中国股市2001年高点是2240点。2016年8月是3000点左右。 超过15年中国高速发展的经济奇迹时刻，中国股市整体涨幅不到50%。 同期15的时间里，猪肉价格上涨多少倍，房地产上涨多少倍？ 对比而言，中国股市整体的跌幅是超过50%以上。也就是中国亿万股民在15年的时间里，除极少数金融高手外，总体平均亏损是50%以上。 15年来，买房子的都实现财富倍增，买股票的99%财富都被腰斩。 这是多么残酷的现实。
那么如何在这样的市场生存呢？如何做到与90%的投资者不同呢？如此长期持续大面积的亏损，他们都有哪些共性呢？如何做到与他们反向操作呢？ 2
一、不要急于赚钱，因为赚钱的机会太少。只有20%的时间。多数时间要学会空仓观望。
二、不要把过多的注意力放在股票市场，要若即若离，开拓自己的事业和感兴趣的领域，找到生活的乐趣。忘记股票。
三、不要贪。不要满仓。不要预测。不要短线。忽视波动——小亏小赚不要在意波动。
四、投资本质是经营未来。
五、金融市场每天波动，让我们感觉每天都有发财机会。投资者要有实业的心态，远离盘面波动影响。
靠炒股到底能不能发财
首先表明我的观点是有可能的，但是可能比在其他行业成功要付出的代价更大。既然我说了有可能，那必然有它的方法，下面我就谈谈自己对股市一些感悟，希望能让大家少走些弯路。
第一，你入市之前一定要有正确的理念，那就是股市是可以实现你的人生目标，是一个能让短时间发财的地方。
大家听了这个观点，估计要颠覆你的价值观了，因为股神巴菲特年化收益也才20%多。入市之前大家经常会听到的是股市风险非常大，炒股就相当于赌博，大家都敬而远之，深恶痛绝。感觉钱只有放进银行才是最安全的，即使那个利息还跑不过每年的通货膨胀。
第二，股市不能去预测，如何应对才是最重要的。
市场上经常会有些骗子，给大家一个股票池，然后过两天只要里面的股票涨了，就开始拿出来吹嘘证明自己有多厉害。还有一种是可以预测到具体价位的，还能精确到小数点。对于以上这两种所谓的操盘手、财经大V啊，大家一定要敬而远之。以后都不要这关注这种信息，因为你不知道你哪天会不会鬼迷心窍跟买了，无论赚亏你最后都是输家。
我们做股票追求的不是每次都正确，而是努力去避免少亏，多赚。可以有一个月为单位，定个目标每次向这个目标靠近。平时操作的时候，要根据市场的实际走势做好应对措施，长期以往炒股就变成一件简单的事了。
第三，资金的积累，都是有一定过程的，够了时间自然会上一个台阶。
每个投资者积累的东西都是不同的，所以实现稳定盈利的时间也会不同，有些3年，有些10年，有些头发白了也还是亏损连连。大部分的人其实只要平时做好充分的准备，当牛市来的时候，一飞冲天的大有人在。就像股票界中的，炒股养家、乔帮主、瑞鹤仙、他们都是从十几万、几十万做起来，2015年的时候都已经过亿了。看了这些，大家是不是又恢复信心了，其实我认为一个炒股者最需要的就是信心及信念，有了他们遇到再多困难也可以克服！
第四，是不是每个人都适合做职业股民呢？
其实并不是每个人都适合辞职去炒股，因为每个人承受的压力是不一样的，家人是否理解，你是否已经实现盈利，这些都是制约着你平时炒股的心态。如果心态一旦坏了，你有再好的技术，结果也一定很惨。所以当你的生活所需，如果能持续在股市中获得，那你可以成为职业股民，不然你还需要不断磨练。
炒股五类不留缝操作
1、贪低不留缝
系统发出明显交易信号，行情快速发展，在现价上低一两个价位买。交易信号一般出现在关键位置，行情强劲，甚至一飞冲天，转瞬之间，停顿和回头时已到“天上”。低一两个价位没买进，情急之下撤单，现价买，还是没追上。行情继续飞升，脸热心躁，在现价上高几个价位买，成交。回头看看，成交价离系统信号初始价已高出一大截，高处不胜寒油然而生，心底凉嗖嗖的。行情停顿，回落，出现浮亏。贪低反追高的懊恼，加上畏高，加上担心行情失败，心烦意乱中一把将筹码砍了。
如此几次三番，一波行情就这样做砸了，不赚反亏。交易系统没问题，行情判断没问题，就因为行情启动时贪几个价位的低，毁了交易。要明白，你的系统是为了捕捉一波行情，而不是在乎几个价差，系统发出明显信号时，应高几个价位买，确保现价成交。高几个价位买，就是留一条缝，那条缝就是那几个价位。成功的操作就长在高几个价位买这条不起眼的缝上。
2、拒亏不留缝
一亏就怕，一怕就砍，厌恶、拒绝任何亏损。整天杯弓蛇影，如惊弓之鸟，忙碌劳累，将交易做得破碎不堪，名义上做波段，数年下来，却从没做过一次完整的波段。厌恶、拒绝亏损是本能，但不能拒绝任何亏损。拒绝不合理亏损是对的，而拒绝合理亏损是错的。不合理亏损，是违背交易系统产生的亏损，是一种非正常亏损。
合理亏损，是按交易系统操作，但行情失败，触发确定性临界点之外的亏损止错而生产的、被系统严格控制的、有限的亏损，是一种正常的亏损。不能容忍不合理亏损的存在，但必须适应合理亏损的存在。交易的难点之一在于，从心到手，从心理到操作，必须先强迫自己接受、然后训练自己适应合理亏损。合理亏损是交易天然的、不可或缺的一部分，任何科学有效的正向交易系统，都必然设计、包含合理亏损，否则不成其为系统。
盈亏同源，这里的亏就是合理亏损，源是交易系统。合理亏损只能管理和控制，不能避免，避免合理亏损，也就割裂、破坏了交易系统，系统无法正常运行，盈利无法产生。对一个科学有效的正向交易系统来说，合理亏损更多是一种以亏损止错形式存在的、可能的虚拟亏损，多数情况下会随着行情的发展，转换成成本防守和盈利止错，其兑现成亏损的次数和额度少于转换成成本防守和盈利的。不管合理亏损是否兑现，你都必须接受它、适应它。接受、适应合理亏损，就是留一条缝。交易系统的正常运转就长在接受合理亏损这条让人“厌恶”的缝上。
3、大亏不留缝
大幅亏损后，资金严重缩水，信心严重受挫，不能再承受任何失败和亏损。在继续交易时，一方面是急于找机会扳回，将就交易、勉强交易、频繁交易；一方面不是按系统要求设置技术位止错，而是人为缩小止错幅度，选择自己能承受的金额止错。这二者实质上是在违背系统交易。结果是一次大亏后，接着一长串的小亏，长时间不能恢复正常交易状态。
不少交易者，一次大亏后，几年都无法恢复正常，有的甚至从此一蹶不振，原因多在于此。大亏后要做的，不是急于找机会扳回，而是按流程控制，立即停止交易，进入修复流程。从系统或执行漏洞上，找出大亏的原因，修补系统和执行的相关规则，通过复盘或模拟进行验证，验证通过，完成修补。在心理上接受大亏、恢复平衡，技术和执行上完成修补后，才能恢复正常交易。大亏立停，就是留一条缝。扼制大亏漫延、恢复正常交易就长在大亏立停这条止痛的缝上。
4、大盈不留缝
大幅盈利后，信心容易膨胀，行为容易轻率，易利诱违规，仗利乱做，导致盈利回吐。大盈后要做的，不是乘胜追击，而是按流程控制，立即停止交易，进入修复流程。在心理上接受大盈、恢复平衡，技术和执行上进一步整固后，才能恢复正常交易。大盈立停，就是留一条缝。留住大利、稳健交易就长在大盈立停这条留盈的缝上。
5、数钱不留缝
账户上50万只差5000，随便找个机会，赚5000让资金上50万。账户上50万多5000，下一笔交易的止错额就设5000，保证资金不下50万。类似的交易，叫数钱交易。数钱，就是一刻不停地关注账户资金的波动。数钱交易，就是根据账户资金情况来决定交易，而把交易系统抛在一边。
任何抛弃交易系统的非一致性交易，都是错误交易，最终也必是失败交易。数钱交易，迟早、一定会把自己“数”到失败里面去。不时刻、过度关注账户资金波动，而专注于交易系统的严格执行，才是对账户资金的最好关注。不数钱，就是留一条缝。专注于一致性交易，就长在不数钱这条“视钱而不见”的缝上。总之，不留缝，必留缺，必致败。
留白与留缝
在交易中，有“两留” 至关重要，一是留白，一是留缝。画画要留白，交易是如画画一样的一门艺术，交易的留白就是空仓。不会留白者不会画画，不会空仓者不会交易。做木工要留缝，做交易是如做木工一样的一门手艺，交易的留缝就是高几个价位买、接受合理亏损、大亏立停、大盈立停、不数钱等。不会留木工缝者做不好木工，不会留交易缝者做不好交易。
交易留白决定交易成败，交易留缝决定交易优劣。要做到空仓、高几个价位买进、大亏立停等交易留白与留缝，没什么技术难度，但有心理难度。只有通过漫长的、巨量的、艰苦的自我刻意训练，练就一颗定若磐石的心，才能留白；练成一颗定张驰有度的心，才会留缝。心无缝则躁则暗，心有缝则静则明，留一条缝，让心静，让手定，让交易活。
何构建自己的股票交易系统
一套完整的股票交易系统包括三个部分：市场环境与投资偏好控制,交易执行控制和资金仓位控制。
1.市场环境与投资偏好控制
市场环境与投资偏好控制，要求投资者首先识别当前的市场环境，并根据市场环境确定交易模式和股票投资标的。
（1）市场环境
这里的市场环境主要是指整个股票市场所处的大势氛围，即目前股市处于上升趋势、下跌趋势还是盘整趋势。
对于投资者来说，当股市处于上升趋势时，入场交易获利的可能性会非常大；反之，当股市处于下跌趋势时，入场交易获利的可能性会非常大；反之，当股市处于下跌趋势时，入场交易获利的可能性则会很低。
（2）交易模式
交易模式是指投资者根据对市场大势的判断和个人偏好设置的交易路径。这些交易模式既包括按周期划分的长线持股、波段交易、短线投机，也包括抢反弹、左侧交易与右侧交易等。
（3）股票投资标的
股票投资标的是指投资者根据对市场大势的判断、选择的交易模式，结合个人偏好确定的备选投资股票。通常情况下，交易模式不同，所选的投资标的也会有所区别。例如长线持股的交易模式适合选择绩优股，抢反弹时则适合选择短期热门的小盘股等。
2.交易执行控制
交易执行控制是整个交易系统的核心，是指投资者对整个交易过程进行的详细规划。交易执行控制包括如下细节。
（1）入场方法及条件
入场点的选择，对于交易成败和投资者心理都有重要的影响。通常情况下，投资者可以通过大盘环境和个股走势双重方法设置入场条件。如当大盘向好时，股价向上突破10日均线，且MACD指标金叉买入等。
初次买入股票时，尽量控制好仓位，不宜全仓进入，以免判断失误，给自己的本金带来风险。
（2）加仓方法及条件
买入股票后，当股票突破某一重要阻力位和回调遇某支撑位支撑再度上升时，可以考虑适当加仓。加仓无须一次到位，可分批次进行。原则上，前期加仓量可以大一些，股价上涨到高位时，加仓宜谨慎。
（3）减仓方法及条件
买入股票后，当股票运行趋势与预期不一致，即遇到某一重要阻力位或出现回调时，可考虑适当减仓。与加仓相似，减仓也可分批次进行。
（4）设定止损
由于短线操作讲究快进快出，所以很多时候设定的卖出条件就可以作为止损条件。但有时也会不一致，这时就需要另设止损位。如买入条件为MACD指标金叉，卖出条件为MACD指标死叉，这时就需要设定止损位为MACD指标死叉。
（5）止盈设定
为了确保短线盈利能够及时兑现，在短线操作前，必须确定明确的盈利目标。一旦目标达成，就可以全部或部分撤离目标股了。
一般情况下，止盈条件设定为有明显的卖出信号出现时，也可以设定为具体的盈利目标值，如10%、20%等。
3.资金仓位控制
资金仓位控制主要包括对整体仓位和个股所占仓位控制、预留资金控制等。
（1）整体仓位控制
投资者可将总仓位水平线划分为空仓、30%线、50%线、70%线、满仓五个水平。鉴于股市中没有绝对安全的时间，因而满仓持股是尽量应该避免的。
通常情况下，当股市处于上升趋势时，可以适当提升仓位水平。反之，当股市处于下跌趋势时，应降低仓位水平，直至空仓。
（2）单只股票仓位占比
通常情况下，单只股票的仓位占比不应超过30%。当然，如果资金量很小，可以突破这一限制。
控制单只股票的仓位占比，本意是要分散风险。如果资金量太小，就失去分散风险的意义了。
（3）预留资金比例控制
预留资金的比例，因投资者个人投资偏好和风险承受能力的不同而异，一般不应少于20%。
牛市时，可以直接设定在20%的水平。熊市时，则要提高预留资金的比例。即使是一次非常强劲的反弹，也要保证预留资金不低于30%。投入预留资金时，还要做好资金回收计划。
品好的人不一定能做好股票，但是能做好股票的人人品一定不差
从经济活动的层面来理解，他是套期保值和套利的工具，当企业发展到一定的程度需要靠它来规避金融风险。那么在金融投资者眼里股市的本质又是什么呢？我的理解是------股票它是市场做多和做空资金推动价格围绕股价的价值上下波动的产物，只是由于人性的贪婪和恐惧使得它总是偏离价值而波动。由此我想起了几千年前我们的古圣人老子写的《道德经》，道德经全篇围绕老子所说的“道”而展开，“道可道，非常道”我的理解是------普通人都能读懂的，都能理解明白的“道”，那就不是所谓的寻常之道了，道无处不在，但却不轻易被人发觉，我想所谓的道可以理解为------它是推动万事万物变化和发展的力量源泉。那么股市之道又是什么呢？
前面我们讲了从金融的角度来讲，股票是资金推动价格波动变化的产物，因此我想我们应该可以明白一点---股票就是价格的波动，那么价格波动的背后是什么呢，当然是资金了，这样就简单了，原来是资金这股力量在推动着价格的不断变化的。价格变化背后的力量源泉就是资金，这就是股市之道。因此我们应该把所有的精力都放在研究资金和价格的运行规律的相互作用上面。
那我们就从技术上面来分析一下股市之道吧。首先要想成为技术派，那就必须相信“道氏理论”三大公理之一------“市场行为包容一切”意思是价格的运行发展完全体现和消化了基本面消息的变化，因此我们技术派只要研究价格的变化规律就可以了，我们现在已经明白了价格的意义，同时也清楚价格变化的背后是资金推动的结果。那后面就简单了，从技术的角度来讲，一张K线图就可以走遍天下了，日线K线图上面的一根K线它体现的是一天时间里面多空博弈的结果，开盘价格，收盘价格，最高价格，和最低价格，若干根这样的K线连在一起，就形成了价格的形态，横盘整理，上涨推动浪，下跌浪形。在此同时我们要关注价格背后体现资金变化的指标：a.均线---均线是多空成本的体现，均线的收拢程度的高低体现了多空成本的优势到低有多大；b.成交量---它体现了市场对某一价位的参与热情，资金总是逐利的，特别是重要的压力位置和支持位置的成交量尤其重要；c.持仓---持仓量的变化体现了市场对价格的运行方向和节奏的认可程度，在重要的压力位置和支撑位置的持仓量变化，往往能够对价格的运行方向起到决定性的作用，它是价格变化的一个主要推动力量。这个时候持仓量的明显变化代表了市场对价格运行方向的选择，尤其是用在重要平台的突破上面效果最佳，当然还要均线和K线形态的配合才行。最后一个指标就是MACD了，从MACD上面我们可以看出多空力量的强弱对比，至于其他指标使用意义不是特别大，原因很简单，因为其他的指标都是根据这些最基本最原始的元素演变出来的，有那么一句话---最朴素的东西才是最真实的，最真实的东西如果把它用活了那样就能通过她们去发现价格运行的客观规律了。所以我们先要明白资金和价格的逻辑关系---是资金推动了价格的变化，然后再选择体现资金和价格的指标，使用同样的逻辑去推理，这样我们慢慢的就能发现价格运行的方向和规律了。
说到价格运行的方向和规律，这又要提及“道氏理论”了，它的另外一个公理------价格的波动始终呈趋势性方向发展。原来价格的运行是有方向的。我建议大家到海边去看看涨潮和退潮，这样会有利于你对趋势的理解，涨潮时海浪是一浪高过一浪，而退潮时却是一浪低于一浪，但是他们始终都是有涨有退的。在股市里面价格的上涨和下跌犹如潮水一般，有起有落，它分为牛市和熊市，我们就例举熊市的趋势性操作方法吧，很简单，当月线和周线呈下跌形态时，我们要耐心等待日线级别的方向调整到和月线周线保持一致性的下跌形态，这个时候才是最佳的进仓做空时机，如果你是以30分钟为进仓点，同样的道理，那你就等30分钟调整到和日线保持一致方向，这个时候你就可以重仓出击了，理由很简单，首先这是熊市下跌行情，我们做的是顺势行情，同时这个时候又是多周期共振式下跌行情的波段起点，（这个是周期理论的内容）所以我们才要重仓出击，刚才只是例举了下跌行情的一种简单的做法。
引用《道德经》里面的一句话与大家共勉：“上善若水：水善利万物而不争，处众人之所恶，此乃谦下之德也”，水的这种高尚品格，这种博大胸怀，被老子奉为“上善”，这就是先做人后做事的逻辑典范，我相信一句话------人品好的人不一定能做好股市，但是能做好股市的人人品一定不差。
知行合一持之以恒，滴水穿石终必厚报
毋庸讳言，我坚定地倍奉交易中的资金管理；我相信，如果想要交易长久地立于不败之地，科学的资金管理必不可少！资金管理所解决的问题，事关我们在期贷市场的生死存亡。作为成功的交易者，谁笑到最后，谁就笑得最美！资金管理增加的恰恰就是所谓赢在最后的机会！
很多交易者在交易之初，总是试图寻找所谓一劳永逸的万能钥匙，然而其即便输光也没弄明白，把他引入万劫不复迷宫的却正是他这种异想天开的思维！当然，对行情的研究与把握必不可少，如果你的交易信号成功率很低，那么再好的资金管理也很难改变你投机的命运，资金管理改变的只是权益运行轨迹的幅度，但绝不能改变其运行的方向！但这并不是问题的关键所在，很多交易者不懂得市场是随机与规律的结合，任何想完全，彻底，精确地把握交易的想法，都是狂妄，无知和愚蠢的表现，能够完美地把握每次机会都只是高不可攀的梦想！事实上，真正的成功就是在把握市场韵律的基础上，严格资金管理，控制风险，扩大赢利，实现复利！
这里再次强调，胜率只是一方面的因素，胜率的高低并不能决定你整体的赢亏，它只表明你进出场赢利次数的比重，而没有全面考虑到你赢利幅度的大小。事实上，当交易信号有正期望值，那么资金管理将会使你的整体权益更为突出，但若没有合理的资金管理，即便你高胜率的交易系统也有可能给你带来的不是收益，而是亏损。股票投资的困难之处并非股票投资的市场策略方面，因为确定入市、出市的方式并没有太大的不同，真正的变化在于对资金管理的重要性体验。资金管理之于股票投资，虽充满了进退两难和矛盾重重的困境，但是其对于成功者的意义非同一般，我们要充分认识到这一点。掌握科学的原理，借鉴别人的经验，然后结合自己的风格，形成一套适合自己的资金管理办法，才能在股票市场长久生存，进而步向成功。
成功必然来自于坚持正确的习惯方法和不断完善的性格修炼，坚忍，耐心，信心并顽强执着地积累才是职业的交易态度。 利润是风险的产物而非欲望的产物，风险永远是第一位的，不论何种情况下都要严格制定和执行资金管理计划，不让帐户权益出现非正常的回落。能否明确、定量而系统地从根本上限制你的单次和总的操作风险，是区分赢家和输家的分界点，随后才是天赋、勤奋和运气以搏取更大的成绩。
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