蝶熙儿
一次性缴给超市8888元，然后就可以每天在超市领80元，并且持续一年。问题的题干显然描述的是给钱和领钱，这就涉嫌到违法了。
我看很多人都在讲超市有什么充值卡啊，购物限制啊等等，其实题主说的很清楚了，就是你给人家8888元，然后每天领80元，领365天，共计29200元。很明显，这就是一种类似非法集资的行为。
其一，虽然问题中提到了超市，(这就让很多人先入为主想到了购物卡和购买商品)但并没有讲这些钱是用来充值购物卡的。购物返现，只是有些人在想当然。问题中已经很清楚的描述是每天领80元而不是价值80元的商品。其实很多非法集资之所以立一个名目或者找一个实体当作招牌，为的就是让人相信:我是做生意的，我不会跑。
其二，承诺高额回报，暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。像问题中的超市声称缴8888元一年后就会返还给你29200元，年利率高达328.5%。超市方就是用这些钱来放高利贷都赚不回来，更不可能是商业宣传手段，可见他的跑路是一定的。
其三，为了骗取更多的人参与，超市方开始会按时足额兑现承诺，好让一些前期加入者做活广告，进而拉更多资金进来。然后就是拆东墙补西墙，用后加入者的钱兑现先前加入者的每天80元，等筹集的金额达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。(还有一种情况是，如果前期发展不顺利，入不敷出，那么他们很可能会提前跑路)
其四，有很多人抱怨，为什么这类事情刚刚发生时没有人管，一旦携款跑路了就被定性为非法集资呢？没办法，这也是利用了人性的弱点，凡是前期加入的人，在出问题之前都不会选择报案。他们总是抱有幻想，觉得自己的钱能要回来。利令智昏在很多情况下都是成立的。
这种看似极不合理的诈骗招数往往能够成功是有一定道理的。因为正常人不会相信天上掉馅饼，更不会相信高得离谱的回报。这种看似低级的诈骗手段，其实已经主动过滤了很多质疑的人。而凡是选择缴纳8888元的人基本上都是深信不疑的，也不会早早就选择报案或者不合作。这些人被骗真的不值得同情。
天下熙熙皆为利来，天下攘攘皆为利往。归根结底，莫生贪念，莫起贪心，自然就对非法集资有了天生的免疫力。任其改头换面、千变万化，我自埋头脚踏实地，一步一个脚印地靠劳动致富。
夜雨如书
这个案例应该比字面上的复杂。交8888元，每天领80元，本质上是一种吸收储蓄，返还本息的营业活动。
但是，超市不是银行，没有吸收公共存款的权利。不过，现实中超市不会采取这么傻的办法。一般来说，会加以掩饰，可能会分为以下几步走：
一是，8888元不会体现为存款，而会体现为购买购物卡。比如说，购买18888元的购物卡，里面有10000元可以消费。8888元实际是存在里面的，属于吸收的那部分存款。
二是，返还的时候可能会有要求，比如说使用购物卡消费满100元，可返还现金80元。那么很多消费者可能就不一定会消费满100元，于是就返不了现。从而使那8888元可以在超市的账上趴得更久。
通过前面两个办法，就可以将这种储蓄和返还存款业务，变成一种出售购物卡+促销手段的业务模式。预存消费款+现金返现，在日常的经营中都是很常见的。并不至于构成非法集资——当然，如果要做得更合规，应当将客户存进来的钱专款保管，而不是用来周转———不过现实中，这个要求几乎是做不到的。
实际效果上看，18888元存进来，马上可以用来周转获利。解决了融资问题。而80元现金的返还，如果设置了购物金额的条件，将使返还的周期拉得更长。这样，无论在法律上，还是经济上，都能够说得过去。如果超市能够想到这个思路，或许不会像各位答主所指责的那样，陷入违规的危机之中。
林海
首先，这是一个骗局肯定是没有疑问的。
就给大家来说一下我们当地有一个就是乡镇上的一个超市，记得当时好像是叫什么龙的，具体的名字忘了，反正就当时仿照我们是去一个比较有名的那个超市，取得名字特别的像，音都一样。
刚开始开业的时候，就是充500送100，开业之前就开始到处发那种广告，特别是在赶集的那天，而且充500送100就只有一天可行，就是开业的当天，其他时候就不可以，然后我们那里就很多人都充了500。
过了不到一星期，就说为了回馈客户，回馈乡民然后就是充600送200， 连续两天，效果非常的好，记得那时候我老妈他们都充了，毕竟经常在那里买东西。
真的又过了不到一星期，没错，大家都没有听错，就是一星期。超市开始大幅度搞活动，凡是没有参加之前活动的，现在充1500送500，经过前两次很成功的，这样子搞过，听到说凡是没有参加过前两次活动的才能参加，整个乡镇都沸腾了。那时候持续了三天这样的充值业务，这一次我爸妈就没有参加了，说实话，大嫂也生怕那是个骗局。
就这样三次活动，整个乡镇基本上家家户户都有参加，在第三次活动结束的第二天，超市再也没有开门了，再后来，据说找到了那个人，但是大家的钱基本上都没有追回来。
天下没有免费的午餐，始终要相信这一点。
情感小茅屋
首先，这种行为不属于预付卡消费。做为超市，该店应是经销日用消费品，比如油盐酱醋烟酒食品，小百货之类。那么消费者出钱，或预先付款，那该店应销售对应价款的商品。但该店却的每天返现80元，连返一年为诱惑，收取消费者8888元。消息者交钱，收到的也是钱而不是该店经销的商品，超出工商行政管理局对该店核准的经营范围。同样也不是预付卡消息。
其次，该行为应属于高息揽储。消息者交纳8888元，且锁定一年，每天返本息80元这属于典型的高息揽储！如果高息揽储的是国家核准的金融机构，那属于违规。但该超市是非金融机构，所以，可以认定其为非法集资。
非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。有以下特点：
一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资； 有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格 。
二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
对照该超市的行为，其完全具备了非法集资的特征。
依据《刑法》第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
萌宠堂主
你这个情况刚刚在我们市里发生过，前两天。17年10月底的时候，本地一家大型商场开了一家新超市,原本这个地方就是一家超市，老板后来投资房地产资金链续不上，倒闭了。然后这个地方空置了一年多。
11月开始宣传的时候，本地居民充卡200元送30,充值500元送150,更狠的是最后一档充值5000送2000。这个力度在本市是以前从来没有过的，所以刚开业的时候，包括我家人也办了超市的购物卡。到超市购物的时候，你也能感觉出来整个超市的布局，服务人员，收银员都是仓促上阵，本地临时新招的。试营业一个月之后在12月中旬宣布正式营业。
就这短短的时间，在第二个月给员工发工资的时候，拖延了三四天吧，然后工人就在网上发帖说，超市老板不靠谱。过了18年元旦到18年1月中旬的时候,又曝出供应商和超市老板有矛盾。向供应商结账也很不及时。结果导致后来两天,在1月20号前后,办过卡的人到超市进行疯狂抢购,货架基本全部扫空,到最后，市公安局和市特警队不得不出面维持秩序。
可是,可是,可是,
就在上个周五,神通广大的老板一夜撤空了全部货架跑路了,搞的全市民怨沸腾,市政府介入,而且公安局也已经开始协查通报超市老板,
这个商场以后估计没有人敢在这儿做什么生意了！！！
今天周几？今天周三，嗯，以上就是全部情况
弓木
心之语185711184
首先，我想解释一下“金融商品”，否则一般人无法理解后者的所有内容。
金融产品可以说是一种特殊商品，它不同于传统的实物商品，如衣服、鞋、电脑等商品，或服务，如快递、按摩等。金融商品具有两个很典型的特点：首先，传统的商品，你买的鞋是为了穿，你买一电脑是为了使用他，你去看电影是很酷的给了你观影感受。总的来说就是你付了钱立马能够享用它。
但“金融商品”不同，任何人，购买金融商品的目的都是“以钱赚钱”。你购买定期存款作为利息，国债也是为了利息。你买股票是为了分红和将来的价格变动。保险是为了保金。普通商品有一套评价好坏的体系，鞋的质量看做工质量，电脑的好坏要看材料表现，和电影也有好看和无聊的。
但是，金融商品的好坏，在普通人看来，只涉及一个因素——回报率。银行融资，一年8%的收益率，是比5%以上的“好”。100万汽车保险，5000元的保费，不如8000元以上的保费“好”。这一点毫无疑问。如果a银行的一年存款利率是5%，而B银行是3%，一年，傻瓜知道去a银行，因为银行的存款产品是“好”。这是金融产品的第一个特点——钱生钱。如果说专业点，那就是所谓的“资本主义”。“金融商品”的第二个特征也不同于一般商品。
你买鞋，你穿一下，好还是不好，你可以当场判断，你觉得舒服值这个价钱，你付钱，鞋子给你。
你买一台电脑，你看看性能的配置，品牌价值，感觉好，价值值不值，你认为值，支付电脑回家。觉得不值，不买。
可是金融产品具有非常典型的特征。无论什么金融产品，你购买，你得到的回报，他们之间有一个时间差。这次的时差可以是长的，也可能是短的，也许几分钟或几十年。比如说，赌博，你打赌，打开一张纸条，那是几分钟。你定期保存，那是一年和一年的结算。如果你买保险，那可能是一个死亡的回报。这是金融商品的第二个特征——付款和收货不同步，时差，我们称之为“时差”。专业点叫做“风险承受能力”。因为这个“时差”，你付了钱，你却看不到现场的“货物”。你去商店买一台电脑，你可以当场看到电脑的质量。但是金融商品，你付了钱，就要到期了，才知道商品的质量。如果你去赌博，你不知道你会不会赢。如果你买彩票，你就不知道你是否中奖了。如果你去存款，你将获得利息，如果你去买保险。当你处于困境时，你可以得到保金，这样你就可以得到保险金。第一个话题就说完了。”
金融商品有两个特点：1、用金钱赚钱。2，时差。
这两个特点是金融商品的“充分必要条件”。只要任何一个企业都符合这两个条件，那么“金融”和“金融商品”就必然要符合这两个条件。通过这一点，我们可以看到存款、国债、贷款、股票、信托、保险、赌博和彩票。一切都是金融，其本质是相同的。好的，只要“金融产品”能被理解，它就会被很好的理解。接下来，我们谈谈金融业。需要解释“道德风险”这个词。例如，普通人很难理解债券和保险。让我们举一个非常简单的彩票例子来帮助理解它们，因为它们都是金融产品，本质是一样的。
例：如果你设计了一个彩票，100刀一张，1-100 一百个数字抽一个中奖。
获奖后一天。那么，奖金是多少，你会不会亏呢？很显然，一万美元的奖金，那你不赚钱。但是你想赚钱，你把奖金设定为1000，只有一个人可以获得。这样你每卖出100张彩票就可以赚9000，对吧？但是对于那些买彩票的人来说，他们只是想碰碰运气，100块不大不小，却赚了10倍。为什么不呢？所以他们来买它，因为对他们来说，概率是一个非常形而上学的东西。我们都相信运气会更好，即使是长远来看。毕竟，我很久没买它了，万一有人在里面。所以第一次，有1000个人来买你的彩票，你卖掉了10万的彩票，你赚了9万。你看，在金融业赚钱很容易。
你的竞争对手看到。TMD赚钱这么舒服的原因是什么？这笔钱不能让你这么随便成功！所以你也设计了彩票。同样的100块一张，开奖后一天。但是他的奖金是2000。所以人们看到的套路，同样的玩法，同样的价格，高额的奖金。所以每个人都不去买你的彩票。那你看，TMD还是那孙子会玩，你敢挣钱吗？我可以接受吗？第二天你把奖金提高到了3000，所以人们回来买你的彩票。他不服从，升到4000。你会把它带到5000。......最后，你们都将奖金提高到9999。每一万个1美元，毕竟不能越来越少，不赚钱，那么你和你的同事都是9999奖金，达成了默契，大家谁也不杀谁。你们俩平分了彩票市场的50%份额。这就是金融业的市场竞争。
通过给消费者带来利润来获得更大的市场份额。不管金融业有什么样的竞争，都有这样的竞争。在银行业，它被称为“利率竞争”，在保险业被称为“溢价竞争”，在证券业中。这就是所谓的“费竞争”，即信托业中的“信托费竞争”。但这时候，你的怒气从心里上升，罪恶生在胆汁的边缘。TMD老子原来是卖彩票的，10元赚9块钱，不是你这个白痴跟我我得了1万个比赛，只赚1块钱？所以这次，你把奖金提高到2万。如果你经营彩票很多年，你有很多钱，你会失去它一段时间。所有人一看看，啊，这个彩票奖金这么高？他们都买你，所以你占据了市场份额，因为许多人从你的彩票赚钱，有很多新的人买你的彩票。1000个人买了你的彩票。你一次丢了10万个。第二次你仍然是2万的奖金，你之前的1000个人已经带了1000个人去买彩票了。你一次丢了20万个。第三次，“你的彩票能赚钱”已经在河里和湖里流传了，大家都来买你的彩票了。一次，有50万个人买了你的彩票，你卖出了5000万的彩票。
但这次，你直接跑路，没有奖金。所以你赚了5000万！一次可以赚5000万，没有技术含量，这就是金融。
在那之后，你被警察抓住了。但是这5000万，你已经出国了，你不能回来了。是的，你在监狱里，可是你骗了50万个人一共积蓄了5000万，引发了一场巨大的社会团体活动，50万个人去了外面的政府抗议，要求你出去，让你继续做彩票。但你知道，这彩票不会继续，根本不赚钱。你得到2万的奖金，只是为了滚5000万。你赚了5000万，但是社会失去了5000万的财富。这就是金融的“道德风险”。为什么金融中存在道德风险？
我们前面提到过金融的两个特点：1、钱生钱。2，时差。
因为你的生意是金钱买卖，对于大众来说，“风险”太高了，只要它是制造出来的，它就是一个“好产品”。你挣得越多，就越好。但它不同于卖你的电脑。这是一件好事。金融产品的质量取决于你。这涉及到“时差”的第二个特点，先付钱，后交货。产品是“好的还是坏的”，你事先告诉消费者。但什么是“货物的质量”是已知的交货后。这就造成了严重的“信息不对称”。你告诉消费者你的彩票可以赚钱，消费者先给你钱，但他们不赚钱，消费者以后会知道的。这个时候很糟糕，你可以做手脚，把钱从路上取下来。这涉及到一个非常严重的问题。”金融准入机制“，金融不是你想做的，融资是一个很有技术含量的内容。如果人人都能做到这一点，那么“道德风险”就会很高，对社会造成严重危害。因此，无论是银行、保险公司、贷款公司、担保公司、信托银行还是证券公司，都必须有政府营业执照，否则是一种严重犯罪，即“非法设立金融机构罪”。如果你对公众造成伤害，那将是非常严重的，“集资诈骗罪”、“非法吸收公众存款罪”等着你…你知道钱宝是怎么赚钱的吗？那么，让我们再说一遍，我们有机会使用这个机制。政府会允许金融公司管理好吗？我们知道上一个彩票的例子很简单。让我们再举一个例子。这一次，我们用“银行”作为例子，因为股票和保险真的很难理解。
你是一家银行。很多人来这里存放你的存款。你每年给存款人3%的利息。所以有1000个人，一个人放1000万个在你身上，你每年要支付每人30万的利息。你有100亿个。但你必须每年给他们3亿的利息。你是做什么的？那你就得用这100亿赚钱，赚的比3亿多，多出自己的。你用这100亿借，你借的人，你收他们一年的6%利息。存3%借6%。所以你用这100 亿一年能赚多少钱？很简单，3亿，对吗？好啊.但在人类社会，并不是所有的人都会说信用。你可以把钱的人的钱，你借钱给别人，别人一定会按时还吗？如果别人不回来，那就叫做坏账，如果坏账率是1%，也就是说，你借1亿，有100万。也就是说，你借100亿。事实上，你只能返还99亿的利息。你一年能挣2亿。你说，没关系，我先控制坏账率，然后借钱去评估别人的无能。不能赔钱，金融业是没有技术含量的。这一次，有一个叫比特币的东西，暴涨的价格，本来是每月1美元，涨到100元，每月高达1000美元。许多人嫉妒。他们都去买比特币，低卖高。但是很多人，没有钱，要求你的银行借钱，你借给他们。随着比特币暴涨，他们用你赚来的钱倒钱，会按时付款。所以你说，你看，他们都是好信用，他们都按时还钱。我还借给他们。突然，有一天，比特币从100000元下降到每人1元。你借的钱很变得干净，没人能还得起。恭喜你，你遭受了“系统性风险”。
你100亿个人借了所有的钱，你没有钱向你的储蓄人提起这件事，所以银行破产了。这1000个人为你省下了一生的积蓄，而你却失去了所有的积蓄。他们到政府那里去计算账单，银行破产了！你必须揭露政府的所有细节！社会不安定，治安恶化，社会失去了100亿大财富。你说没关系，让人家借钱给东西按揭，我借就行了。稳健的打击。
所以很多人用最有价值的“房子”来抵押，1000万的房子按揭，你会借700万，你觉得很稳定！他们不能回来，但我还是赚了300万。但有一天，房价暴跌，原来1000万的房子，价值100万，他们借了你700万，也赚了600万！恭喜，你又一次遇到了“系统性风险”。所以你很稳定，只有借了偿还能力超强，超稳定的工作，更多的资产的钱，他们必须能够负担得起的。稳健的打击。但问题是，没有那么多人有很强的还款能力。没有人要求你借钱，你每人要付3%的利息。没有人借钱你怎么赚钱？所以你不得不借钱给一些没钱还钱的人，拿一些垃圾担保品。否则，贷款不能出去啊，没有人问你借钱你怎么赚钱啊？当然，最终他们不会付给你任何利息，即使是本金。恭喜你，你正遭受着“次贷危机”。
因此，如何控制风险是一个非常严重的问题。你认为风险是如何得到控制的？你不知道，我也不知道。你看，金融不是那么“不熟练”，对吧？
此外还有一个问题，你把它保存在别人身上，偶尔严重的小灾难，婚丧嫁娶，约炮看电影，通常都要带一点现金。如果有人在你这存了100亿，你不能把全部100亿全部贷款出去吧。如果有人急需你的钱给你钱，你没有钱，所以，你必须保持“储备”，以防止日常的日常兑现。但是这个“储备”多少钱？多留点，少赚点，搞不好还会亏。留少了，人家来拿钱，你连前都拿不出来，对吗？你看，“风险控制”，“储备”你不懂的深奥知识？所以金融似乎没有任何技术含量。事实上，这是一个高度熟练的行业。甚至连美国的银行精英也不敢相信Lehman兄弟已经破产了。那么普通人？
你看，即使是严谨的财政问题，也会有意外。或者因为“金融”的两个特点。1，赚钱2，时间差，即使是专业组织，有时候也不能解决好这两个问题，收到钱，往外借的少，就会赔钱，用错了，就会赔钱。外部波动会有问题。关键不是钱你自己的，而是公众的。金融业是公众的产业。金融机构一旦出现问题，就不是两个人，而是成千上万的人。
景板板
这个一看就是不正经的超市，先给大家返利，让大家尝尝甜头，然后会有很多人来参加，交的钱越来越多，越来越大，等到了一定资金量，就会突然关闭，把钱卷跑，大家要小心啊！
这个一看就是不正经的超市，先给大家返利，让大家尝尝甜头，然后会有很多人来参加，交的钱越来越多，越来越大，等到了一定资金量，就会突然关闭，把钱卷跑，大家要小心啊！
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150****4736
从经验和直觉上判断，这家超市具有巨大跑路嫌疑！
第一，动机。交8888，一年得到近3万。年化收益率30%以上。远远超过安全范围。试问，超市老板要做什么才能回本？即使放高利贷，他也要放35%以上收益的贷款，那又是何等风险？
第二，法律。从目前来看，他的这种行为法律边界模糊，如果是以办会员卡的形式，或者股份分红这种变相来非法集资，但是没到跑路那一天就很难立案。
第三，案例。我们家族财富密码遇到过不少读者来信，揭露骗局，还原真相。其中有一个很像这个案例，缴纳不同级别的会费，就能每天在超市里拿走2-5件商品，且有定期分红。超市里的商品标价都很高，让人觉得不要分红拿两个月也能回本。然而受害者真的就拿了不到两个月，拿回来的物品不是根本不值钱，就是假货，没多久就坏了。
家族财富密码守财奴再次告诫：
小便宜不要占，小算盘不要打。
占小便宜吃大亏，打小算盘陷泥坑！
家族财富密码高级研究员赵净
家族财富密码
我以为，这家超市已涉嫌非法集资，应根据集资数额判处有期徒刑。
只要交8888元，就可以每天领80元，持续领一年。也就是说，一年可以领到29200元，实赚20312元，利润早已远远超过国家规定的24%。让我们看看它是怎样进行欺骗的？
等第一人交了8888元后，第二天便可领取80元。但等你只领了80元时，第二个、第三个、第四个也开始交钱，于是，超市有了35552元，而交了钱的四个人只领了320元，超市还剩余35232元。
以此类推，如果第一天有100个人参与，超市就可以集资888800元，而第二天，100个人只能领取8000元，还剩余880800元。而这100个人集资的钱需要110天后才能领完。
如果这种活动持续不断，110天后，超市的集资有可能达到9位数或更多。如果这种活动一直持续下去，超市就可以用剩余的钱进行投资，或者挥霍，或者跑路。根据经验，挥霍跑路者居多。
这虽然和传销的模式有区别，但性质一样，都属于非法集资，不受法律保护，若集资老板挥霍或跑路，受害者不仅拿不到暴利，连本钱也有可能打了水漂。
无利不起早，超市不是慈善机构，不会白白让你获得近3倍于本钱的利息，其模式就是拿后面人的钱，还前面人的钱，然后挥霍暂时不需要还的钱，其行为属于非法集资，涉嫌非法集资罪，应根据数额大小判处有期徒刑。
谢谢您的关注，期待您的看法！
