在日常生活中，大家普遍认为“洗钱”离我们的生活很遥远，主要都是在影视作品中才能看到洗钱，而且一直还有一个误区，认为反洗钱的工作只是央行、银行、公安机关等部门的事情，普通大众根本不会涉及到洗钱。
然鹅，事情其实远没有你想得那么简单，如果你不了解一点“洗钱”或“反洗钱”的知识，往往稍不留神，就会掉入不法分子的“坑”里。
更有可能在不知不觉的情况下，被不法分子利用了你的合法信息（比如银行卡、账户等），为他们的“洗钱”行为做掩护，帮助犯罪分子完成洗钱活动。
举个小栗子——
黄某找到吴某，说有急事需帮忙。吴某一口答应。黄某说需要银行卡账户用于资金周转。于是吴某便将自己的银行卡借给黄某。黄某得到银行卡后，按事先约定联系台湾诈骗犯“阿辉”通过银行卡转账的方式，为“阿辉”转移诈骗的赃款110多万元，并按10%的比例提成。后来，黄某、阿辉先后落网，随后公安人员找到吴某，告知其涉嫌帮助黄某洗钱。这个案例告诉我们不能轻易将银行卡账户借与他人。
下面，我们就给大家普及一些洗钱和反洗钱的相关知识，帮助大家防范意识和守法观念、保护好自己的财产，远离洗钱。
什么是洗钱？
洗钱，就是指将非法资金通过某种手段把它变成合法资金的过程和行为。形象的比喻就是将“黑钱”给洗“白”了。
常见的洗钱手段有哪些？
将大额现金分散转入银行、向现金流较高的行业进行投资；
购置流动性较强的商品；购买不记名有价证券；
注册公司开展虚假贸易；
购买保险；通过设立虚假电商平台进行虚假交易；
POS机套现。
什么是反洗钱？为何要反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，简单说就是预防不法分子将“黑钱”洗“白”。
洗钱助长了走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱了我国正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，也破坏人们的幸福生活。
如何开展反洗钱？
对于金融机构来说，开展反洗钱工作主要是通过大额和可疑资金监测；反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施。
如何保护自己？
1、不要轻易将自己的身份证出借或出租给他人；
2、不要用自己的账户或银行卡替他人提取现金；
3、主动配合金融机构进行客户身份的识别；
4、选择正规的大型金融机构进行理财投资；
5、勇于举报洗钱活动。
当然，我们也会积极开展反洗钱培训工作，为提高公众反洗钱意识贡献自己的力量。