眼下各種打著金融創新名義的、包裝成正規公司名義的、甚至打著國家名義的資金盤其實就是龐氏騙局而已。資金盤簡單的說就是全是現金流，一場擊鼓傳花的遊戲。小到幾十幾百的網資大到幾百萬的PE，都是資金盤。網資盤投資少，但傷人也不淺；滾動盤投資大點，受損的不僅僅是金錢，還有時間人脈；PE盤那就更傷人了。
互聯網上各種資金盤包裝的都很華麗，有的美其名為金融創新、有的包裝成某某國際知名公司、有的甚至謊稱是國家項目。一些普通老百姓的確容易受其矇蔽，而參與其中。那麼我們究竟該如何分辨一個項目究竟是資金盤還是正規的投資項目呢？
最簡單的首先不管你遇到什麼投資項目，哪怕包裝的再好，你先要搞清楚三件事：
第一，我投的錢給誰了？
第二，他們用我的錢做什麼了？
第三，我賺的錢從哪裡來？
什麼是資金盤
<code>所謂資金盤，是指運用直所謂資金盤，是指運用直銷倍增原理，以滾動或靜態的資金流通形式，拆東牆補西牆，用後加入會員的錢支付給前面會員的網絡傳銷形式，本質是金字塔式傳銷詐騙。極具隱蔽性、欺騙性和社會危害性。 /<code>
乞丐故事
一天，菜市場上來了一個乞丐，有的人給他錢，但大多數人還是沒給，他把給他錢的人的住址都記了下來；
結果過了幾個小時，一輛賓利停他前面，他上了車挨家挨戶的還錢，而且是十倍的還，給他一塊的他還十塊，給他五塊他還五十，市場的人都驚呆了；
第二天，他又來了，滿市場的人都給他錢，幾乎都是一百幾百的給，錢的背面都寫著住址，不到一個小時，那乞丐拿到了好幾萬；
第三天，乞丐挨家挨戶的還錢，而且是十倍的還，給他一百的他還一千，給他幾百他還幾千，市場的人都炸開鍋了；
第四天，他又來了，滿市場的人都給他錢，幾乎都是幾千上萬的給，錢的背面都寫著住址，不到一個小時，那乞丐拿到了好上千萬，後來那乞丐自己走了，沒給任何人錢。這個乞丐叫做資金盤！！
1、以大搏小（大投入搏小收入）
不論是日收入1%、1.5%，還是月收入10%、30%，投資者都必須先投入百分之百，投入後能否真得到資金盤公司的利潤兌現，只有傻等。等到了，賭贏一回；等沒了，叫天天不應。可悲的是，歷史的經驗反覆證明，資金盤子的全部投入等沒了是早晚的事。
2、以長搏高（長期投入搏高額回報）
即靜態回報，資金滾動，投一筆錢，等12-18個月，甚至兩至三年，回報十倍至數十倍。聽上去極具誘惑力，但美夢成真要耗時一至三年，在這365-1095天中，每一刻都可能厄運降臨。沒人給上保險，玩得就是心跳。可能被用做釣餌的極少數人賺了，絕大多數人的發財夢換來的卻是血本無歸！
01
案例一：生態環保項目
涉案公司：哈爾濱豐田生態農業科技發展有限公司。
2005年8月，該公司以種植項目，進行違法集資。承諾投資人三個月可得20%收益，半年可以獲得高達33%的收益。參與其中的群眾達數千人。2006年3月，該項目操盤手席某某，攜鉅款潛逃，導致投資人集資的款項，無法追回。
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案例二：藝術品增值項目
涉案公司：武漢臻紀文化傳播公司。
該公司的資本並不雄厚，但是為了撐起自己的門面，分公司倒是設了兩家。就是這個連支撐運營都吃力的公司，靠著“藝術品增值”的噱頭，騙了一批又一批人。該公司打著購買後委託公司銷售分紅、第三方公司團購增值的幌子，以支付預定金定期分紅、到期回購返本等高額回報作為誘餌，非法吸取公眾存款，最後的結果我們可想而知。
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案例三：股票、債券、彩票、期貨、典當、借貸等金融類項目
涉案公司：京金聯網絡服務有限公司。
2014年，該公司以高額回報為餌，借“國資”背書，以借款和基金為名，非法吸金。該公司還曾推出影視、娛樂節目等策劃，假借《大鬧天竺》非法集資，誘騙投資人進場。最終跑路，投資人血本無歸。
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案例四：地產項目
涉案公司：湖南三館房地產開發集團有限公司。
這個公司做的房地產項目非常“有名”，因為三館房地產的理念是“拿群眾的錢，做自己的工程”。從2003年到2008年，曾成傑對物業、地產等資產進行等份分割，出售份額處置權，先後以參與三館項目、三館物業認購等形式向大眾進行集資。而他個人，卻沒有投入任何資金。集資利率從月息1.67%，逐漸提高到了月息10%。可就是這不計後果的高利率模式，導致了整個公司的資金鍊斷裂，投資者的血汗錢全部打了水漂。
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案例五：養老項目
涉案公司：無錫快樂家園生物科技有限公司。
該公司以養老項目為噱頭，騙取老年人的信任，令其投入資金。在行騙的初期，該公司不斷舉辦各種酒會，發放傳單，吸引老年人的關注。在針對養老金不足的這一問題，大肆宣傳自己的項目有16%-28%的高額回報，可以彌補這一問題，還向老人承諾，辦理VIP卡，將來還會在公司建成的養老院中，享受最高端的服務。最終，騙局浮出水面，近百名老人受騙。
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案例六：消費返利項目
涉案公司：廣東雲聯惠網絡科技有限公司。
該公司的雲聯商城，以消費全返為誘餌，吸引會員加入。並以交會員費、拉人頭、返利等方式，迅速發展壯大。但是這個沒有造血功能的資金池，仍舊逃不過崩盤的命運。
根據以上6個真實的案例，其實不難看出，無論是何種形式存在的資金盤，騙人的手段都是比較單一的。綜合這些案例中資金盤的特點，我們可以得知，幾乎所有的資金盤項目，都是先以高額返利來吸引大眾的注意力，再將自己並不存在的項目進行華而不實的包裝，以經常開會的手段給投資人進行洗腦，並鼓勵投資人拉下線。只要大家牢記此類騙局的這一套路，就能有效的避免上當受騙。
文章來源： 直小二 中國反傳網
