2017年7月1日实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对个人业务如何上报大额和可疑交易进行了规范。
一、此报告关于个人业务的主要内容
1、自然人现金交易：当日单笔或者累计人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金交易；
2、一方为自然人的境内划转：人民币等值50万元（含）以上；外币等值10万美元（含）以上；
3、一方为自然人的跨境交易：人民币等值20万元（含）以上；外币等值1万美元（含）以上。
二、为什么要上报？
人民银行为什么要求上报这些交易呢？是因为人民银行是金融服务的监管部门，出于履行自身职责的需要，人民银行需要了解商业银行都为哪些客户办理了什么业务，业务量是多大，业务明细是什么。所以，按要求上报这些信息，也是商业银行的职责所在。
三、如何上报？
客户的这些交易信息，并不是客户在银行办理完业务后，自己需要报送给人民银行的。而是由银行代为上报。客户也不用担心是否漏报的问题。就算是漏报，那也是银行的问题，不是客户的问题。
四、上报并不等于核查，不必过多解读
这些业务数据上报给监管部门后，并不是想象的监管部门一笔一笔去核查，只要是正常的业务，没有违法违纪的交易，大可不必担心，正常办理即可。至于上不上报，如何上报，都和客户没有实质性的关联，这些是银行需要处理的事情。客户只需要正常到银行办理业务，不必过多解读这件事。
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