调究报告：国内顶级土豪私募家族九鼎投资控股倾力45.3亿元人民币打造的熟人借贷业务。

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只需要注册一个借贷宝帐号，就能够通过借贷宝平台，通过互联网匿名的方式，在全国从事收放贷业务，高于银行利息吸储放款，赚取高利贷。
以加好友的人数为借款额度，最多能够借到600万元的特殊性且国内缺乏可比的上市公司，请结合借贷宝的投资方天使轮、A轮的融资45.3亿元人民币的管理及退出流程。
对照人人行科技股份有限公司的财务报表的主要科目，具体说明其各阶段的主要会计处理，重点说明与成本、费用及利润相关科目的会计处理方式及计量方式。
说明未来借贷宝熟人借贷600万元的业务逾期、坏帐处置安排，进一步说明“借贷宝”人人都是金融家计划的具体内容，借款人募集600万元的资金用途及盈利模式。

九鼎投资母公司，土豪式控股借贷宝，追赶泡沫的盛宴。控股股东重点关注，股权具体比例重点关注，控股股东的信用问题，对外宣称的风险投资的核实，曾经的股权变化。土豪式控股，要么不做，要么就绝对控股，借贷宝利用上市公司九鼎投资母公司的优势，股东能不能在网贷平台借款?这个问题争论比较大。股东按照其持股的多少，其对网站的控制力也会有差别。目前相当多的网贷平台股东只有一个或者两个。
九鼎投资母公司对借贷宝P2P网贷平台的控制力非常强。对网贷平台具有绝对控制力的股东，其在网贷平台的借款一定程度上会削弱网贷平台的责任能力，因此必须受到一定的限制。
股东在平台借款容易衍生抽逃资本金及非法吸收公共存款的行为。股东借款应该对借款数额、资金用途、借款期限等进行必要的限制;对借款信息进行全面的公开;对信用借款要予以禁止。

股东借款不予以严格管理，股东极易将平台变为提款机，使投资者的资金安全无从保证。
股东借款的股东不能简单理解为设立平台的股东，应该做扩大解释，包含为控制平台以及和平台一致行动的人。
现在有一种新型的集资犯罪，就是由股东借款衍变而来。
A为了非法集资，成立了B、C、D三家公司，B是网贷平台，C是上市公司背书，D是借款人，这三家公司实际控制人都是A。D在B平台发标借款，C.公然宣称1000亿金融帝国，B平台也承诺挖祖坟，死了都要催回来。有了B和C的增信释疑，投资人都觉得很安全，于是纷纷抢标。D顺利募集到了款项，这个款项实际上归A支配。
这么一个流程，A通过运作，完成了集资。
这个集资实际也是“股东借款”的一种，虽然借款人并不是股东，但其是股东的“一致行动人”。
这个集资行为社会危害巨大，会把投资者的钱骗光，会造成金融、经济秩序的紊乱，必须作为犯罪处理。

争议漩涡中的九鼎V观

个人觉得还需要先定性

首先他所有的财富都是通过法定渠道获取的，纵然事后看上去不道义，但并不是严格意义上的诈骗，为什么这么讲呢

是否触犯法律，这是定性诈骗的唯一标准，贾上市过程与高位套现行为，以及借孙转到美国，所有过程都是在法律框架下进行的，如果说依照结果看，贾有诈骗嫌疑，但依照过程看，他充其量是不道德

就这个现象，我觉得与其大众各自讨论贾是不是诈骗行为，我觉得更应该反思的是国家金融法律体系的有效性是不是OK的，毕竟最后的结果是投资者的利益损失和诈骗类似甚至更严重，但却无处申辩，我也是受害者之一，当初从78买入一直掉到37左右割肉脱离苦海，这些损失到最后只能自己吞，连个说话的地方都没有

如果法律不支持，贾的故事在老百姓这里最终只能是茶余饭后的闲谈，真正要反思的我们的资本经融市场的游戏规则如何补洞的问题，A股能够放出来的，老百姓投资者都会是认为这是合法的，那么A股本身就应该对这个平台的投资者负责，而不仅仅是只看一个钓鱼者

owen小哥哥

我没有了解全部情况据我所了解的部分情况涉嫌诈骗先不说至少涉嫌犯罪是肯定的了乐视为了上市向相关人员进行贿赂是事实而且相关人员也已经判刑第二点为了得到更多投资者的青睐只是公司人员做假账假财报作为一家上市公司是可以定为隐瞒事实欺骗股民从这一点来说可以定性为涉嫌诈骗的其实贾跃亭心里也清楚要不然干嘛要去美国我国无法从美国将引渡回国的