方對洗錢犯罪團伙的抓捕行動也持續展開，年初至今，呼和浩特、泉州、南寧等多地警方宣佈成功打掉買賣銀行賬戶的犯罪團伙。
常見的洗錢途徑包括地下錢莊、銀行賬戶等，都是近年監管重點打擊的目標。央行反洗錢局日前公佈，2019年央行全系統共開展了658項反洗錢專項執法檢查和1086項含反洗錢內容的綜合執法檢查，處罰違規機構525家，罰款2.02億元；處罰個人838人，罰款1341萬元。罰款合計2.15億元，同比增長13.7%。從受處罰機構類別來看，銀行業機構422家，佔比達80%，證券業機構、保險業機構和非銀行支付機構受罰數量也都上雙。
嚴監管已步入常態化。在4月中旬召開的2020年反洗錢工作電視電話會議上，央行副行長劉國強提出五點要求，一是要以《反洗錢法》修改為主線，全面完善反洗錢制度體系；二是進一步加強反洗錢協調機制建設；三是全力推進國際反洗錢互評估後續整改工作；四是強化監管力度，進一步提高反洗錢監管有效性；五是積極打擊洗錢及相關犯罪活動。
新京報記者注意到，今年以來，又有多家機構因違反反洗錢規定收到大額罰單。如2月中旬，民生銀行、光大銀行、華泰證券分別被罰2360萬元、1820萬元、1010萬元，受罰原因都是違反了反洗錢法。近日，央行鄭州市中心支行披露，第三方支付公司瑞銀信因九項違法違規行為被處罰人民幣680.5萬元。4月初，該公司剛被央行深圳中心支行處以6124萬元罰款，兩次處罰中都包括“未按規定履行客戶身份識別義務”等違反反洗錢法的事由。
與此同時，警方對洗錢犯罪團伙的抓捕行動也持續展開。公開報道顯示，4月初，南寧警方成功打掉一個買賣對公賬戶的犯罪團伙，抓獲涉嫌買賣國家證件的嫌疑人27人；4月中旬，呼和浩特賽罕區公安分局打掉一個“電信詐騙”黑灰色產業鏈前端犯罪團伙，三名犯罪嫌疑人落網；4月末，泉州市公安局通報，偵破“4·1”特大跨國買賣對公賬戶和個人銀行卡專案，陸續抓獲17名犯罪嫌疑人，並查獲大量成套銀行卡、U盾、手機卡、工商營業執照等物品。
警方還提醒，根據央行規定，對假冒身份、非法買賣銀行賬戶的單位和個人，將停止賬戶所有交易活動，5年內企業、法人不得開立新的賬戶，並納入不良信用記錄。
來源：新京報
